FATF waarschuwingslijsten – update oktober 2021
De FATF heeft de volgende twee documenten gepubliceerd waarin wordt gewezen op landen met tekortkomingen in hun systeem ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering.
Lees meer
Wat is een wisseltransactie?
Voordat iemand aangemerkt kan worden als wisselinstelling moet worden gekeken of de activiteiten die men voornemens is te verrichten wisseltransacties zijn. Wisseltransacties zijn blijkens artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht (Wft) o.a.:
A - Een geldwisseltransactie
Hieronder valt zowel het wisselen van één valuta in munten of bankbiljetten van een andere valuta, als het inwisselen van munten of bankbiljetten van een bepaalde valuta in munten of bankbiljetten van diezelfde valuta, bijvoorbeeld in geval van het inwisselen van kleine in grote coupures of omgekeerd.
B - Het uitbetalen van munten of bankbiljetten
Het uitbetalen van munten of bankbiljetten, dus contante gelden, op vertoon van een creditcard of tegen inlevering van een document, die door een betaaldienstverlener zijn uitgegeven met de bedoeling geldmiddelen beschikbaar te stellen aan een begunstigde (houder van het document), zoals:
- Papieren cheques,
- Papieren wissels,
- Papieren tegoedbonnen,
- Papieren reischeques,
- Papieren postwissels.
Onderscheid met betaaldiensten
Betaaldienstverleners, betaalinstellingen en de door hun verrichtte betaaldiensten (waaronder geldtransfers) zijn apart gedefinieerd in de Wft en vallen onder een aparte vergunningenplicht dan wisselinstellingen. Hoewel het betaalinstellingen (betaaldiensterverleners met een vergunning) onder omstandigheden is toegestaan om ook wisseltransacties uit te voeren, is het omgekeerd niet toegestaan om alleen met een vergunning als wisselinstelling betaaldiensten, zoals geldtransfers, te verrichten.
Relevante wisselinstellingen pagina's van markttoetreding
- Wat is een wisselinstelling?
- Wat is een wisseltransactie?
- Vergunningplicht voor wisselinstelling
- Termijn voor behandeling vergunningaanvraag
- Waar dienen stukken voor een aanvraag vergunning wisselinstelling ingediend te worden?
- Kosten aanvraag vergunning
- Vragen over de aanvraag van een vergunning
- Register
Interessante artikelen
-
-
FATF waarschuwingslijsten update juni 2021
De FATF heeft de volgende twee documenten gepubliceerd waarin wordt gewezen op landen met tekortkomingen in hun systeem ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering.
Lees meer -
FATF waarschuwingslijsten – update maart 2021
De FATF heeft twee documenten gepubliceerd waarin wordt gewezen op landen met tekortkomingen in hun systeem ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering.
Lees meer