Sporttassen vol met geld, verdiend met drugshandel of andere criminele activiteiten. Het komt voor. Maar witwassen gebeurt meestal met allerlei slimme, haast onzichtbare constructies. Banken, justitie en toezichthouders proberen het tegen te gaan. Hoe? Dat hoor je in deze podcastaflevering.
© DNB
Dirk van Leeuwen, al jaren actief in de aanpak van financiële criminaliteit bij het Openbaar Ministerie (OM) en nu bij DNB, legt uit hoe belangrijk die strijd is. Want elk witwasschandaal tast het vertrouwen in de financiële sector aan. Financiële instellingen zoals banken hebben een belangrijke rol. Als zij aanwijzingen van witwassen hebben, maken ze daar melding van bij de Financial Intelligence Unit. Daarna volgt verder onderzoek vanuit politie en OM. DNB benadrukt dat de maatregelen van de financiële instellingen proportioneel moeten zijn: minder controle waar de risico’s op witwassen laag zijn, voldoende als de risico’s groot zijn.
Bij het witwassen wordt ook gebruik gemaakt van ondergronds bankieren. Van Leeuwen in de podcast: ‘Je hebt een berg met contant geld waar je ergens mee naar toe moet en je wilt het ook nog een keer uitgeven.’ Daar helpen de ondergrondse bankiers bij: ze nemen het geld hier in en keren het elders in de wereld uit. Zo worden enorme hoeveelheden geld illegaal verplaatst.
Benieuwd hoe dat werkt en wat er nodig is om dit tegen te gaan? Luister naar de podcast en ontdek de verborgen wereld achter witwassen.
De rubriek De Prijsvraag gaat dit keer over KYC-officers. DNB-toezichthouder Gülay Keser vertelt waarom deze bankmedewerkers zo belangrijk zijn.
Beluister het allemaal in aflevering 13 van onze podcast De Nieuwe Schatkamer van De Nederlandsche Bank.
Gast: Dirk van Leeuwen (DNB)
Presentatie: Dorinde Meuzelaar, Ruud Slotboom, Sofoula Schalkwijk
Montage: Ruud Slotboom
30 juni 2026
Achtergrond
Vanaf nu publiceert DNB elk halfjaar cijfers over het aantal frauduleuze transacties bij banken en betaalinstellingen. Wat we daar precies onder verstaan en wat jij aan deze cijfers hebt, lees je hier.
Lees meer Vier vragen over de nieuwe betaalfraudecijfers van DNB
30 juni 2026
Nieuws
Het aantal frauduleuze transacties bij overschrijvingen, kaartbetalingen en contante geldopnames in het Nederlandse betalingsverkeer nam in 2025 met 30% toe tot ongeveer 658.000. Dit blijkt uit cijfers die De Nederlandsche Bank (DNB) voor het eerst in deze vorm naar buiten brengt.
Lees meer Meer fraude bij betalingen in 2025
22 juni 2026
Achtergrond
Als het aan de Europese Centrale Bank (ECB) ligt, kunnen Europeanen vanaf 2029 met een digitale euro betalen. Menno Broos van DNB praatte bezoekers van De Nieuwe Schatkamer donderdag bij over de werking en het nut van het betaalmiddel.
Lees meer ‘Cash geld’ op je telefoon: Menno Broos over de digitale euro
18 juni 2026
Podcast
Het Europees Parlement buigt zich binnenkort over de digitale euro. Bij een akkoord kan het nieuwe betaalmiddel in 2029 worden ingevoerd. In de podcast van DNB maken we de tussenbalans op.
Lees meer Digitale euro in onrustige wereld