© iStock
Eerdere beleidsuitingen van DNB kunnen gelezen worden alsof in het kader van sanctiescreening niet alle relaties dienen te worden gescreend. Die conclusie is niet beoogd en DNB zal de betreffende beleidsuitingen dan ook binnenkort aanpassen. Vanzelfsprekend zullen wij in onze huidige handhavingspraktijk rekening houden met de verwachtingen die eerdere uitingen kunnen hebben gewekt.
Art. 2(2) van de Regeling toezicht Sanctiewet 1977 (RtSw) bepaalt dat de AO/IC van een instelling ten minste zodanig ingericht dient te zijn dat zij voorziet in een adequate controle op het overeenkomen van de identiteit van een relatie met een (rechts)persoon of entiteit waarop sancties van toepassing zijn. Artikel 3 van de RtSw bepaalt dat indien een instelling constateert dat de identiteit van een relatie overeenkomt met een (rechts)persoon of entiteit op wie sancties van toepassing zijn (een zogenaamde ‘hit’), dit onverwijld aan de toezichthouder gemeld dient te worden. Dit impliceert dat alle relaties dienen te worden gescreend. De screening dient tijdig plaats te vinden, om ook in voorkomende gevallen een transactie te kunnen weigeren of een tegoed te kunnen bevriezen, zoals wordt voorgeschreven in de Europese sanctieverordeningen.
Wel is het mogelijk om aan de wijze waarop de screening wordt uitgevoerd en wat daarvoor nodig is een risicogebaseerde invulling te geven, mits deze invulling onderbouwd en gedocumenteerd is. Te denken valt daarbij aan het hanteren van een lagere frequentie of een minder indringende controle op de identiteit van de relatie voor situaties waarin het risico op ontwijking van de sancties lager is.
De volgende drie beleidsuitingen zullen binnenkort worden aangepast en in de tussentijd zal daar een disclaimer bij worden geplaatst:
Het DNB Pensioenseminar 2025 vond plaats op dinsdag 8 april, voorgezeten door Diana Matroos, in DeFabrique in Utrecht. Meer dan 300 bestuurders van pensioenfondsen en uitvoeringsorganisaties kwamen bijeen voor een inhoudelijke en inspirerende dag met als thema ‘Samen op weg naar de eindstreep’.
Lees meer Geslaagd DNB Pensioenseminar 2025: Samen op weg naar de eindstreep
Pensioenfondsen die hun invaarmelding nog niet bij DNB hebben ingediend, hebben op 15 april 2025 een nieuwe uitvraag van DNB met vragen over de pensioentransitie ontvangen.
Lees meer TRANSITIENIEUWS – Nieuwe uitvraag periodieke vragenlijst Wtp-transitie
Uiterlijk 19 mei 2025 dienen levensverzekeraars en premiepensioeninstellingen (ppi's) een transitierapportage in te leveren bij DNB. Vanaf 15 april kunnen zij deze rapportage indienen via DLR.
Lees meer Transitierapportage voor verzekeraars en ppi’s 2025
De Europese Bankenautoriteit (EBA) heeft haar vijfjaarlijkse evaluatie uitgevoerd van de stresstesten van zeven Europese depositogarantiestelsels (DGS’en) uit België, Finland, Italië, Letland, Oostenrijk, Polen en Spanje.
Lees meer EBA-evaluatie van stresstests Europese uitvoerders Depositogarantie