Melden van toezichtincidenten

Uit de wetgeving volgt dat er een verplichte incidentmelding plaats moet vinden als er sprake is van: een gedraging of gebeurtenis die een ernstig gevaar vormt voor de integere uitoefening van het bedrijf van een financiële onderneming. Maar wat betekent dat? De wet verstaat hieronder dat:

1. belangenverstrengeling wordt tegengegaan;
2. wordt tegengegaan dat de financiële onderneming of haar werknemers strafbare feiten of andere wetsovertredingen begaan die het vertrouwen in de financiële onderneming of in de financiële markten kunnen schaden;
3. wordt tegengegaan dat wegens haar cliënten het vertrouwen in de financiële onderneming of in de financiële markten kan worden geschaad; en
4. wordt tegengegaan dat andere handelingen door de financiële onderneming of haar werknemers worden verricht die op een dusdanige wijze ingaan tegen hetgeen volgens het ongeschreven recht in het maatschappelijk verkeer betaamt, dat hierdoor het vertrouwen in de financiële onderneming of in de financiële markten ernstig kan worden geschaad.

Wanneer sprake is van een ernstig gevaar is in eerste instantie aan u om te beoordelen. U kunt daarbij een vergelijking maken met uw eigen interne escalatieprocedures. Wanneer een voorval bijvoorbeeld meldenswaardig is voor uw eigen Raad van Bestuur of Raad van Commissarissen, dan is dit ook vaak relevant voor DNB. Incidenten moet u altijd zelf bij DNB melden, ook als een andere partij over hetzelfde incident een melding bij DNB heeft gedaan.  

DNB houdt risicogebaseerd toezicht. Om de belangrijke risico’s goed in beeld te krijgen, zijn wij (mede) afhankelijk van uw incidentmeldingen. Uw incidentmelding is voor de toezichthouder ook belangrijk om eventuele trends in de financiële sector snel te kunnen signaleren en daarop actie te ondernemen. Voor DNB is het daarom waardevol om, naast de bovengenoemde verplichte melding van incidenten ten aanzien van de integere bedrijfsuitoefening, ook meldingen te ontvangen over incidenten, die zien op de beheerste bedrijfsuitoefening. Dergelijke incidenten kunt u - op vrijwillige basis – ook bij DNB melden.

Digitaal melden via MijnDNB

U kunt uw incidentmelding digitaal bij DNB indienen via de dienst Toezicht aanvragen op Mijn DNB Toezichtdiensten. U kunt hiervoor het formulier ‘Overige aanvragen en meldingen’ gebruiken. Vinkt u hierin de optie ‘melding toezichtincidenten’ aan. U kunt ook contact opnemen met uw toezichthouder.

Andere meldingen

Voor de volledigheid wordt opgemerkt dat u major incidents dient te blijven indienen via het formulier ‘Major Incidents’.