Toezicht

Dit toezicht bestaat uit twee pijlers: prudentieel toezicht en integriteitstoezicht. Het prudentieel toezicht is gericht op solide financiële ondernemingen en een stabiel financieel systeem. Het integriteitstoezicht is gericht op een schone en integere financiële sector. Onder integriteitstoezicht valt de aanpak van financieel-economische criminaliteit, zoals het voorkomen van witwassen, fraude, corruptie en overtreding van sanctiewetgeving. Onder het integriteitstoezicht vallen ook het toezicht op een integere bedrijfscultuur, het verlenen van vergunningen en het toetsen van bestuurders op geschiktheid en betrouwbaarheid. Meer informatie over integriteitstoezicht leest u hier.

Drie toezichthouders 

Het toezicht op financiële instellingen in Caribisch Nederland is gebaseerd op de Wet financiële markten BES (Wfm BES). Deze wet is de basis voor het prudentieel toezicht, het integriteitstoezicht en het gedragstoezicht. Dit toezicht wordt door drie toezichthouders uitgeoefend: 

• De Nederlandsche Bank (DNB) 
• Autoriteit Financiële Markten (AFM) 
• CBCS

In onderstaand schema ziet u welke toezichtautoriteit verantwoordelijk is voor welke toezichttaak met betrekking tot financiële instellingen op grond van de Wfm BES binnen Caribisch Nederland (CN). 

Financiële instellingen met zetel in Caribisch Nederland vallen onder het prudentieel en integriteitstoezicht van DNB. Op bijkantoren houdt DNB alleen integriteitstoezicht. Het prudentieel toezicht op bijkantoren wordt uitgeoefend door de Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS, via de hoofdvestiging.

Bevoegdheden DNB

Tot de bevoegdheden van DNB behoren: 

• het toelaten van een instelling tot de markt (bijvoorbeeld door vergunningverlening) 
• het verzamelen van informatie bij een onder toezicht staande instelling en het beoordelen daarvan aan de hand van de toezichtvereisten 
• het bijsturen en interveniëren bij een onder toezicht staande instelling bij niet-naleving van toezichtvereisten 

Twin peaks-model

Er is sprake van een taakverdeling tussen DNB en de Autoriteit Financiële Markten (AFM), overeenkomstig het in de Europees-Nederlandse Wet op het financieel toezicht (Wft) verankerde twin peaks-model. DNB is daarin verantwoordelijk voor het prudentieel toezicht, ook als het gaat om ondernemingen waarvoor de AFM de vergunningverlenende toezichtautoriteit is, en de AFM is verantwoordelijk voor het gedragstoezicht, ook als het gaat om financiële instellingen.

Samenwerking met andere toezichthoudende instanties

DNB werkt nauw samen met andere binnen- en buitenlandse toezichthouders, zoals de AFM, de CBCS en de CBA. Die samenwerking omvat onder meer: 

• het afstemmen van lagere regelgeving en beleid over onderwerpen die zowel voor het prudentieel als het integriteitstoezicht relevant zijn 
• het uitwisselen van informatie en afstemmen van concrete toezichtactiviteiten 

Wegwijzer 

Bent u als instelling in Caribisch Nederland actief of wilt u actief worden? Op de pagina Markttoegang vindt u meer informatie en de bijbehorende aanvraagformulieren. Mocht u iets niet kunnen vinden, dan kunt u altijd contact opnemen met onze Publieksvoorlichting (in het Nederlands of het Engels). Bel ons op +31 020 524 9111 (gratis) op werkdagen van 9:00 tot 17:00 uur (Nederlandse tijd). Of stuur een e-mail naar info@dnb.nl. 

Wilt u meer weten over het toezicht op financiële instellingen? Op de volgende sectorpagina’s vindt u meer informatie:

Register

In het register zijn de vergunningen opgenomen die op grond van de Wet financiële markten BES (‘Wfm BES’) zijn verleend. In het algemeen moeten financiële ondernemingen over een vergunning van DNB beschikken om activiteiten te mogen verrichten in Caribisch Nederland. Het register is opgesteld op grond van de artikelen 2:19 en 2:20 van de Wfm BES en de artikelen 2:12 tot en met 2:14 van het Besluit financiële markten BES (‘Bfm BES’).