Waarschuwing: oplichters actief! Oplichters bellen of e-mailen u en doen alsof ze van De Nederlandsche Bank zijn. Ga hier niet op in! Wij bellen of e-mailen u nooit. En wij vragen u nooit om gegevens of om geld over te maken. Lees meer

Trustdiensten illegaal opgeknipt

Nieuwsbericht toezicht
Lees voor

DNB heeft bij tien bedrijven onderzocht of zij mogelijk illegaal trustdiensten opknippen. Bij drie van de tien bedrijven is daadwerkelijk vastgesteld dat trustdiensten zijn opgeknipt. Deze bedrijven hadden de overtreding al uit eigen beweging beëindigd, of hebben dat na interventie van DNB alsnog gedaan. Bij vier bedrijven loopt het onderzoek nog, waarbij DNB handhavingsmaatregelen niet uitsluit.

Gepubliceerd: 18 juni 2026

Persoon zit aan een bureau en werkt achter een laptop in een kantooromgeving.

© Getty images

Wat is opknippen?

Trustdienstverlening kan uit verschillende trustdiensten bestaan, zoals een postadres ter beschikking stellen, de administratie bijhouden of een jaarrekening opstellen. Een bedrijf dat deze diensten verleent, moet daarvoor een vergunning van DNB hebben. Dat is wettelijk verplicht op grond van de Wet toezicht trustkantoren 2018.

Sommige bedrijven ‘knippen’ deze verschillende diensten op om de vergunningplicht te omzeilen en zo het toezicht van DNB te ontwijken. In Nederland is het daarom verboden om trustdiensten zonder vergunning te combineren, bijvoorbeeld door voor klanten zowel de administratie te voeren als een postadres te regelen.

DNB signaleerde al eerder dat het aantal meldingen over opgeknipte trustdienstverlening toeneemt. In aanvulling op de reguliere aanpak van meldingen over dienstverlening zonder vergunning, is DNB daarom een themaonderzoek gestart bij tien bedrijven. De onderzoeksaanpak verschilde per geval. Daarbij heeft DNB onder meer administraties veiliggesteld en geanalyseerd, informatie opgevraagd en gesprekken gevoerd met betrokkenen. 

Aanzienlijke risico's 

Het opknippen van trustdiensten zorgt niet alleen voor oneerlijke concurrentie ten opzichte van trustkantoren met een vergunning die wél aan de eisen van de Wet toezicht trustkantoren 2018 voldoen en onder toezicht van DNB staan, maar brengt ook aanzienlijke risico’s met zich mee.

Trustkantoren zijn verplicht om strenge integriteitsmaatregelen en controles toe te passen, om bij te dragen aan het voorkomen van witwassen, corruptie en andere vormen van financiële criminaliteit. Opknippers omzeilen deze toezichtregels en brengen daardoor niet alleen het vertrouwen in de sector schade toe, maar vergroten bijvoorbeeld ook de kans dat malafide partijen in Nederland kunnen opereren, structuren misbruiken om inkomsten uit criminele activiteiten wit te wassen of internationale sancties te omzeilen.  

DNB roept de trustsector en andere poortwachters op om alert te zijn op signalen van opknippen of andere vormen van illegale trustdienstverlening. Signalen kunnen gemeld worden via het Digitaal Loket Toezicht of per e-mail aan handhaving@dnb.nl.  

DNB beoordeelt elk signaal en onderzoekt nieuwe aanwijzingen actief. Waar DNB overtredingen vaststelt, grijpt zij in.

Ontdek gerelateerde artikelen

Interessante artikelen