Op grond van de Wwft dienen aanbieders van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta en aanbieders van bewaarportemonnees zich te registreren. De wet maakt geen onderscheid tussen nieuwe partijen en bestaande vergunninghouders. Ook indien u reeds over een vergunning van DNB of de AFM beschikt, bijvoorbeeld op grond van de Wet financieel toezicht (Wft) of op grond van de Wet toezicht trustkantoren (Wtt), dient u zich te registreren.
De registratie betreft een Wwft registratie. Voor de beoordeling zullen wij bekijken of uw instelling in overeenstemming met de eisen uit de Wwft handelt voor wat betreft het aanbieden van deze diensten. Indien uw instelling geregistreerd wordt als aanbieder van diensten voor het wisselen tussen virtuele en fiduciaire valuta en/of aanbieder van bewaarportemonnees, zult u als zodanig worden opgenomen in het openbaar register.
Bovenstaande neemt niet weg dat significante risico’s zich kunnen voordoen die betrekking hebben op verplichtingen uit de Wft of de Wtt. Het aanbieden van bewaarportemonnees of het aanbieden van wisseldiensten voor het wisselen tussen virtuele en fiduciaire valuta kan bijvoorbeeld operationele risico’s met zich meebrengen waarvan de toezichthouder verlangt dat deze adequaat worden beheerst. Indien u reeds over een vergunning beschikt en dergelijke dienstverlening wilt gaan ontplooien, raden wij u aan daarover tijdig in contact te treden met uw toezichthouder.
Onlangs heeft DNB verschillende verkopers van cryptocadeaubonnen gewaarschuwd dat zij producten van ongeregistreerde cryptodienstverleners aanbieden. Hierdoor ontstaat een ongelijk speelveld ten opzichte van aanbieders die wel bij DNB geregistreerd zijn.
Lees meer DNB waarschuwt verkopers cryptocadeaubonnen
De Nederlandsche Bank heeft op 22 oktober 2024 een bestuurlijke boete van 2.250.000 euro opgelegd aan Bybit Fintech Limited (Bybit). De boete is opgelegd, omdat Bybit cryptodiensten heeft aangeboden in Nederland zonder een wettelijk vereiste registratie bij DNB. Dat is verboden.
Lees meer Boete voor Bybit Fintech Limited vanwege het tot september 2023 zonder de wettelijk vereiste registratie aanbieden van cryptodiensten in Nederland
FATF heeft een update van haar ‘grijze’ en ‘zwarte’ lijsten gepubliceerd.
Lees meer Update FATF-waarschuwingslijsten oktober 2024
Onder toezicht staande instellingen krijgen in fasen weer toegang tot het UBO-register. Door een uitspraak van het Hof van Justitie van de EU over het UBO-register was het register niet meer voor iedereen toegankelijk.
Lees meer Weer toegang tot UBO-register en verplicht melden onjuiste gegevens
