‘Dat moet van de DNB’
Erger jij je aan de informatie die een bank wil hebben als je een bankrekening opent? En wat heeft dat met de beveiliging op Schiphol te maken? Lees het nieuwe blog van Maarten Gelderman.
Lees meerU gebruikt een verouderde browser. DNB.nl werkt het beste met:
© ANP
DNB houdt er toezicht op dat financiële instellingen alles goed geregeld hebben om financiële sancties na te leven. Zo moeten ze onderzoeken of hun klanten op een sanctielijst staan. En alle transacties monitoren zodat er geen geld gaat naar een partij op de sanctielijst.
Financiële instellingen moeten controleren of er sancties zijn opgelegd aan hun klanten. Als dat zo is, moeten zij de sanctie uitvoeren.
Sancties worden vaak vastgesteld door de Verenigde Naties (VN) of de Europese Unie (EU). Bijvoorbeeld bij een dreiging voor de internationale vrede en veiligheid. Sancties worden opgelegd aan personen, organisaties of landen. Doel is om ongewenst gedrag te voorkomen of te bemoeilijken. Instellingen die financiële diensten verlenen, moeten de financiële sancties uitvoeren. Staat een klant op een sanctielijst? Dan nemen ze maatregelen. Een paar voorbeelden:
Financiële instellingen moeten controleren of er sancties zijn opgelegd aan hun klanten. Dat doen ze aan de hand van sanctielijsten: lijsten met alle personen en organisaties waartegen sancties gelden. Instellingen moeten regelmatig controles doen. Niet alleen als een persoon of organisatie klant wil worden. Ook bestaande klanten moeten ze vaak checken. Dat kan lastig zijn, zeker bij een onderneming met meerdere aandeelhouders. Het tijdig signaleren van klanten op een sanctielijst vraagt dan ook veel. Een instelling moet daarvoor haar klanten kennen en controleren of een klant is toegevoegd aan een sanctielijst.
Blijkt uit onderzoek dat een klant op een sanctielijst staat of recent is toegevoegd? Of wil een klant geld overmaken of investeren in een partij op de sanctielijst? Dan moet een bank, trustkantoor of andere financiële instelling de sanctie onmiddellijk uitvoeren. Dat staat in de Sanctiewet. Dat betekent dat ze geen financiële diensten mogen verlenen. Bijvoorbeeld geen krediet verlenen. Ook moeten financiële instellingen bij DNB melden dat een klant op een sanctielijst staat. Of dat een transactie was gepland naar zo’n partij op de sanctielijst. DNB stuurt een overzicht van de meldingen naar het ministerie van Financiën.
Veel aandacht gaat uit naar de sancties tegen Rusland vanwege de oorlog. De EU heeft meerdere sanctiepakketten tegen Rusland opgesteld. Er zijn financiële sancties opgelegd aan een omvangrijke lijst van personen en organisaties. Vanwege de sancties tegen Rusland hebben financiële instellingen die onder toezicht staan van DNB per 23 augustus:
Belangrijk is dat banken en andere financiële instellingen hun klanten goed onderzoeken. Ook moeten instellingen de transacties van hun klanten monitoren om te voorkomen dat ze geld overmaken of investeren in een partij op een sanctielijst.. DNB houdt er toezicht op dat instellingen het onderzoek naar hun klanten en de monitoring van transacties goed hebben geregeld. Zo wordt het risico op overtreding van sancties in de financiële sector verkleind.
Erger jij je aan de informatie die een bank wil hebben als je een bankrekening opent? En wat heeft dat met de beveiliging op Schiphol te maken? Lees het nieuwe blog van Maarten Gelderman.
Lees meerRecent zijn meerdere banken in de VS en Zwitserland ten onder gegaan. Dat kan tot zorgen leiden. DNB constateert dat Nederlandse banken er goed voor staan. En onderzoekt of strengere regels nodig zijn.
Lees meerDe afgelopen maanden is het onrustiger in de financiële sector. In de Verenigde Staten ging een aantal regionale banken onderuit, het Zwitserse Credit Suisse moest worden overgenomen door UBS. Hoe staan de Nederlandse banken ervoor en welke lessen kunnen we hieruit trekken?
Lees meerHet vertrouwen van Nederlandse huishoudens in financiële instellingen is het afgelopen jaar stabiel gebleven, ondanks de recente problemen bij banken in de Verenigde Staten en Zwitserland. Huishoudens dachten het afgelopen jaar wel iets vaker aan de mogelijkheid dat banken in Nederland...
Lees meerOm de gebruiksvriendelijkheid van onze website te optimaliseren, maken wij gebruik van cookies.
Lees meer over de cookies die wij gebruiken en de gegevens die we daarmee verzamelen in onze cookie-policy.