Mogen wisselinstellingen op vertoon van een creditcard of pinpas (debitcard), vreemde valuta uitbetalen aan de balie?
Ja, dit is toegestaan. Onder deze omstandigheden zal een wisselinstelling bij transacties vanaf EUR 2000,- altijd de identiteit van de klant aan de balie moeten vaststellen en altijd moeten verifiëren aan de hand van een geldig legitimatiebewijs. De wisselinstelling zal bij deze transacties tevens moeten vaststellen of de getoonde creditcard en/of de gebruikte pinpas overeenkomt met de naam op de getoonde identiteitsbewijs. Dit laatste om bijvoorbeeld de herkomst van de gelden te verifiëren.
Afhankelijk van de omstandigheden (bijvoorbeeld de aanwezigheid van ‘red flags’ of hoger risico’s voor witwassen of terrorismefinanciering), zal dit ook al moeten gebeuren bij transacties onder de EUR 2000,-. Een ‘red flag’ is bijvoorbeeld dat de baliemedewerker de indruk krijgt dat de klant geld wisselt voor een ander.
Toelichting:
Bij de introductie van de definitie geldwisseltransactie stond het de Wetgever expliciet voor ogen dat onder een wisseltransactie tenminste wordt geschaard gelden die worden uitbetaald op vertoon van een creditcard. Door DNB wordt aangenomen dat dit ook voor de uitbetaling van valuta aan de balie geldt waarbij de klant gebruikmaakt van een pinpas (debitcard) van zijn of haar bank (en sprake is van een herleidbare betaling via een pinterminal), zoals tegenwoordig gebruikelijk is.
Nieuwsbericht toezicht
De FATF heeft de volgende twee documenten gepubliceerd waarin wordt gewezen op landen met tekortkomingen in hun systeem ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering.
Lees meer
Nieuwsbericht toezicht
De Nederlandsche Bank (DNB) toetst of beoogd beleidsbepalers, zoals bestuurders en commissarissen, geschikt zijn om hun functie te vervullen en of hun betrouwbaarheid buiten twijfel staat. Daarbij worden eventuele antecedenten meegewogen.
Lees meer
Nieuwsbericht toezicht
DNB heeft in 2021 en 2022 een themaonderzoek uitgevoerd bij betaalinstellingen die betaaldiensten aanbieden aan merchants actief in de online Gambling en Gaming sector. Aanleiding voor het onderzoek zijn de verhoogde inherente integriteitsrisico’s in deze sector.
Lees meer
