Toetsingsgesprek met DNB en AFM

Toetsingsgesprek

De kandidaat wordt vooraf geïnformeerd als zowel DNB als de AFM bij het toetsingsgesprek aanwezig zijn. De toezichthouders bereiden het gesprek samen voor en maken afspraken over de rolverdeling. Elke toezichthouder stelt vragen vanuit haar eigen perspectief en verantwoordelijkheid. DNB richt zich tijdens het toetsingsgesprek onder andere op de strategie, het bedrijfsmodel en een solide en verantwoorde bedrijfsvoering. De AFM toetst onder meer de kennis en ervaring van de kandidaat over de zorgplicht tegenover de consument en de wijze waarop het klantbelang is geborgd in de bedrijfsvoering.

Bij banken en verzekeraars besteedt de AFM vooral aandacht aan het productontwikkelings- en beoordelingsproces (PARP), de visie op het oplossen van de beleggingsverzekeringsproblematiek of de risico’s van niet-passende dienstverlening. Bij beursgenoteerde banken en verzekeraars heeft de AFM daarnaast extra aandacht voor de marktmisbruikbepalingen en de omgang met en het begrip van voorwetenschap.

Beoordeling

DNB en de AFM komen ieder onafhankelijk tot een eigen beoordeling van de geschiktheid en betrouwbaarheid van de kandidaat. Is deze beoordeling bij een van de partijen negatief? Dan volgt een negatief besluit.

AFM sluit aan bij DNB

De AFM sluit aan bij een toetsingsgesprek van DNB in de volgende gevallen:

• Bij belangrijke, beleidsbepalende functies (zoals de CEO, CFO of COO) bij grote ondernemingen
• Bij aspecten bij de onderneming of de kandidaat die relevant zijn voor het toezicht van de AFM
• Bij belangrijke gebeurtenissen of antecedenten uit het verleden, waar de kandidaat mogelijk bij betrokken is geweest
• Bij een publiciteitsgevoelige onderneming of benoeming
• In andere situaties waarin de toetsing complex is of extra aandacht vereist
• Bij een eventueel toetsingsgesprek met central clearing counterparty’s, clearinginstellingen en afwikkelondernemingen, omdat de AFM toezicht houdt op de infrastructuur van deze partijen.

DNB sluit aan bij AFM 

In de volgende gevallen sluit DNB aan bij een toetsingsgesprek van de AFM:

• Bij belangrijke, beleidsbepalende functies (zoals de CEO, CFO of CRO) bij grote ondernemingen waarbij AFM de vergunningverlener is, zoals een beleggingsonderneming of een beheerder van een beleggingsinstelling
• Bij aspecten bij de onderneming of de kandidaat die relevant zijn voor het toezicht van DNB
• Bij belangrijke gebeurtenissen of antecedenten uit het verleden, waar de kandidaat mogelijk bij betrokken is geweest
• Bij een publiciteitsgevoelige onderneming of benoeming
• In andere situaties waarin de toetsing complex is of extra aandacht vereist