Op 12 augustus heeft de Europese Centrale Bank het overzicht van de sancties gepubliceerd die vorig jaar zijn opgelegd. Informatie hierover is te vinden op de website van de ECB.
In 2021 hebben de bevoegde autoriteiten binnen het gemeenschappelijk toezichtsmechanisme SSM (Single Supervisory Mechanism) in totaal 142 administratieve sancties opgelegd aan (rechts)personen in verband met het niet voldoen aan de prudentiële vereisten. Het ging hoofdzakelijk om geldboetes (75%) ter waarde van ongeveer € 31,7 miljoen.
De hoogste geldboete binnen het SSM werd in 2021 opgelegd aan een belangrijke instelling en bedroeg € 24,5 miljoen. De hoogste geldboetes voor andere categorieën (rechts)personen die in 2021 binnen het SSM werden gesanctioneerd waren als volgt:
- natuurlijke personen € 1,5 miljoen
- minder significante instellingen LSI’s (Less Significant Institutions) € 680.000
- andere rechtspersonen die onder het sanctiemandaat van de bevoegde autoriteiten vallen: € 160.000. De resterende 25% aan administratieve sancties bestond uit niet-geldelijke boetes en dwangsommen.
De meeste sancties werden opgelegd aan natuurlijke personen: deze vertegenwoordigden 42,5% van alle gevoerde procedures en 37,5% van alle opgelegde administratieve sancties. Het percentage LSI's lag op een vergelijkbaar niveau met 42% van alle gevoerde procedures. Het percentage opgelegde administratieve sancties lag zelfs nog hoger, op 44%. In de loop van 2021 verschoof het zwaartepunt in termen van het aantal lopende procedures steeds verder naar de LSI's.
DNB heeft de bancaire systeemrelevantiebuffers geëvalueerd en handhaaft de huidige buffers. Als gevolg hiervan blijven de Other Systemically Important Institutions (O-SII) buffers van toepassing voor ING (2%), Rabobank (1,75%), ABN AMRO Bank (1,25%), BNG (0,25%) en de Volksbank (0,25%).
Lees meer DNB handhaaft systeemrelevantiebuffers voor banken
Met de Digital Operational Resilience Act (DORA) wordt van instellingen in de financiële sector verwacht dat ze digitaal weerbaar zijn en hun ICT-risicomanagement op orde hebben. Dit stelt specifieke eisen aan de kennis en ervaring van de personen die het beleid van deze instellingen bepalen.
Lees meer ICT-risicomanagement onder DORA onderdeel van personentoetsingen
In 2025 stelt DNB twee jaarlijkse rapportages al beschikbaar per februari.
Lees meer Vragenlijsten SBA-NFR én IRAP 2025 eerder beschikbaar
FATF heeft een update van haar ‘grijze’ en ‘zwarte’ lijsten gepubliceerd.
Lees meer Update FATF-waarschuwingslijsten oktober 2024
