Resultaat jaarlijkse onderzoeken naar Cyber gepubliceerd in IB monitor 2021
DNB ziet informatiebeveiliging en daarmee samenhangende cyberrisico’s als een strategisch risico bij financiële instellingen.
Lees meer
Guidance transactiemonitoringsproces bij money transfer organisaties (MTO’s)
In de brochure leest u de belangrijkste bevindingen van DNB naar aanleiding van het in 2016 uitgevoerde thema-onderzoek “post-event transactiemonitoring bij betaalinstellingen”1. Deze bevindingen laten zien dat de onderzochte betaalinstellingen hun transactiemonitoringsproces nog niet allemaal op orde hebben om risico’s van witwassen en terrorismefinanciering te beheersen. Wij bieden u met dit document guidance hoe u uw transactiemonitoringsproces kunt verbeteren. Het spreekt voor zich dat u de eigen omstandigheden van uw instelling in aanmerking neemt bij de oplossingen en maatregelen die u treft. U maakt hierin uw eigen afweging.
Toelichting bij de brochure
De brochure is als volgt opgebouwd. Na de inleiding vindt u eerst een korte beschrijving van het transactiemonitoringsproces en presenteren wij u het zogeheten ‘volwassenheidsmodel’ dat wij bij de uitvoering van het thema-onderzoek in 2016 hebben toegepast. Daarna leest u per onderdeel van dit model onze guidance. De guidance start met de hoofdbevindingen uit het onderzoek, waarna een toelichting volgt. Vervolgens vindt u per onderdeel van het volwassenheidsmodel praktijkvoorbeelden, zowel goede als minder goede voorbeelden, die wij in het thema-onderzoek hebben aangetroffen.
Consultatie
Eind mei 2017 heeft DNB op basis van deze concept guidance een rondetafel-sessie georganiseerd. De uit deze sessies verkregen feedback – alsmede schriftelijk door partijen gegeven reacties – is verwerkt in deze finale versie van de guidance.
[1] Het betrof een cross-sectoraal onderzoek, uitgevoerd bij vier banken, vier betaalinstellingen, drie money transferkantoren en zes trustkantoren.
- Guidance thema onderzoek post-event transactiemonitoringsproces bij betaaldienstverleners
- Vereisten cliëntenonderzoek eindgebruiker Betaaldienst 8
- Vereisten van transactiemonitoring Betaalinitiatiediensten (dienst 7)
- Vereisten van transactiemonitoring Rekeninginformatiediensten (dienst 8)
- Vereisten cliëntenonderzoek Betaalinitiatiediensten (dienst 7)
- Vereisten cliëntenonderzoek Rekeninginformatiediensten (dienst 8)
Interessante artikelen
-
-
De Toezichtkalender is nu digitaal beschikbaar
Sinds kort kunt u de Toezichtkalender op ieder gewenst moment raadplegen in het Digitaal Loket Toezicht (DLT). De kalender geeft een actueel overzicht van geplande toezichtactiviteiten.
Lees meer -
De Toezichtkalender verschijnt vanaf medio december in digitale vorm
Met ingang van dit jaar ontvangt u de Toezichtkalender niet langer in 'papieren' pdf-vorm. In plaats daarvan komt de kalender digitaal beschikbaar in het Digitaal Loket Toezicht en kunt u de publicatie op ieder gewenst moment inzien.
Lees meer