In deze derde editie van Integriteitstoezicht in Beeld (IiB) delen wij de belangrijkste inzichten uit het integriteitstoezicht. De publicatie ondersteunt instellingen bij het ontwikkelen van een proportionele en risicogebaseerde toepassing van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft), de Wet toezicht trustkantoren 2018 (Wtt) en de Sanctiewet (Sw).
© iStock
IiB sluit aan bij andere periodieke toezichtpublicaties van DNB, zoals Toezicht in beeld (2025-2026) en Visie op Toezicht (2025-2028). Waar deze publicaties het bredere toezichtkader schetsen, biedt IiB een actueel overzicht van relevante integriteitsrisico's en de meest recente ontwikkelingen en bevindingen uit ons toezicht.
In deze editie schenken we extra aandacht aan sectorbreed uitgevoerde onderzoeken, waaronder onderzoeken naar sanctiescreening, discriminatie en de wijze waarop instellingen de Wwft proportioneel toepassen. Daarnaast gaan we in op de komst van de Anti-Money Laundering Authority (AMLA), die naar verwachting een belangrijke rol zal spelen bij de versterking van de Europese aanpak van witwassen en terrorismefinanciering.
Ook staan we stil bij sectorbrede toezichtontwikkelingen, zoals het toenemende gebruik van AI in de financiële sector, en zoomen we per sector in op de belangrijkste risico’s en uitdagingen.
Integriteitstoezicht in Beeld 2026
10 september 2026
Per 23 juli 2026 is de verplichte driejaarlijkse herbeoordeling door DNB van de betrouwbaarheid van (mede)beleidsbepalers bij financiële instellingen in Caribisch Nederland (Bonaire, Sint Eustatius en Saba) vervallen.
Lees meer Wijziging betrouwbaarheidstoetsingen BES: periodieke herbeoordeling vervallen
10 september 2026
Als gevolg van de 2020 Herziening van Solvency II en de daaruit volgende nieuwe wet- en regelgeving zullen enkele DNB-beleidsuitingen en een toezichthouderregeling met ingang van 30 januari 2027 wijzigen. Deze beoogde wijzigingen worden vandaag gepubliceerd ter consultatie.
Lees meer Consultatie tweede groep conceptbeleidsuitingen Solvency II
07 september 2026
Handhavingsmaatregelen
De Nederlandsche Bank (DNB) heeft op 22 juni 2026 een bestuurlijke boete van 59.770 euro opgelegd aan beleggingsonderneming GMG Europe B.V. (GMG), omdat GMG herhaaldelijk niet over voldoende eigen vermogen beschikte.
Lees meer Boete voor GMG Europe B.V. wegens herhaaldelijk kapitaaltekort
07 september 2026
Nieuwsbericht toezicht
De Nederlandse kleine en middelgrote banken (Less Significant Institutions, LSI's) kunnen een forse economische terugval opvangen. Dat blijkt uit de jaarlijkse stresstest van De Nederlandsche Bank (DNB) in 2026.
Lees meer Resultaten van de stresstest van DNB voor kleine en middelgrote banken