Iedereen die in Nederland activiteiten als kredietunie verricht, heeft daarvoor een vergunning van De Nederlandsche Bank (DNB) nodig of moet zijn vrijgesteld van de vergunningplicht. Een kredietunie waarbij het totaal aangetrokken opvorderbare gelden lager is dan EUR 10 miljoen wordt vrijgesteld van de vergunningplicht.
Een vrijgestelde kredietunie vermeldt op haar website, in reclame-uitingen en in documenten over de bedrijfsactiviteiten van de onderneming dat zij voor de uitoefening van haar activiteiten niet vergunningplichtig is ingevolge de Wet op het financieel toezicht (Wft). Een vrijgestelde kredietunie staat niet onder toezicht van DNB.
Vrijgestelde kredietunies zijn niet verplicht zich bij DNB te melden en/of te registreren. Zij zijn vrijgesteld van het bepaalde in het Deel Prudentieel toezicht financiële ondernemingen Wft en van het Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen.
DNB heeft de bancaire systeemrelevantiebuffers geëvalueerd en handhaaft de huidige buffers. Als gevolg hiervan blijven de Other Systemically Important Institutions (O-SII) buffers van toepassing voor ING (2%), Rabobank (1,75%), ABN AMRO Bank (1,25%), BNG (0,25%) en de Volksbank (0,25%).
Lees meer DNB handhaaft systeemrelevantiebuffers voor banken
Met de Digital Operational Resilience Act (DORA) wordt van instellingen in de financiële sector verwacht dat ze digitaal weerbaar zijn en hun ICT-risicomanagement op orde hebben. Dit stelt specifieke eisen aan de kennis en ervaring van de personen die het beleid van deze instellingen bepalen.
Lees meer ICT-risicomanagement onder DORA onderdeel van personentoetsingen
In 2025 stelt DNB twee jaarlijkse rapportages al beschikbaar per februari.
Lees meer Vragenlijsten SBA-NFR én IRAP 2025 eerder beschikbaar
FATF heeft een update van haar ‘grijze’ en ‘zwarte’ lijsten gepubliceerd.
Lees meer Update FATF-waarschuwingslijsten oktober 2024
