Personentoetsingen

Het toezicht van DNB richt zich op solide en integere financiële instellingen die hun verplichtingen nakomen. Het toetsingsproces levert daar een belangrijke bijdrage aan. Bestuurders en commissarissen zijn namelijk essentieel voor de strategie en bedrijfscultuur en daarmee voor de soliditeit en toekomstige levensvatbaarheid van een onderneming.

U kunt een personentoetsing aanvragen via Toezicht aanvragen op Mijn DNB.

Alle Significante banken moeten gebruik maken van het formulier dat te vinden is op het Digitale Loket van SSM-Portaal.

Te toetsen personen

De volgende personen worden op geschiktheid en/of betrouwbaarheid getoetst:

• De dagelijks (mede)beleidsbepalers, waaronder in ieder geval de bestuurders

• De dagelijks beleidsbepalers van een houder van een gekwalificeerde deelneming

• De leden van een toezichthoudend orgaan, zoals een raad van commissarissen of raad van toezicht

• Personen die voor het houden, verwerven of vergroten van een gekwalificeerde deelneming een verklaring van geen bezwaar (vvgb) aanvragen

• Personen die een gekwalificeerde deelneming houden waarvoor geen verplichting tot het verkrijgen van een verklaring van geen bezwaar geldt (zoals bij trustkantoren)

• Uiteindelijk belanghebbende (van aanbieders cryptodiensten, wisselinstellingen en trustkantoren)

• Leden van een beleggings(advies)commissie, indien (mede-)beleidsbepaler (bij pensioenfondsen)

• Leden van een belanghebbendenorgaan (bij pensioenfondsen)

• Sleutelfunctiehouders (bij pensioenfondsen en premiepensioeninstellingen)

• Wettelijke vertegenwoordigers (bij verzekeraars)

• Tweede echelon leidinggevenden (bij verzekeraars)

Toezichthouder personentoetsingen

Afhankelijk van de onderneming vindt de toetsing door DNB en/of de Autoriteit Financiële Markten (AFM) plaats. Een volledig overzicht vindt u via deze link. 

DNB en de AFM werken nauw samen bij personentoetsingen, maar komen ieder onafhankelijk tot een eigen oordeel. Is deze beoordeling bij een van de partijen negatief? Dan volgt een voornemen tot een negatief besluit. Kandidaat en de onderneming hebben de mogelijkheid om hierop een zienswijze te geven.

Momenten van personentoetsing

Een aanvangstoetsing geschiktheid en/of betrouwbaarheid vindt plaats bij een voorgenomen benoeming van een bestuurder of commissaris bij een onder toezicht staande onderneming. Bij een aanvangstoetsing mag de kandidaat de nieuwe functie pas vervullen nadat de toezichthouder een positief besluit heeft gegeven op geschiktheid en/of betrouwbaarheid.

Geschiktheid

Een beoordeling van geschiktheid is gekoppeld aan een functie. Dit betekent dat voor elke benoeming een beoordeling van geschiktheid plaatsvindt. Dit geldt ook als een reeds getoetste bestuurder of commissaris binnen een onderneming van functie of takenpakket verandert.

Betrouwbaarheid

Een beoordeling van betrouwbaarheid is in beginsel eenmalig. Dit betekent dat geen nieuwe beoordeling van betrouwbaarheid plaatsvindt bij een nieuwe benoeming, tenzij er sprake is van feiten die relevant zijn voor de beoordeling van de betrouwbaarheid.

Reputatie

Bij een vvgb-aanvraag worden de dagelijks beleidsbepalers van de rechtspersoon die de vvgb aanvraagt, getoetst op reputatie (betrouwbaarheid en vakbekwaamheid). Met ingang van 1 juli 2023 vindt - na vvgb-verlening - bij een wijziging van een beleidsbepaler bij een houder van een gekwalificeerde deelneming eveneens een beoordeling van reputatie plaats. Ook vindt een beoordeling van reputatie plaats van de nieuwe uiteindelijk belanghebbende van wisselinstellingen en trustkantoren. 

Hertoetsing

In uitzonderlijke omstandigheden kan DNB tussentijds – als een bestuurder of commissaris in functie is – besluiten om een personentoetsing te beginnen. Dit kan betrekking hebben op geschiktheid, betrouwbaarheid of een combinatie van beiden. Een dergelijke hertoetsing vindt alleen plaats wanneer feiten of omstandigheden naar voren komen die een aanleiding vormen om de eerdere personentoetsing opnieuw te bezien.

Leges

Aan de behandeling van een toetsingsaanvraag zijn kosten verbonden. DNB brengt leges in rekening vanaf het moment dat de toetsing wordt aangevraagd. Deze leges zijn ook verschuldigd als een toetsing tussentijds wordt ingetrokken of als de aanvraag onvolledig is en niet binnen de gestelde termijn wordt gecompleteerd. De kosten voor het in behandeling nemen van een toetsingsaanvraag zijn vastgesteld in de Regeling bekostiging financieel toezicht eenmalige handelingen. De leges tarieven verschillen per type toetsing en worden jaarlijks geïndexeerd. 

Eed of belofte

De meeste personen bij een financiële onderneming die op geschiktheid worden getoetst, moeten ook de eed of belofte afleggen. Nieuwe medewerkers van financiële ondernemingen hebben tot drie maanden na indiensttreding de tijd om de eed of belofte af te leggen. De eed of belofte volgt uit de Wft en geldt daarmee bijvoorbeeld niet voor bestuurders en leden van het toezichthoudend orgaan van pensioenfondsen, MiCAR instellingen of trustkantoren.

Contact

Bij vragen kunt u mailen naar het Expertisecentrum personentoetsingen. Het e-mailadres is: toetsing.expertisecentrum@dnb.nl.