Consultatie good practice intragroepverhoudingen elektronischgeld- en betaalinstellingen
DNB is de consultatie gestart van een good practice over intragroepverhoudingen.
Lees meer
Handhaving
DNB heeft uit hoofde van haar toezichtstaak de bevoegdheid om naleving van de financiële wet- en regelgeving door onder toezicht staande instellingen af te dwingen middels handhaving. Hiertoe staan DNB informele en formele handhavingsinstrumenten ter beschikking, die kunnen worden opgelegd aan rechtspersonen en natuurlijke personen.
Handhavingsbeleid
- Het handhavingsbeleid van AFM en DNB staat hier beschreven.
Informele en formele handhavingsmaatregelen
- Informele handhavingsmaatregelen zijn maatregelen die geen wettelijke grondslag hebben, zoals normoverdracht via een gesprek en/of brief en een waarschuwingsbrief.
- Formele handhavingsmaatregelen hebben wel een wettelijke grondslag en worden bestuurlijke sancties genoemd. Onder bestuurlijke sancties vallen maatregelen als het opleggen van een aanwijzing, het aanstellen van een curator, het schorsen van stemrechten, het opleggen van een verbod, het opleggen van een last onder dwangsom, het opleggen van een bestuurlijke boete en het beperken of intrekken van een vergunning. Bestuurlijke sancties kunnen een herstellend karakter hebben (bijvoorbeeld een last onder dwangsom) of een bestraffend karakter (bijvoorbeeld een bestuurlijke boete.) Lees hieronder meer over de uitgangspunten van handhaving.
Publicatie van handhavingsmaatregelen
DNB is op grond van de financiële wet- en regelgeving veelal verplicht om besluiten tot het opleggen van een bestuurlijke sanctie in beginsel volledig openbaar te maken. De openbaarmaking vindt in beginsel plaats zodra het bestuurlijke sanctiebesluit onherroepelijk is geworden, dat wil zeggen zodra er tegen het besluit geen rechtsmiddelen meer kunnen of worden ingesteld. Indien er bezwaar of (hoger) beroep is ingesteld, maakt DNB de uitkomst daarvan tezamen met het besluit openbaar. Een besluit tot het opleggen van een last onder dwangsom wordt in beginsel zo spoedig mogelijk openbaar gemaakt, indien een dwangsom wordt verbeurd. Lees hieronder meer over de door DNB gepubliceerde handhavingsmaatregelen.
Gepubliceerde handhavingsmaatregelen en sancties
Handhavingsbeleid
- Handhaving toezicht op geregistreerde covered bonds (gedekte obligaties) door DNB
- Handhaving bij kapitaaltekorten betaalinstellingen of elektronischgeldinstellingen
- Handhaving voor kredietinstellingen
- Verbod op het aantrekken van opvorderbare gelden
- Algemeen boetetoemetingsbeleid DNB
- Beleidsregel Handhavingsbeleid tijdige indiening rapportages
- Faillissement
- Beperking beschikkingsbevoegdheid
Boetes en dwangsommen
- Convenant bestuurlijke boeten en strafrechtelijke sancties
- Last onder dwangsom op grond van Wft, Pw, Wtt, Wwft en Sw
- Bestuurlijke boete op grond van Wft, Pw, Wtt, Wwft en Sw
- Besluit bestuurlijke boetes financiële sector
- Vrijstellings- en boetebesluit Wet Bpf 2000
- Beleidsregels 2008 oplegging bestuurlijke boete bij niet tijdige aanmelding zorgverzekering
Q&A Boetebesluit
- Wanneer is eigenlijk sprake van feitelijk leidinggeven of opdracht geven?
- Ik ben bestuurder van een BV of NV. Ben ik dan altijd opdrachtgever of feitelijk leidinggever?
- Kan voor dezelfde overtreding zowel de feitelijk leidinggever/opdrachtgever als de rechtspersoon worden beboet?
- Geldt voor feitelijk leidinggevers / opdrachtgevers hetzelfde boete- en publicatieregime als voor de rechtspersonen?
- In welke gevallen gaan de AFM en DNB over tot het beboeten van een feitelijk leidinggever/opdrachtgever?
- Wat wordt verstaan onder een rechtspersoon?
- Is het mogelijk een feitelijk leidinggever/opdrachtgever te beboeten, indien de overtredende rechtspersoon inmiddels failliet is?
- Is het ‘una-via beginsel’ ook van toepassing op feitelijk leidinggevers en opdrachtgevers?
- Wat is het verschil tussen vaste en flexibele boetetarieven?
- Wat betekent een flexibele systematiek?
- Waarom wordt naar draagkracht gekeken en hoe wordt die berekend?
- Voorbeelden van boeteverlagende en boeteverhogende omstandigheden
- Recidive en de gevolgen
- Kan het onrechtmatig verkregen voordeel ook worden opgeëist?
Interessante artikelen
-
-
Kosten toezicht, resolutie en DGS
Binnenkort zal DNB de facturen voor de kosten van toezicht, resolutie en het depositogarantiestelsel (DGS) versturen. De tarieven zijn gestegen ten opzichte van 2022.
Lees meer -
TRANSITIENIEUWS - DNB onderzoekt besluitvorming pensioenfondsen op basis van toeslag-AMvB 2023
De Nederlandsche Bank (DNB) gaat de komende maanden onderzoek doen naar de besluitvorming door pensioenfondsen over het verlenen van toeslagen op basis van de tijdelijke regeling voor toeslagverlening (de ‘toeslag-AMvB 2023’).
Lees meer -
Nadere werkafspraken AFM en DNB door de IFR/IFD
In het kader van de IFR en de IFD hebben de Autoriteit Financiële Markten (AFM) en De Nederlandsche Bank (DNB) aanvullende afspraken gemaakt voor de uitvoering van het toezicht.
Lees meer
