Mogen wisselinstellingen op vertoon van een creditcard of pinpas (debitcard), vreemde valuta uitbetalen aan de balie?
Ja, dit is toegestaan. Onder deze omstandigheden zal een wisselinstelling bij transacties vanaf EUR 2000,- altijd de identiteit van de klant aan de balie moeten vaststellen en altijd moeten verifiëren aan de hand van een geldig legitimatiebewijs. De wisselinstelling zal bij deze transacties tevens moeten vaststellen of de getoonde creditcard en/of de gebruikte pinpas overeenkomt met de naam op de getoonde identiteitsbewijs. Dit laatste om bijvoorbeeld de herkomst van de gelden te verifiëren.
Afhankelijk van de omstandigheden (bijvoorbeeld de aanwezigheid van ‘red flags’ of hoger risico’s voor witwassen of terrorismefinanciering), zal dit ook al moeten gebeuren bij transacties onder de EUR 2000,-. Een ‘red flag’ is bijvoorbeeld dat de baliemedewerker de indruk krijgt dat de klant geld wisselt voor een ander.
Toelichting:
Bij de introductie van de definitie geldwisseltransactie stond het de Wetgever expliciet voor ogen dat onder een wisseltransactie tenminste wordt geschaard gelden die worden uitbetaald op vertoon van een creditcard. Door DNB wordt aangenomen dat dit ook voor de uitbetaling van valuta aan de balie geldt waarbij de klant gebruikmaakt van een pinpas (debitcard) van zijn of haar bank (en sprake is van een herleidbare betaling via een pinterminal), zoals tegenwoordig gebruikelijk is.
De Nederlandsche Bank heeft "Integriteitstoezicht in Beeld 2024-2025" (IIB) gepubliceerd. Met deze nieuwe, jaarlijkse publicatie delen wij onze bevindingen en inzichten uit het integriteitstoezicht.
Lees meer Nieuw rapport over het integriteitstoezicht: Integriteitstoezicht in Beeld
Vanaf 30 juni geldt het eerste deel van de Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCAR) binnen de Europese Unie. In dit artikel gaan we dieper in op de impact van MiCAR op de cryptomarkt en wat dit betekent voor het toezicht van DNB (en de AFM).
Lees meer MiCAR: wat verandert er voor de cryptomarkt en het toezicht van DNB?
Op 1 februari vierde het Financieel Expertise Centrum (FEC) haar 25-jarig bestaan. Tijdens het jubileumevenement in Amsterdam stond FEC-voorzitter Laura van Geest stil bij wat het samenwerkingsverband de afgelopen decennia heeft bereikt en wierp ze een blik op de toekomst.
Lees meer "Het FEC is uitgegroeid tot een unieke publiek-private samenwerking"
De Nederlandsche Bank (DNB) heeft op 29 maart 2021 en op 6 september 2022 lasten onder dwangsom opgelegd aan wisselinstelling Sunro Change B.V. (Sunro). De lasten onder dwangsom zijn opgelegd, omdat Sunro niet-tijdig heeft voldaan aan haar rapportageverplichtingen.
Lees meer Lasten onder dwangsom voor Sunro Change B.V. wegens niet-tijdig rapporteren
