Consultatie good practice intragroepverhoudingen elektronischgeld- en betaalinstellingen
DNB is de consultatie gestart van een good practice over intragroepverhoudingen.
Lees meer
Sanctiescreening
Nieuwsbericht toezicht
Eerdere beleidsuitingen van DNB kunnen gelezen worden alsof in het kader van sanctiescreening niet alle relaties dienen te worden gescreend. Die conclusie is niet beoogd en DNB zal de betreffende beleidsuitingen dan ook binnenkort aanpassen. Vanzelfsprekend zullen wij in onze huidige handhavingspraktijk rekening houden met de verwachtingen die eerdere uitingen kunnen hebben gewekt.
Art. 2(2) van de Regeling toezicht Sanctiewet 1977 (RtSw) bepaalt dat de AO/IC van een instelling ten minste zodanig ingericht dient te zijn dat zij voorziet in een adequate controle op het overeenkomen van de identiteit van een relatie met een (rechts)persoon of entiteit waarop sancties van toepassing zijn. Artikel 3 van de RtSw bepaalt dat indien een instelling constateert dat de identiteit van een relatie overeenkomt met een (rechts)persoon of entiteit op wie sancties van toepassing zijn (een zogenaamde ‘hit’), dit onverwijld aan de toezichthouder gemeld dient te worden. Dit impliceert dat alle relaties dienen te worden gescreend. De screening dient tijdig plaats te vinden, om ook in voorkomende gevallen een transactie te kunnen weigeren of een tegoed te kunnen bevriezen, zoals wordt voorgeschreven in de Europese sanctieverordeningen.
Wel is het mogelijk om aan de wijze waarop de screening wordt uitgevoerd en wat daarvoor nodig is een risicogebaseerde invulling te geven, mits deze invulling onderbouwd en gedocumenteerd is. Te denken valt daarbij aan het hanteren van een lagere frequentie of een minder indringende controle op de identiteit van de relatie voor situaties waarin het risico op ontwijking van de sancties lager is.
De volgende drie beleidsuitingen zullen binnenkort worden aangepast en in de tussentijd zal daar een disclaimer bij worden geplaatst:
Interessante artikelen
-
-
Kosten toezicht, resolutie en DGS
Binnenkort zal DNB de facturen voor de kosten van toezicht, resolutie en het depositogarantiestelsel (DGS) versturen. De tarieven zijn gestegen ten opzichte van 2022.
Lees meer -
TRANSITIENIEUWS - DNB onderzoekt besluitvorming pensioenfondsen op basis van toeslag-AMvB 2023
De Nederlandsche Bank (DNB) gaat de komende maanden onderzoek doen naar de besluitvorming door pensioenfondsen over het verlenen van toeslagen op basis van de tijdelijke regeling voor toeslagverlening (de ‘toeslag-AMvB 2023’).
Lees meer -
Depositogarantiestelsel seminar: “DGS at a crossroads: let’s look ahead”
De Nederlandsche Bank (DNB) organiseert haar jaarlijkse depositogarantiestelsel (DGS) seminar voor de sector met het onderwerp “DGS at a crossroads: let’s look ahead”. Het seminar vindt plaats op donderdag 23 november 2023 bij DNB, Spaklerweg 4 in Amsterdam. Het seminar vindt plaats in het Engels.
Lees meer
