Vragenlijsten SBA-NFR én IRAP 2025 eerder beschikbaar
In 2025 stelt DNB twee jaarlijkse rapportages al beschikbaar per februari.
Lees meer Vragenlijsten SBA-NFR én IRAP 2025 eerder beschikbaar
Wisselinstellingen wisseldienst met creditcard debitcard
Q&A
Vraag:
Mogen wisselinstellingen op vertoon van een creditcard of pinpas (debitcard), vreemde valuta uitbetalen aan de balie?
Antwoord:
Ja, dit is toegestaan. Onder deze omstandigheden zal een wisselinstelling bij transacties vanaf EUR 2000,- altijd de identiteit van de klant aan de balie moeten vaststellen en altijd moeten verifiëren aan de hand van een geldig legitimatiebewijs. De wisselinstelling zal bij deze transacties tevens moeten vaststellen of de getoonde creditcard en/of de gebruikte pinpas overeenkomt met de naam op de getoonde identiteitsbewijs. Dit laatste om bijvoorbeeld de herkomst van de gelden te verifiëren.
Afhankelijk van de omstandigheden (bijvoorbeeld de aanwezigheid van ‘red flags’ of hoger risico’s voor witwassen of terrorismefinanciering), zal dit ook al moeten gebeuren bij transacties onder de EUR 2000,-. Een ‘red flag’ is bijvoorbeeld dat de baliemedewerker de indruk krijgt dat de klant geld wisselt voor een ander.
Toelichting:
Bij de introductie van de definitie geldwisseltransactie stond het de Wetgever expliciet voor ogen dat onder een wisseltransactie tenminste wordt geschaard gelden die worden uitbetaald op vertoon van een creditcard. Door DNB wordt aangenomen dat dit ook voor de uitbetaling van valuta aan de balie geldt waarbij de klant gebruikmaakt van een pinpas (debitcard) van zijn of haar bank (en sprake is van een herleidbare betaling via een pinterminal), zoals tegenwoordig gebruikelijk is.
Interessante artikelen
-
-
Boete voor Sunro Change B.V. wegens niet tijdig rapporteren
Sunro Change B.V. (Sunro) heeft op 25 september 2023 een bestuurlijke boete ontvangen. Deze boete is opgelegd, omdat Sunro niet tijdig heeft voldaan aan haar rapportageverplichtingen.
Lees meer Boete voor Sunro Change B.V. wegens niet tijdig rapporteren -
Weer toegang tot UBO-register en verplicht melden onjuiste gegevens
Onder toezicht staande instellingen krijgen in fasen weer toegang tot het UBO-register. Door een uitspraak van het Hof van Justitie van de EU over het UBO-register was het register niet meer voor iedereen toegankelijk.
Lees meer Weer toegang tot UBO-register en verplicht melden onjuiste gegevens -
Nieuw rapport over het integriteitstoezicht: Integriteitstoezicht in Beeld
De Nederlandsche Bank heeft "Integriteitstoezicht in Beeld 2024-2025" (IIB) gepubliceerd. Met deze nieuwe, jaarlijkse publicatie delen wij onze bevindingen en inzichten uit het integriteitstoezicht.
Lees meer Nieuw rapport over het integriteitstoezicht: Integriteitstoezicht in Beeld
