Last onder dwangsom voor trustkantoor Erez Corporate Service B.V. vanwege ernstige overtredingen van de Wet toezicht trustkantoren 2018

Poortwachters

De aanpak van witwassen heeft prioriteit bij de overheid, omdat het van groot belang is voor de effectieve bestrijding van ernstige criminaliteit. De Wtt 2018 heeft als doel integriteitsrisico’s bij trustdienstverlening te verkleinen. Bij trustdiensten bestaat namelijk een risico dat de diensten worden misbruikt voor witwassen, de financiering van terrorisme of ander maatschappelijk onbetamelijk gedrag. Trustkantoren fungeren op grond van de Wtt 2018 als poortwachters en zijn verplicht hun bedrijfsvoering zo in te richten dat integriteitrisico’s van hun dienstverlening aan klanten tijdig worden gesignaleerd en beheerst.

Overtreding

DNB heeft geconstateerd dat de SIRA van Erez niet voldoende op haar dienstverlening en klantenportefeuille was toegespitst, waardoor bepaalde integriteitsrisico’s niet werden onderkend en/of geïdentificeerde integriteitsrisico’s niet werden gemitigeerd door beleid, procedures en maatregelen. Ook heeft DNB geconcludeerd dat het procedurehandboek van Erez niet voorzag in adequate procedures, bijvoorbeeld ten aanzien van transactiemonitoring en de wijze waarop risicoclassificaties toegekend worden aan klantdossiers. Deze overtredingen vindt DNB ernstig, nu Erez hiermee geen integere bedrijfsvoering heeft gewaarborgd.   

DNB heeft daarnaast ook dossiers van klanten van Erez onderzocht. In alle onderzochte dossiers heeft DNB geconstateerd dat Erez onvoldoende cliëntenonderzoek heeft uitgevoerd. De tekortkomingen uit het onderzoek zagen onder andere op het onderzoek naar integriteitsrisico’s bij de dienstverlening, het vaststellen van (de legitieme herkomst van) het vermogen van de doelvennootschap en de ultimate beneficial owner (UBO) en het vaststellen van de strekking van de structuur. Erez heeft belangrijke integriteitsrisico’s daardoor onvoldoende gesignaleerd en gemitigeerd. Hierdoor heeft Erez het risico gelopen dat haar dienstverlening misbruikt is voor bijvoorbeeld het witwassen van gelden, terrorismefinanciering of belastingontduiking.

DNB heeft daarom op 25 april 2024 een last onder dwangsom opgelegd aan Erez, met een begunstigingstermijn van zes maanden. Erez had de gelegenheid om binnen deze termijn de overtredingen volledig te herstellen. Bij het onderzoek na afloop van deze termijn heeft DNB vastgesteld dat Erez niet aan de Last onder dwangsom heeft voldaan, Erez moet daarom €100.000 betalen. 

Rechtsmiddelen

Een besluit wordt definitief (onherroepelijk) als hiertegen geen rechtsmiddelen meer openstaan. Belanghebbenden kunnen tot zes weken na bekendmaking van het besluit bezwaar maken. Tegen de beslissing op bezwaar kan tot zes weken beroep bij de rechtbank worden ingesteld. Erez heeft haar beroep ingetrokken. Daarmee is de last onder dwangsom onherroepelijk. De rechtspraak bepaalt of een uitspraak, al dan niet geanonimiseerd, wordt gepubliceerd. Gepubliceerde uitspraken kunt u vinden op www.rechtspraak.nl.

Actuele stand van zaken
In de tabel leest u de actuele stand van zaken van dit besluit.

Lees hieronder de volledige besluiten, met uitzondering van vertrouwelijke gegevens. Voor nadere informatie kan contact worden opgenomen met Publieksvoorlichting van DNB: 0800 – 020 1068 (gratis).