Meldingsplicht FIU

Antwoord:

Ja, instellingen die geldwisseltransacties aanbieden (hierna: wisselinstellingen) moeten op grond van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) in de volgende gevallen ongebruikelijke transacties onverwijld melden aan de FIU-NL:

1. Een transactie waarbij de instelling aanleiding heeft om te veronderstellen dat deze verband kan houden met witwassen of financieren van terrorisme.
2. Een transactie van € 10.000,– of meer, waarbij contante omwisseling in een andere valuta of van kleine naar grote coupures plaatsvindt.

FIU-NL heeft op haar website casuïstiek staan die fingeert als hulpmiddel om ongebruikelijke transacties te herkennen.

Toelichting

Op grond van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) dienen transacties onverwijld gemeld te worden aan de FIU-NL wanneer deze ongebruikelijk zijn. In het Uitvoeringsbesluit van de Wwft 2018 is vervolgens neergelegd wat voor een wisselinstelling een ongebruikelijke transactie is. Dit is in de bovengenoemde gevallen.

Wijze van melden

De wisselinstelling dient een verrichte of voorgenomen ongebruikelijke transactie zo snel mogelijk nadat het ongebruikelijke karakter van de transactie bekend is geworden, te melden aan de FIU-NL.

Bij de melding dienen de volgende gegevens te worden verstrekt (voor zover van toepassing voor wisseltransacties):

1. de identiteit van de cliënt, de identiteit van de uiteindelijk belanghebbenden en, voor zover mogelijk, de identiteit van degene ten behoeve van wie de transactie wordt uitgevoerd
2. de aard en het nummer van het identiteitsbewijs van de cliënt en, voor zover mogelijk, van de overige in onderdeel a bedoelde personen
3. de aard, het tijdstip en de plaats van de transactie
4. de omvang en de bestemming en herkomst van de gelden, effecten, edele metalen of andere waarden die bij de transactie betrokken zijn
5. de omstandigheden op grond waarvan de transactie als ongebruikelijk wordt aangemerkt

Deze Q&A heeft betrekking op de volgende wet- en regelgeving:

• Artikel 4 lid 1 jo. Tabel 1 van de Bijlage Uitvoeringsbesluit Wwft 2018
• Artikel 15 lid 1 Wwft
• Artikel 16 lid 1 Wwft
• Artikel 16 lid 2 Wwft
• Gedelegeerde Verordening (EU) 2016/1675 van de Commissie van 14 juli 2016.