DNB houdt er toezicht op dat financiële instellingen alles goed geregeld hebben om financiële sancties na te leven. Zo moeten ze onderzoeken of hun klanten op een sanctielijst staan. En alle transacties monitoren zodat er geen geld gaat naar een partij op de sanctielijst.
Financiële instellingen moeten controleren of er sancties zijn opgelegd aan hun klanten. Als dat zo is, moeten zij de sanctie uitvoeren.
Sancties worden vaak vastgesteld door de Verenigde Naties (VN) of de Europese Unie (EU). Bijvoorbeeld bij een dreiging voor de internationale vrede en veiligheid. Sancties worden opgelegd aan personen, organisaties of landen. Doel is om ongewenst gedrag te voorkomen of te bemoeilijken. Instellingen die financiële diensten verlenen, moeten de financiële sancties uitvoeren. Staat een klant op een sanctielijst? Dan nemen ze maatregelen. Een paar voorbeelden:
Financiële instellingen moeten controleren of er sancties zijn opgelegd aan hun klanten. Dat doen ze aan de hand van sanctielijsten: lijsten met alle personen en organisaties waartegen sancties gelden. Instellingen moeten regelmatig controles doen. Niet alleen als een persoon of organisatie klant wil worden. Ook bestaande klanten moeten ze vaak checken. Dat kan lastig zijn, zeker bij een onderneming met meerdere aandeelhouders. Het tijdig signaleren van klanten op een sanctielijst vraagt dan ook veel. Een instelling moet daarvoor haar klanten kennen en controleren of een klant is toegevoegd aan een sanctielijst.
Blijkt uit onderzoek dat een klant op een sanctielijst staat of recent is toegevoegd? Of wil een klant geld overmaken of investeren in een partij op de sanctielijst? Dan moet een bank, trustkantoor of andere financiële instelling de sanctie onmiddellijk uitvoeren. Dat staat in de Sanctiewet. Dat betekent dat ze geen financiële diensten mogen verlenen. Bijvoorbeeld geen krediet verlenen. Ook moeten financiële instellingen bij DNB melden dat een klant op een sanctielijst staat. Of dat een transactie was gepland naar zo’n partij op de sanctielijst. DNB stuurt een overzicht van de meldingen naar het ministerie van Financiën.
Veel aandacht gaat uit naar de sancties tegen Rusland vanwege de oorlog. De EU heeft meerdere sanctiepakketten tegen Rusland opgesteld. Er zijn financiële sancties opgelegd aan een omvangrijke lijst van personen en organisaties. Vanwege de sancties tegen Rusland hebben financiële instellingen die onder toezicht staan van DNB per 2 april 2023:
Belangrijk is dat banken en andere financiële instellingen hun klanten goed onderzoeken. Ook moeten instellingen de transacties van hun klanten monitoren om te voorkomen dat ze geld overmaken of investeren in een partij op een sanctielijst.. DNB houdt er toezicht op dat instellingen het onderzoek naar hun klanten en de monitoring van transacties goed hebben geregeld. Zo wordt het risico op overtreding van sancties in de financiële sector verkleind.
Nederlandse banken zijn financieel weerbaar, mede dankzij de gestegen rente. Dat geeft ruimte om een stevige impuls te geven aan hun ambities op het gebied van digitalisering, duurzaamheid en de strijd tegen het witwassen.
Lees meer
De rente, de klimaatverandering en het omgaan met jouw persoonlijke data: banken staan volop in het nieuws. Vijf veel gestelde vragen.
Lees meer
In zijn inleiding bij de Fifth Macroprudential Policy and Research Conference van de ECB in Frankfurt stond Klaas Knot stil bij een aantal uitdagingen voor het gebruik van macroprudentiële instrumenten.
Lees meer
Financiële instellingen moeten zich meer gaan inspannen om hun risico’s met betrekking tot klimaatverandering en natuurverlies afdoende te beheersen, aldus Steven Maijoor in zijn key note bij de Morningstar Sustainable Investing Summit 2023.
Lees meer
