Een aanbieder biedt diensten aan voor het wisselen van crypto’s wanneer het voor cliënten transacties verricht of mogelijk maakt waardoor virtuele valuta worden gewisseld voor fiduciaire valuta en vice versa.
Wisseldiensten in virtuele valuta kunnen op verschillende manieren door dienstverleners worden uitgevoerd of mogelijk gemaakt, bijvoorbeeld door de koop- en verkoopintenties van derden met betrekking tot crypto’s op zodanige wijze samen te brengen dat er een overeenkomst uit voortvloeit volgens de regels van het platform, door zelf als tegenpartij op te treden, door als bemiddelaar op te treden (als broker), of door middel van Automated Teller Machines (ATM’s). Dit betreft een niet-limitatieve opsomming.
Voor aanbieders van ATM’s wordt in de Memorie van Toelichting bij de Implementatiewet herziene vierde anti-witwasrichtlijn verduidelijkt dat degene die de ATM daadwerkelijk in beheer heeft wordt beschouwd als de aanbieder van de wisseldienst, en niet degene die de ATM ter beschikking stelt (zoals een winkeleigenaar waar een dergelijke automaat geplaatst wordt).
Aanbieders van deze wisseldiensten hoeven zich alleen te registreren als zij deze diensten in of vanuit Nederland beroeps- of bedrijfsmatig aanbieden.
Financiële instellingen zijn door de invoering van het tiende sanctiepakket tegen Rusland verplicht om aanvullende informatie over bevroren tegoeden en tegoeden van de Russische Centrale Bank te melden.
Lees meer Meldplicht tiende sanctiepakket tegen Rusland
De Nederlandsche Bank (DNB) heeft op 14 juli 2023 een last onder dwangsom opgelegd aan Payward International Markets Limited (Payward International), actief onder de handelsnaam ‘Kraken’.
Lees meer Last onder dwangsom voor Payward International Markets Limited vanwege het zonder registratie aanbieden van cryptodiensten in Nederland
In een tijdperk waarin digitalisering een steeds grotere rol speelt, is het belangrijk dat de financiële sector weerbaar is tegen cyberdreigingen. Om harmonisatie binnen de Europese markt te stimuleren, heeft de Europese Unie daarom de Digital Operational Resilience Act (DORA) ingevoerd.
Lees meer Voorbereiding op DORA: vergroten van de digitale weerbaarheid
Vanaf 30 juni geldt het eerste deel van de Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCAR) binnen de Europese Unie. In dit artikel gaan we dieper in op de impact van MiCAR op de cryptomarkt en wat dit betekent voor het toezicht van DNB (en de AFM).
Lees meer MiCAR: wat verandert er voor de cryptomarkt en het toezicht van DNB?
