Vergunningverlening, toezichthouden en handhaven

DNB verleent vergunningen, houdt toezicht en handhaaft. Om dit te kunnen doen, verwerkt DNB persoonsgegevens.

DNB houdt toezicht op financiële instellingen waarop toezichtwetten van toepassing zijn, zoals de Wet financieel toezicht, de Wet toezicht trustkantoren en de Pensioenwet). Voor dat toezicht verleent DNB onder meer vergunningen, voert zij bestuurderstoetsingen uit en houdt zij registraties en meldingen bij. DNB legt ten behoeve van die taken informatie over onder toezicht staande instellingen vast. Ook voert DNB een administratie om de invordering van boetes, dwangsommen en kosten te bewaken. Bij juridische procedures stelt DNB een zaakdossier samen en beheert zij dat.

Toezicht en oversight

Voor het houden van toezicht vergaart DNB informatie van en over onder toezicht staande instellingen. DNB kan daarvoor onder meer informatie vorderen bij de onder toezicht staande instellingen. De informatie die relevant is voor het toezicht legt DNB vervolgens vast in een toezichtdossier. DNB beheert dat dossier.

In toezichtdossiers kunnen in ieder geval de volgende (categorieën van) persoonsgegevens voorkomen:

  • Namen, contactgegevens en gespreksverslagen van aanspreekpunten bij onder toezicht staande instellingen
  • gegevens van bestuurders/beleidsbepalers over hun betrouwbaarheid en geschiktheid
  • persoonsgegevens van functionarissen die mogelijk handelen met voorkennis
  • klantgegevens van onder toezicht staande instellingen, waaronder financieel-economische informatie (bijvoorbeeld informatie over hypotheken of saldo-informatie)
  • persoonsgegevens in de incidentendatabase
  • persoonsgegevens in onderzoeksdata

DNB verwerkt deze persoonsgegevens, omdat dat noodzakelijk is om te voldoen aan een wettelijke verplichting van DNB (AVG artikel 6, eerste lid, onder c) of voor de uitvoering van haar publieke taak als toezichthouder (AVG artikel 6, eerste lid, onder e). De persoonsgegevens zijn veelal afkomstig van de onder toezicht staande instellingen zelf.

Invorderingsadministratie

DNB houdt een administratie bij van uitstaande invorderingen en kosten van boetes en dwangsommen. Dit doet DNB om te bewaken dat boetes, verbeurde dwangsommen en te verhalen kosten daadwerkelijk worden betaald. Daarbij worden contactgegevens van onder toezicht staande instellingen vermeld.

DNB verwerkt deze persoonsgegevens, omdat dat noodzakelijk is om te voldoen aan een wettelijke verplichting van DNB (AVG artikel 6, eerste lid, onder c) of omdat dat noodzakelijk is voor de uitvoering van haar publieke taak als toezichthouder (AVG artikel 6, eerste lid, onder e).

Zaakdossiers

Voor de behandeling van bezwaren en het voeren van juridische procedures stelt DNB zaakdossiers samen. Daarin kunnen persoonsgegevens voorkomen van natuurlijke personen die verbonden zijn aan betrokken partijen, zoals namen en contactgegevens. Deze gegevens zijn afkomstig van partijen en/of uit het toezichtdossier.

DNB verwerkt deze persoonsgegevens, omdat dat noodzakelijk is voor de uitvoering van haar publieke taak als toezichthouder (AVG artikel 6, eerste lid, onder e).