Update FATF-waarschuwingslijsten juni 2025
17 juni 2025
Nieuwsbericht toezicht
FATF heeft een update van haar ‘grijze’ en ‘zwarte’ lijsten gepubliceerd.
Lees meer Update FATF-waarschuwingslijsten juni 2025Kan DNB een betaal- en elektronisch geldinstelling verplichten om een aanvullend toetsingsvermogen aan te houden?
Gepubliceerd: 29 januari 2024
Laatste update: 22 december 2024
Ja, dit volgt uit art. 60a Besluit prudentiële regels (Bpr) voor betaalinstellingen en art. 64(5) Bpr voor elektronischgeldinstellingen. DNB kan een additionele kapitaaleis van maximaal 20% aan een betaalinstelling en elektronischgeldinstelling opleggen, indien een evaluatie van de volgende componenten daartoe aanleiding geeft:
Naar het oordeel van DNB kan o.a. één of meerdere van de volgende omstandigheden aanleiding zijn voor het opleggen van een additionele kapitaaleis:
Het besluit om een additionele kapitaalsvereiste op te leggen wordt schriftelijk gegeven en in een toezichtgesprek aan de instelling toegelicht. DNB legt hierbij uit op welke wijze de additionele kapitalisatie bijdraagt aan mitigatie van de geconstateerde tekortkoming. In het besluit geeft DNB de voorwaarden aan waaraan moet worden voldaan om het aanvullend toetsingsvermogen te laten vervallen. Indien de instelling aan de voorwaarden heeft voldaan, neemt DNB een besluit om de additionele kapitaaleis te laten vervallen.
DISCLAIMER
Q&A’s bieden nader inzicht in de beleidspraktijk van DNB doordat we daarin wettelijke toezichtregels interpreteren. Onder toezicht staande instellingen kunnen ook op andere wijze aan de wet- of regelgeving voldoen. Instellingen moeten daarbij wel gemotiveerd aan DNB kunnen aantonen dat zij met hun invulling voldoen aan de wet- of regelgeving . Voor een nadere toelichting op de status van de beleidsuitingen van DNB zie de Leeswijzer beleidsuitingen DNB op Open Boek Toezicht.
17 juni 2025
Nieuwsbericht toezicht
FATF heeft een update van haar ‘grijze’ en ‘zwarte’ lijsten gepubliceerd.
Lees meer Update FATF-waarschuwingslijsten juni 202517 juni 2025
23 mei 2025
Nieuwsbericht toezicht
Het ministerie van Financiën heeft een wijziging van de Regeling bekostiging financieel toezicht eenmalige handelingen ter consultatie voorgelegd.
Lees meer Consultatie ministerie van Financiën over bekostiging financieel toezicht23 mei 2025
16 mei 2025
Nieuwsbericht toezicht
Als instelling maakt u gebruik van Mijn DNB. Met de dienst Toezicht aanvragen heeft u nu óók de mogelijkheid om toezichtincidenten digitaal te melden bij DNB.
Lees meer Toezichtincident? Meld nu via MijnDNB!16 mei 2025
16 mei 2025
Nieuwsbericht toezicht
Derdenbetalingen – facturen die worden betaald door derden waardoor de werkelijke oorsprong en begunstigde van de transactie verborgen blijven – zijn al langer een belangrijk aandachtspunt binnen het integriteitstoezicht van DNB.
Lees meer Derdenbetalingen in de schijnwerpers16 mei 2025
Om de gebruiksvriendelijkheid van onze website te optimaliseren, maken wij gebruik van cookies.
Lees meer over de cookies die wij gebruiken en de gegevens die we daarmee verzamelen in onze cookie-policy.