Aanwijzing voor trustkantoor ABiLiTieS Trust B.V. en The Netherlands Trust Services B.V. vanwege tekortkomingen in SIRA en het cliëntenonderzoek

Poortwachtersfunctie

De aanpak van witwassen en terrorismefinanciering is van groot belang bij de effectieve bestrijding van ernstige criminaliteit. Trustkantoren hebben daarbij een belangrijke poortwachtersfunctie. Bij trustkantoren bestaat namelijk een risico dat deze worden misbruikt voor witwassen, financiering van terrorisme of ander maatschappelijk onbetamelijk gedrag. Op basis van de Wet toezicht trustkantoren 2018 (Wtt 2018) zijn zij verplicht om hun bedrijfsvoering zo in te richten dat dergelijke integriteitsrisico’s worden gesignaleerd en beheerst. Om deze taak goed uit te kunnen voeren is het van belang dat Abilities en NTS in hun SIRA alle relevante risico’s gerelateerd aan hun cliënten en diensten goed identificeren en inzichtelijk maken hoe zij deze geïdentificeerde risico’s mitigeren op een zodanige wijze dat zij binnen hun risk-appetite opereert. Ook is het van belang dat trustkantoren zich voorafgaand en tijdens hun dienstverlening inspannen om potentieel misbruik te herkennen. Zij dienen tot in detail op de hoogte te zijn van hun klanten, de te bedienen doelvennootschappen en de ratio van hun dienstverlening. Tot slot is het van belang dat trustkantoren voortdurende controle uitoefenen op de relatie, zodat tijdig ongebruikelijke transacties worden gedetecteerd en worden gemeld bij de Financial Intelligence Unit. Abilities en NTS zijn tekortgeschoten bij de invulling van de verplichtingen om gedegen cliëntenonderzoek te verrichten en om over een gedegen SIRA te beschikken.

SIRA en cliëntenonderzoek

DNB heeft de SIRA van Abilities en NTS beoordeeld en hierbij onder andere vastgesteld dat daarin niet alle relevante risico’s in beeld zijn gebracht. Ook werd in de SIRA onvoldoende inzichtelijk gemaakt op welke manier de vastgestelde risico’s worden gemitigeerd. Daarnaast voldeed het cliëntenonderzoek niet aan de wettelijke vereisten. DNB heeft dit vastgesteld aan de hand van verschillende onderzochte dienstverleningsdossiers. In alle onderzochte dossiers heeft DNB tekortkomingen geconstateerd. De tekortkomingen zien onder andere op het vaststellen van het integriteitsrisicoprofiel, het adequaat ondervangen van geïdentificeerde integriteitsrisico’s, het vaststellen van de herkomst van het vermogen van de doelvennootschap, de vermogenspositie van de uiteindelijk belanghebbende en het uitoefenen van een voortdurende controle op de zakelijke relatie. Op basis hiervan heeft DNB geconcludeerd dat Abilities en NTS de relevante integriteitrisico’s ten aanzien van hun cliënten onvoldoende in kaart hebben gebracht met als bijkomend gevolg dat Ablilities en NTS onvoldoende in staat zijn passende mitigerende maatregelen te treffen.  

Aanwijzing

De handhavingsaanpak van DNB is primair gericht op het bevorderen van de naleving van de wet. Een aanwijzing is een handhavingsmaatregel met een opdracht om binnen een gestelde termijn een bepaalde gedragslijn te volgen, gericht op de naleving van de wet. Bij het geven van de aanwijzing aan Abilities en NTS heeft DNB meegewogen dat een formele maatregel passend is gezien de ernst, het aantal en de duur van de geconstateerde overtredingen. De gedragslijn in de aanwijzing zag erop dat Abilities en NTS op 31 juli 2024 hun SIRA in lijn brengen met de wettelijke vereisten en ervoor moeten zorgen dat alle dienstverleningsdossiers aantoonbaar voldoen aan de relevante bepalingen uit de Wtt 2018.  

Bezwaar

Abilities en NTS hebben bezwaar gemaakt tegen de aanwijzing. Op 3 december 2024 is DNB in zoverre aan het bezwaar van Abilities en NTS tegen de aanwijzing tegemoetgekomen dat zij tot uiterlijk 31 maart 2025 hadden gekregen om de geconstateerde overtreding ten aanzien van de SIRA te beëindigen. Voor het overige heeft DNB het bezwaar ongegrond verklaard. Tegen de beslissing op bezwaar is geen beroep ingesteld. Hierdoor zijn de aanwijzing en de beslissing op bezwaar onherroepelijk geworden.

Lees hieronder de volledige aanwijzing en de beslissing op bezwaar met uitzondering van vertrouwelijke gegevens. Voor nadere informatie kunt u contact opnemen met de informatiedesk van DNB: 0800 – 020 1068 (gratis).

Actuele stand van zaken

In de onderstaande tabel leest u de actuele stand van zaken met betrekking tot dit besluit.