Divisiedirecteuren toezicht DNB wisselen van stoel
Twee van de divisiedirecteuren bij De Nederlandsche Bank (DNB) die verantwoordelijk zijn voor het toezicht op financiële instellingen, wisselen van stoel.
Lees meer
Nieuwsbericht toezicht
Guidance thema onderzoek post-event transactiemonitoringsproces bij betaaldienstverleners
In de brochure leest u de belangrijkste bevindingen van DNB naar aanleiding van het in 2016 uitgevoerde thema-onderzoek “post-event transactiemonitoring bij betaalinstellingen” 1. Deze bevindingen laten zien dat de onderzochte betaalinstellingen hun transactiemonitoringsproces nog niet allemaal op orde hebben om risico’s van witwassen en terrorismefinanciering te beheersen. Wij bieden u met dit document guidance hoe u uw transactiemonitoringsproces kunt verbeteren. Het spreekt voor zich dat u de eigen omstandigheden van uw instelling in aanmerking neemt bij de oplossingen en maatregelen die u treft. U maakt hierin uw eigen afweging.
Toelichting bij de brochure
De brochure is als volgt opgebouwd. Na de inleiding vindt u eerst een korte beschrijving van het transactiemonitoringsproces en presenteren wij u het zogeheten ‘volwassenheidsmodel’ dat wij bij de uitvoering van het thema-onderzoek in 2016 hebben toegepast. Daarna leest u per onderdeel van dit model onze guidance. De guidance start met de hoofdbevindingen uit het onderzoek, waarna een toelichting volgt. Vervolgens vindt u per onderdeel van het volwassenheidsmodel praktijkvoorbeelden, zowel goede als minder goede voorbeelden, die wij in het thema-onderzoek hebben aangetroffen.
Consultatie
Eind juni 2017 heeft DNB op basis van deze concept guidance een rondetafel-sessie georganiseerd. De uit deze sessies verkregen feedback – alsmede schriftelijk door partijen gegeven reacties – is verwerkt in deze finale versie van de guidance.
1Het betrof een cross-sectoraal onderzoek, uitgevoerd bij vier banken, vier betaalinstellingen, drie money transferkantoren en zes trustkantoren.
- Vereisten cliëntenonderzoek eindgebruiker Betaaldienst 8
- Guidance transactiemonitoringsproces bij money transfer organisaties (MTO’s)
- Vereisten van transactiemonitoring Betaalinitiatiediensten (dienst 7)
- Vereisten van transactiemonitoring Rekeninginformatiediensten (dienst 8)
- Vereisten cliëntenonderzoek Betaalinitiatiediensten (dienst 7)
- Vereisten cliëntenonderzoek Rekeninginformatiediensten (dienst 8)
Interessante artikelen
-
Nieuwsbericht toezicht
-
Nieuwsbericht toezicht
Sanctiescreening
Eerdere beleidsuitingen van DNB kunnen gelezen worden alsof in het kader van sanctiescreening niet alle relaties dienen te worden gescreend. Die conclusie is niet beoogd en DNB zal de betreffende beleidsuitingen dan ook binnenkort aanpassen.
Lees meer -
Nieuwsbericht toezicht
Inventarisatie overlap uitvragen AFM en DNB: reageren kan nog tot en met 15 september
In de nieuwsbrief van 14 juli 2022 hebben wij onder toezicht staande instellingen opgeroepen om mee te werken aan de inventarisatie van DNB en AFM naar overlappende uitvragen.
Lees meer