DNB heeft geconstateerd dat in Nederland geregistreerde cryptoaanbieders transacties verrichten met niet in de EU geregistreerde cryptodienstverleners, bijvoorbeeld het aan-/verkopen van crypto’s in het kader van het eigen voorraadbeheer. DNB ziet hierin een integriteitsrisico, aangezien in dit geval wordt samengewerkt met ondernemingen die zich mogelijk niet hebben gecommitteerd aan het naleven van de Europese anti-witwasregels.
Als een geregistreerde cryptodienstverlener (partij A) transacties verricht met een niet in de EU geregistreerde cryptodienstverlener (partij B), onderkent zij dit risico en neemt zij een risico-scenario op in de integriteitsrisicoanalyse die zij ingevolge artikel 2b van de Wwft dient op te stellen. Gedacht kan worden aan het risico dat partij B crypto’s verkoopt die verkregen zijn door criminele activiteiten, bijvoorbeeld omdat partij B geen cliëntenonderzoek conform de vereisten van de Europese anti-witwasregelgeving uitvoert.
Zoals bij andere scenario’s benoemt partij A ook hier adequate risico-mitigerende maatregelen (bijvoorbeeld ‘counterparty due diligence’), waarbij het inherent verhoogde risico op witwassen / terrorismefinanciering bij het zaken doen met een niet in de EU geregistreerde aanbieder in acht wordt genomen.
DNB kan controleren of partij A dit risico op adequate wijze benoemd heeft in de integriteitsrisicoanalyse, en of zij voorzien heeft in voldoende risico-mitigerende maatregelen. Wanneer DNB tekortkomingen constateert kan zij handhavend optreden.
De Nederlandsche Bank publiceert een nieuw document dat financiële instellingen praktische handvatten geeft bij de vervulling van hun rol als poortwachter ter bescherming van de sector tegen financieel economische criminaliteit. Een belangrijk uitgangspunt daarbij is de risicogebaseerde benadering.
Lees meer Resultaten consultatie Q&As en Good Practices Wwft
De Nederlandsche Bank heeft "Integriteitstoezicht in Beeld 2024-2025" (IIB) gepubliceerd. Met deze nieuwe, jaarlijkse publicatie delen wij onze bevindingen en inzichten uit het integriteitstoezicht.
Lees meer Nieuw rapport over het integriteitstoezicht: Integriteitstoezicht in Beeld
DORA is een Europese verordening die tot doel heeft de digitale weerbaarheid van de financiële sector te vergroten en is van toepassing per 17 januari 2025.
Lees meer DORA: uitnodiging voor ‘dry run’ ter voorbereiding op rapportering informatieregister
Financiële instellingen zijn door de invoering van het tiende sanctiepakket tegen Rusland verplicht om aanvullende informatie over bevroren tegoeden en tegoeden van de Russische Centrale Bank te melden.
Lees meer Meldplicht tiende sanctiepakket tegen Rusland
