Contact en veelgestelde vragen

Het DNB Meldpunt Misstanden is bedoeld voor professionals in de financiële sector die in aanraking komen met ernstige overtreding van wet- en regelgeving (zoals fraude, corruptie, belangenverstrengeling, witwassen en terrorismefinanciering) of met andere ernstige integriteitschendingen. Het kan ook zijn dat de professional gegronde vermoedens heeft.

U kunt een melding doen als u zelf werkzaam bent bij een financiële instelling. U kunt ook een melding doen als u in de uitoefening van uw beroep, bijvoorbeeld als adviseur, in aanraking bent gekomen met een misstand in de financiële sector.

Het DNB Meldpunt Misstanden is niet bedoeld voor consumenten en klachten.
Wanneer u als consument een klacht heeft over een financieel product of een financiële dienst, kunt u deze indienen bij de instelling die dit product of deze dienst aanbiedt. Komt u met de instelling niet tot een oplossing? Dan kunt u uw klacht voorleggen aan het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (Kifid, www.kifid.nl). Bij het Kifid kunt u terecht voor klachten en geschillen over verzekeringen, hypotheken, leningen, financieringen en beleggingen.

Ook het AFM Meldpunt Financiële Markten staat in dit geval klaar voor consumenten. Daarnaast kunt u bij dit meldpunt terecht voor het doen van een melding van mogelijke overtreding van voorschriften op het gebied van gedrag op de financiële markten. Zoals in geval van misbruik van koersgevoelige informatie en marktmanipulatie.

U kunt zelf een melding doen bij de AFM via de website van de AFM. Op uw verzoek kunnen wij de door u aan ons gemelde gegevens ook doorsturen.

Nee, wij kunnen u niet vertegenwoordigen bij het doen van aangifte bij de politie.

Accountants hebben op grond van de toezichtwetgeving de verplichting om DNB zo spoedig mogelijk in kennis te stellen van elke omstandigheid waarvan zij bij de uitvoering van hun onderzoek kennis hebben gekregen en die in strijd is met de toezichtwetgeving dan wel het voortbestaan van de instelling bedreigt. Hiervoor geldt de normale meldingsprocedure via DNB.

DNB verwacht dat u een misstand eerst intern bij de instelling meldt waar u werkzaam bent. Dit kan bijvoorbeeld door gebruik te maken van een interne regeling voor het melden van misstanden. Het DNB Meldpunt Misstanden staat echter open voor wie het rechtsreeks melden bij de betreffende instelling niet goed mogelijk is. Dit kan het geval zijn als uw instelling geen regeling hiervoor heeft of als u gegrond vreest voor onevenredig zware persoonlijke gevolgen. Ook is het mogelijk dat u al een rechtstreekse melding heeft gedaan bij de instelling, maar dat deze daar volgens u onvoldoende aandacht aan heeft gegeven.
 
Twijfelt u of het in uw situatie mogelijk is om direct bij DNB een melding te doen? Dan kunt u hierover advies inwinnen bij www.huisvoorklokkenluiders.nl.

De site www.huisvoorklokkenluiders.nl geeft advies en ondersteuning bij het melden van een vermoeden van een misstand op of rond het werk. Ongeacht in welke sector u werkt. Het Huis voor Klokkenluiders kan u ook adviseren over bijvoorbeeld uw positie als melder als u een melding wilt doen bij het DNB Meldpunt Misstanden.

Het DNB Meldpunt Misstanden is er speciaal voor de financiële sector en biedt de mogelijkheid om als professional in de financiële sector een melding te doen. DNB Meldpunt Misstanden geeft geen advies over de melding en uw positie als melder.

De site www.huisvoorklokkenluiders.nl geeft advies en ondersteuning bij het melden van een vermoeden van een misstand op of rond het werk. Ongeacht in welke sector u werkt. Huis voor Klokkenluiders kan u adviseren over bijvoorbeeld uw positie als melder als u een melding wilt doen bij het DNB Meldpunt Misstanden.

Het DNB Meldpunt Misstanden ziet specifiek toe op de financiële sector en biedt de mogelijkheid om als professional in de financiële sector een melding te doen. Het DNB Meldpunt Misstanden geeft geen advies over de melding en uw positie als melder.

DNB vraagt de melder om de eigen identiteit en contactgegevens kenbaar te maken. Deze informatie is relevant wanneer het nodig blijkt om vervolgonderzoek te doen. Ook is het mogelijk dat wij contact met u opnemen voor aanvullende informatie.

Ja. Wij maken uw identiteit niet uit eigen beweging bekend aan de instelling waarover u meldt. Ook gebruiken wij uw gegevens niet in enige andere publicatie. Wij kunnen echter niet garanderen dat uw gegevens niet bekend worden.
 
Afhankelijk van de aard van uw melding is het mogelijk dat een melding tot u zou kunnen worden herleid wanneer de instelling ermee bekend wordt dat een melding is gedaan van een mogelijke misstand. Twijfelt u of dit waarschijnlijk is en of dit nadelige gevolgen kan hebben? Dan kunt u hierover advies inwinnen bij de site www.huisvoorklokkenluiders.nl. Ook is het mogelijk dat wij op grond van wetgeving of op basis van een uitspraak van de rechter verplicht zijn uw gegevens te verstrekken.

Dit is afhankelijk van de aard van uw melding en of uw melding tot een vervolgonderzoek leidt. Persoonlijke gegevens van de melder worden door DNB bewaard zolang dat van toegevoegde waarde is voor het toezicht van DNB op financiële instellingen en met het oog op een eventueel in te stellen onderzoek naar aanleiding van de melding. Indien uw contactgegevens geen toegevoegde waarde meer bieden, wordt uw melding verwijderd of geanonimiseerd bewaard.

De dossiergegevens van de melding worden zodanig gearchiveerd dat u desgevraagd inzage kunt krijgen in uw eigen melding. U kunt geen inzage krijgen in onderzoeksmateriaal dat is verzameld naar aanleiding van uw melding.

Wij vragen u om uw eigen identiteit en contactgegevens aan ons kenbaar te maken, omdat deze informatie relevant kan zijn bij het doen van vervolgonderzoek. Wanneer u op anonieme basis een melding wilt doen, staan wij daarvoor open. Echter, de melding moet dan wel zodanig worden onderbouwd dat dit voldoende basis biedt voor het vervolgonderzoek.
 
Houd er rekening mee dat ook een anonieme melding tot u zou kunnen worden herleid wanneer de instelling ermee bekend wordt dat een melding is gedaan van een mogelijke misstand. Kijk voor meer informatie over anoniem melden en uw rechtspositie bij het melden van een misstand op www.huisvoorklokkenluiders.nl. Bij de politie kunt u rechtstreeks anoniem aangifte doen via www.meldmisdaadanoniem.nl.

U bent zelf verantwoordelijk voor de gevolgen van het doen van een melding. Wij kunnen u hierover niet adviseren. Wanneer u advies wenst over uw positie als melder, kunt u de website  www.huisvoorklokkenluiders.nl raadplegen. Daar vindt u ook een overzicht van contactadressen. Daarnaast adviseren wij u te overwegen om juridisch advies in te winnen bij bijvoorbeeld een advocaat of om u juridisch bij te laten staan. Wij bieden geen slachtofferhulp of juridische ondersteuning. Ook kunnen wij geen beloning of andere vormen van compensatie bieden voor het doen van een melding.

U bent zelf verantwoordelijk voor het doen van een melding. Wij kunnen u geen vrijwaring bieden voor mogelijke schadeclaims. Ook verlangen wij niet van u dat u bepaalde geheimhoudingsplichten schendt of wettelijke of contractuele verplichtingen schendt. Wanneer u advies wenst over uw positie als melder, kunt u de website www.huisvoorklokkenluiders.nl raadplegen. Ook adviseren wij u te overwegen om juridisch advies in te winnen bij bijvoorbeeld een advocaat of om u juridisch bij te laten staan.

Het staat ons niet vrij om ons uit te laten over lopend toezicht en onderzoek in verband met onze wettelijke geheimhoudingsplicht. Wij kunnen u dus ook geen inhoudelijke terugkoppeling geven over de beoordeling van uw melding of de status van onze verdere aanpak. Indien uw melding leidt tot een perspublicatie door DNB, laten wij u dit vooraf weten. In deze publicatie worden uw gegevens uiteraard niet gebruikt.

Mocht u nieuwe feiten aan ons willen melden, dan is dit mogelijk. Wij verlangen niet van u dat u doorlopend signalen meldt over dezelfde aangelegenheid. Wij onthouden ons van gebruik van informanten om namens DNB opsporings- of overige toezichtwerkzaamheden te verrichten.

Professionals in the financial sector who have noticed or have well-founded suspicions of a serious breach of laws and regulations or another breach of integrity can use the Integrity Reporting Desk. Examples include fraud, corruption, conflicts of interests, money laundering and terrorist financing.

You may file a report if you work at a financial institution or have noticed wrongdoing at a financial institution in the pursuit of your occupation, for example as an adviser.

Our Integrity Reporting Desk is not open to consumers and does not handle complaints. If you are a consumer and have a complaint about a financial product or service, please contact the organisation itself. If you cannot reach a solution in mutual consultation, you may submit your complaint to the Financial Services Complaints Board (Klachteninstituut Financiële Dienstverlening – Kifid). They will handle your complaints and disputes about insurance, mortgage loans or other loans, finance products and investments, as will the Financial Markets Information Line of the Netherlands Authority for the Financial Markets (AFM). The latter information line is also open to reports about a potential breach of the rules and regulations on financial market conduct, such as abuse of price-sensitive information and market manipulation.

You can file a report yourself through the AFM website or, at your request, we can forward to the AFM the information you have sent us.

No, we cannot represent you in filing a report to the police.

You must contact us under the regular reporting procedure. Under the financial supervision legislation, you are under duty to inform us as soon as possible of any circumstance of which you have become aware in conducting your audit that conflicts with that legislation or jeopardises the institution's continued existence.

We expect you to first report wrongdoing internally, for example under your employer’s integrity-reporting procedures. The DNB Integrity Reporting Desk will handle your report if you are unable to report the wrongdoing directly to the institution concerned, for example if no integrity-reporting procedures are in place or if you have well-founded concerns about disproportionate personal consequences. Alternatively, you may have filed a report directly, but feel that the institution devoted insufficient attention to it. If you are unsure whether you can file an integrity report directly to us, consult the website of the Dutch Whistleblowers Authority.

The Dutch Whistleblowers Authority advises and supports workers on reporting suspected instances of wrongdoing at work, irrespective of the sector in which they work. It may for example also provide advice on your position if you wish to file a report with the DNB Integrity Reporting Desk.  

The Desk concerns itself specifically with the financial sector, offering professionals the opportunity to file a report. It does not provide advice on a report or on the reporter's position.

If you file an integrity report, we will ask you to let us know your name and contact details, as they are important in case we decide to perform a follow-up examination or wish to contact you to ask for more details.

Yes, we will not of our own accord disclose your identity to the institution you report on or use them in any publication. However, we are unable to guarantee that your personal data remain unknown.  

Depending on the type of report you file, an institution may be able to trace you once it becomes aware that a report of potential wrongdoing has been filed. If you are unsure whether this may be the case or whether you may suffer adverse consequences, consult the website of the Dutch Whistleblowers Authority. Furthermore, we may be obliged by law or pursuant to a court ruling to make your personal data available.

This depends on the nature of your report and whether we decide to perform a follow-up examination. We will retain your personal data as long as they provide added value for our supervision of financial institutions and in relation to an examination we may wish to launch further to your report. We will delete your report or retain it in anonymised form when it no longer adds any value.

Yes, we will retain your report in such a way that you can inspect it later at your request. You will not be given access to any examination information we collect further to your report.

If you file an integrity report, we will ask you to let us know your name and contact details, as they may be important in case we perform a follow-up examination. You may also file your report anonymously, provided you substantiate it with supporting evidence sufficient to form a basis for our follow-up examination.  

Please keep in mind that an institution may be able to trace you once it becomes aware that a report of potential wrongdoing has been filed. For more information about filing a report anonymously and your legal position when you report an instance of wrongdoing, consult the website of the Dutch Whistleblowers Authority. You can directly file an anonymous report to the police via the Meld Misdaad Anoniem website.

No, you are responsible for the consequences of your report and we cannot provide any advice in this regard. If you want to know more about your position, consult the Dutch Whistleblowers Authority website. It also contains a list of contact addresses. We also recommend that you consider seeking legal advice or assistance from a lawyer. We do not provide victim support or legal representation of the reporter, nor can we offer remuneration or any other form of compensation for filing a report.

Our statutory secrecy obligation prevents us from providing feedback about how we deal with your report or what its status is. Should we decide to issue a press release, we will inform you first and will of course not report your data.

We welcome your further report if it contains new information, but do not require you to provide regular updates on a single issue. We do not use the services of informers to perform intelligence or supervisory activities on our behalf.

Ja. Internetcriminelen versturen regelmatig e-mails, sms’jes of app-berichten uit naam van DNB met als doel uw persoonsgegevens, bankrekeningnummer of inlogcodes te bemachtigen. Ook worden de naam en het logo van DNB misbruikt in valse e-mails uit naam van andere organisaties. Deze vorm van fraude wordt ook wel phishing genoemd.

Als u een e-mail, sms of app-bericht van DNB heeft ontvangen die u niet vertrouwt, klik dan niet op links en open de bijlage niet. Ga ook niet in op acties of uitnodigingen. DNB vraagt u nooit per e-mail, sms of telefonisch om persoonlijke gegevens door te geven.

Heeft u toch op een link geklikt of een bestand geopend? Dan bestaat de kans dat uw computer is geïnfecteerd met een virus of malware. Heeft u persoonlijke gegevens of wachtwoorden ingevuld? Wijzig direct uw wachtwoorden en neem als het om financiële gegevens gaat contact op met uw bank. Ook kunt u aangifte doen bij de politie.

Valse e-mails lijken op officiële e-mails, maar vaak bevatten ze fouten en andere aanwijzingen waaruit blijkt dat het om phishing gaat. Zo herkent u valse e-mails:

• Controleer de afzender: een officieel e-mailadres van DNB eindigt op @dnb.nl.
• Controleer de aanhef: als de e-mail niet aan u persoonlijk is gericht, gaat het waarschijnlijk om phishing.
• Controleer de tekst op taal- en spelfouten: valse e-mails bevatten vaak fouten.
• Controleer de link in de e-mail: beweeg de muis over de link zonder erop te klikken. De volledige link achter de tekst verschijnt nu in beeld. Sommige mailprogramma’s tonen de link onder in beeld. Als de link niet naar dnb.nl of de website van bijvoorbeeld uw bank verwijst, gaat het waarschijnlijk om phishing.

Een voorbeeld van zo’n valse e-mail vindt u hier en hier.

U kunt aan ons melden dat u een vals bericht heeft ontvangen via e-mailadres valse-email@dnb.nl.

• Wilt u een melding maken van een valse e-mail? Stuur deze mail dan naar ons door. Bij voorkeur ontvangen wij de valse e-mail als bijlage in een nieuwe e-mail. Hierdoor blijft belangrijke technische informatie over de werkwijze van de afzender namelijk behouden.
• Wilt u een melding maken van een valse sms of app-bericht? Stuur in uw mail een screenshot van het bericht mee.  

Door uw melding krijgen wij een goed beeld van de ernst en omvang van de fraude en kunnen wij tijdig maatregelen nemen. Na het doorsturen kunt u het bericht verwijderen.

Sowieso sturen wij nooit sms- of app-berichten waarin wij u vragen naar een bepaalde website te gaan of om in te loggen bij uw bank. Daarnaast kunt u valse berichten onder andere herkennen aan de volgende zaken:

• Controleer de aanhef: als het bericht niet aan u persoonlijk is gericht, gaat het waarschijnlijk om phishing.
• Controleer de tekst op taal- en spelfouten: valse berichten bevatten vaak fouten.

Er worden regelmatig online gok-apps worden aangeboden in de App Store en Play Store. Daar wordt ook reclame voor gemaakt. In deze apps wordt gedaan alsof De Nederlandsche Bank uitbetalingen verricht. Hier is sprake van bedrog. De Nederlandsche Bank heeft niets te maken met deze apps.

Voor videovergaderingen gebruiken wij de programma’s Skype for Business en Cisco Webex. In onze overzichtelijke handleidingen leest u hoe u aan zo’n vergadering kunt deelnemen.