De Nederlandsche Bank (DNB) maakt de boete van 9 juli 2020 openbaar die aan CCV Group B.V. (CCV) is opgelegd. Ook maakt DNB de beslissing op bezwaar van 13 april 2022 en de indiening en uitkomst van beroep en hoger beroep openbaar.
© DNB
CCV is als betaalinstelling verplicht integriteitsrisico’s systematisch te analyseren en zo een beheerste en integere bedrijfsvoering te waarborgen.
CCV beschikte niet over een systematische integriteitsrisico analyse (SIRA) en overtrad daarmee artikelen 3:10 Wet op het financieel toezicht (Wft) en 10 Besluit prudentiele regels Wft (Bpr).
Hierdoor heeft CCV een verhoogd risico gelopen dat integriteitsrisico’s zich zouden verwezenlijken, zeker gelet op het omvangrijke aantal cliënten van CCV en het hoge aantal transacties dat zij jaarlijks verricht.
Betaalinstellingen fungeren als poortwachters van het financiële stelsel. Zij moeten transacties voortdurend monitoren, ongebruikelijke transacties herkennen en deze onverwijld melden bij de Financial Intelligence Unit (FIU‑NL). Hiervoor is essentieel dat zij inzicht hebben in de voor hen relevante integriteitsrisico’s en daarop maatregelen nemen. Door integriteitsrisico’s systematisch te analyseren in een SIRA, verkrijgen zij dit inzicht en voldoen zij aan artikel 10 Bpr. Daarmee waarborgen betaalinstellingen dat zij een beheerste en integere bedrijfsvoering uitoefenen, in lijn met artikel 3:10 Wft.
DNB heeft vastgesteld dat CCV in strijd handelde met artikel 3:10 van de Wft en artikel 10, eerste lid, Bpr. Deze bepaling verplicht financiële ondernemingen tot een adequate en integere bedrijfsvoering.
Uit toezichtonderzoek bleek dat CCV niet beschikte over een Systematische Integriteitsrisicoanalyse (SIRA) zoals voorgeschreven in artikel 10 Bpr. Door het ontbreken van een SIRA had CCV:
Geen systematische identificatie en analyse van integriteitsrisico’s,
Geen risicogebaseerd beleid of beheer van deze risico’s,
Onvoldoende zicht op restrisico’s en effectiviteit van beheersmaatregelen.
DNB oordeelde dat CCV hierdoor structureel tekortschoot in haar handelen en haar poortwachtersfunctie onvoldoende invulde. Hiermee beschikte CCV niet over een systematisch inzicht in de voor haar relevante integriteitsrisico’s.
De gesanctioneerde overtredingsperiode liep tot en met 20 maart 2018. CCV heeft inmiddels herstelmaatregelen getroffen. In 2019 werd de SIRA alsnog opgesteld. Daarmee voldoet CCV op dit punt weer aan de wettelijke vereisten.
Lees hier het volledige besluit waarin DNB de boete oplegt, m.u.v. vertrouwelijke gegevens. Voor nadere informatie kunt u contact opnemen met de afdeling Publieksvoorlichting van DNB: 0800 - 020 1068 (gratis).
Maatregel | Bezwaar | Beroep | Hoger Beroep | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
Opgelegd | Ingesteld | Beslissing op Bezwaar | Ingesteld | Uitspraak gedaan | Ingesteld | Uitspraak gedaan |
9 juli 2020 (boetehoogte: € 625.000) | 10 augustus 2020 | 13 april 2022 (boete verlaagd naar € 480.940) | 30 mei 2022 | 21 december 2023 (boete verlaagd naar € 406.125) | 1 februari 2024 | 28 januari 2026 |
Boetebesluit CCV
Beslissing op bezwaar CCV
21 juli 2026
Nieuwsbericht toezicht
Instellingen kunnen sinds kort in Mijn DNB e-mailherinneringen inschakelen voor aankomende rapportagedeadlines. Deze meldingen staan niet standaard ingeschakeld. Gebruikers die herinneringen willen ontvangen, moeten deze zelf inschakelen in Mijn DNB.
Lees meer Schakel e-mailherinneringen voor rapportagedeadlines in via Mijn DNB
13 juli 2026
Handhavingsmaatregelen
De Nederlandsche Bank (DNB) heeft een boete van € 2.656.250,- opgelegd aan betaalinstelling CCV Group B.V. (CCV). De boete is opgelegd omdat CCV heeft nagelaten transacties adequaat en voortdurend te monitoren.
Lees meer Boete aan CCV wegens tekortkomingen cliëntenonderzoek
10 juli 2026
Nieuwsbericht toezicht
Financiële instellingen doen er goed aan de impact van nieuwe AI-modellen op hun bedrijfsvoering scherp te hebben en waar nodig aanpassingen te doen in hun ICT-prioriteiten, investeringen en capaciteit.
Lees meer Krachtiger AI-modellen vragen nieuwe afwegingen rond cyberrisico's
09 juli 2026
Nieuwsbericht toezicht
Het merendeel van de aanbieders van geldtransferapps beschikt over de vereiste vergunning, maar er zijn ook aanbieders die betaaldiensten verrichten zonder vergunning.
Lees meer Geldtransferapps: risico’s bij aanbieders zonder vergunning