Update FATF-waarschuwingslijsten oktober 2024
FATF heeft een update van haar ‘grijze’ en ‘zwarte’ lijsten gepubliceerd.
Lees meer Update FATF-waarschuwingslijsten oktober 2024U gebruikt een verouderde browser. DNB.nl werkt het beste met:
Gepubliceerd: 14 februari 2023
© Shutterstock
Afgelopen jaar stuurden wij verzekeraars een vragenlijst over niet-financiële risico’s. Daaropvolgend hebben we een datacontrole onderzoek uitgevoerd. Graag delen wij een aantal conclusies naar aanleiding van ons datacontrole onderzoek.
Jaarlijks vullen verzekeraars de uitvraag SBA NFR - Integriteitstoezicht vragenlijst (IRAP) in. Deze uitvraag is voor DNB een belangrijke informatiebron om de integriteitsrisico’s van instellingen, de beheersmaatregelen die zij hebben doorgevoerd en potentiële thema’s in kaart te brengen. De kwaliteit van de door verzekeraars aangeleverde data is hiervoor van groot belang. Daarom heeft DNB een datacontrole onderzoek uitgevoerd bij een groep willekeurig geselecteerde verzekeraars.
Uit het onderzoek blijkt dat de meeste vragen juist en volledig zijn beantwoord. Wel blijkt dat enkele vragen anders werden beantwoord dan bedoeld. Bij de controle van opgegeven nevenfuncties ontbrak vaak of er naast een verklaring ook een additionele controle wordt uitgevoerd zoals een zoekopdracht op de website van de Kamer van Koophandel of via LinkedIn. En ook het woord ‘sanctiehit’ bleek op verschillende manieren geïnterpreteerd te worden. Er is sprake van een sanctiehit wanneer een relatie van de instelling daadwerkelijk op een sanctielijst staat. Bij een zogenaamde false positive is daar geen sprake van. Een false positive is dus geen sanctiehit. DNB zal de vragen die onduidelijkheid opleverden aanpassen.
Daarnaast zijn we een klein aantal fouten tegengekomen, zoals verkeerd opgetelde scenario’s in de SIRA. Door zulke foutjes kunnen de antwoorden van verzekeraars niet altijd met elkaar worden vergeleken en kunnen wij niet altijd vertrouwen op de data uit de IRAP. Hierdoor moeten wij helaas aanvullende uitvragen doen bij verzekeraars. Gelukkig zien we ook dat door veel verzekeraars de IRAP goed wordt ingevuld. DNB benadrukt dat verzekeraars verplicht zijn om de IRAP juist, volledig en tijdig in te vullen, en zal toezien op naleving hiervan bij de komende uitvragen.
FATF heeft een update van haar ‘grijze’ en ‘zwarte’ lijsten gepubliceerd.
Lees meer Update FATF-waarschuwingslijsten oktober 2024Zoals eerder aangekondigd organiseert DNB op dinsdag 12 november de Verzekeringsmiddag in Spant! in Bussum. Momenteel hebben alle genodigden een e-mail ontvangen met daarin de link naar de aanmeldprocedure. Vergeet u dan niet in te schrijven. Wij hopen u welkom te heten op 12 november.
Lees meer Verzekeringsmiddag 12 november 2024: de inschrijving is geopend!Op dinsdag 5 november a.s. organiseert DNB van 15.00 tot 16.45 uur een fysieke informatiebijeenkomst over personentoetsingen.
Lees meer Informatiebijeenkomst over personentoetsingen DNBMet de inwerkingtreding van artikel 3:267e van de Wet op het financieel toezicht (Wft) wil DNB door middel van een Q&A een toelichting geven op de reikwijdte van het instemmingsvereiste voor activa intensieve herverzekeringen bij DNB.
Lees meer DNB consulteert de Q&A beoordeling herverzekeringscontracten DNBOm de gebruiksvriendelijkheid van onze website te optimaliseren, maken wij gebruik van cookies.
Lees meer over de cookies die wij gebruiken en de gegevens die we daarmee verzamelen in onze cookie-policy.