Als gevolg van de sancties tegen Rusland en Belarus heeft DNB sinds eind februari van dit jaar veel sanctiemeldingen ontvangen. Daarnaast voert DNB momenteel onderzoeken uit naar de naleving van sanctieregelgeving en de meldplicht. Hierin kijken we ook naar de invulling van de meldplicht door instellingen. Naar aanleiding van bovenstaande verschaft DNB graag nadere toelichting op de reikwijdte van de meldplicht in de zin van artikel 3 Regeling toezicht Sanctiewet 1977 (‘RtSw’).
Op basis van de Sanctiewet 1977 (‘Sw’) en de RtSw dienen instellingen die constateren dat de identiteit van een relatie overeenkomt met een (rechts)persoon of entiteit, als bedoeld in de Sanctieregelgeving, onverwijld melding daarvan te doen aan de toezichthouder. Dit geldt ook voor gesanctioneerde entiteiten of (rechts)personen waarmee geen transactie is aangegaan, maar die wel een relatie van de instelling zijn (bijvoorbeeld: klant, cliënt of UBO). Dit is in lijn met onze eerdere communicatie in nieuwsberichten vlak na het uitbreken van de oorlog.
Wat in eerdere nieuwsberichten nog niet expliciet is gecommuniceerd, is dat een meldingsplichtige instelling slechts bij de eerste keer dat een gesanctioneerde relatie wordt geïdentificeerd, een sanctiemelding bij DNB dient te doen. Niet iedere transactie met een gesanctioneerde relatie die vervolgens gesignaleerd en tegengehouden wordt, hoeft dus bij DNB gemeld te worden.
Wij hopen hiermee verdere duidelijkheid te brengen. Indien deze nadere duiding vragen oplevert, kunt u contact opnemen met uw toezichthouder.
Ten slotte is het van belang te vermelden dat momenteel wordt gewerkt aan de modernisering van de Sw en RtSw die gevolgen kan hebben voor de omvang en reikwijdte van de meldplicht.
DNB heeft in 2023 onderzocht in welke mate verzekeraars het risico op belangenverstrengeling beheersen. In deze onderzoeken is bekeken of de betreffende instellingen hun bedrijfsvoering hiervoor goed hebben ingericht. In dit bericht delen wij graag de uitkomsten van deze onderzoeken.
Lees meer Belangenverstrengeling bij verzekeraars: vijf aandachtspunten voor een integere bedrijfsvoering
DORA is een Europese verordening die tot doel heeft de digitale weerbaarheid van de financiële sector te vergroten en is van toepassing per 17 januari 2025.
Lees meer DORA: uitnodiging voor ‘dry run’ ter voorbereiding op rapportering informatieregister
DNB analyseert periodiek verschillende schadeverzekeringsbranches op basis van reguliere toezichtrapportages, signalen uit de markt en inzichten vanuit toezicht. Op basis hiervan geven wij in dit nieuwsbericht een breed beeld van verschillende schadeverzekeringsbranches.
Lees meer De stand van de schadeverzekeringsbranche
De Nederlandsche Bank (DNB) organiseert haar jaarlijkse depositogarantiestelsel (DGS) seminar voor de sector. Dit jaar is het thema “Navigating New Horizons: Exploring the Future of the Dutch Deposit Guarantee”. Het seminar vindt plaats op woensdag 5 juni 2024 bij DNB, Spaklerweg 4 in Amsterdam.
Lees meer Depositogarantiestelsel seminar: “Navigating New Horizons: Exploring the Future of the Dutch Deposit Guarantee ”
