Boete voor cryptodienstaanbieder vanwege het zonder de wettelijk vereiste registratie aanbieden van cryptodiensten in Nederland

De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) heeft als doel het witwassen van opbrengsten uit misdrijven en het financieren van terrorisme tegen te gaan. De aanpak van witwassen is van groot belang voor een effectieve bestrijding van allerlei vormen van ernstige criminaliteit. Het versluieren van de criminele herkomst van opbrengsten van misdrijven stelt daders van deze misdrijven immers in staat om buiten het bereik van opsporingsinstanties te blijven en ongestoord van het vergaarde vermogen te genieten. 

De registratieplicht voor cryptodienstaanbieders is op 21 mei 2020 ingevoerd, omdat bij cryptodiensten een hoog risico op witwassen of financieren van terrorisme bestaat. Dit hangt samen met de anonimiteit die gepaard gaat met transacties met crypto’s. Zonder die registratieplicht is minder goed in de gaten te houden of het risico op criminele geldstromen voldoende wordt tegengegaan. 

Doordat de cryptodienstaanbieder zonder registratie bij DNB in Nederland cryptodiensten heeft aangeboden, heeft hij de doelstellingen van de Wwft doorkruist. Zo heeft de cryptodienstaanbieder tijdens de overtreding geen melding kunnen doen van ongebruikelijke transacties bij FIU-NL. Mogelijk is hierdoor een groot aantal ongebruikelijke transacties buiten zicht van de opsporingsautoriteiten gebleven.

Registratieplicht

Bedrijven die in of vanuit Nederland cryptodiensten willen aanbieden, waren sinds 21 mei 2020 op grond van de Wwft verplicht om zich daarvoor te registreren bij DNB. Volgend op de inwerkingtreding van de Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCAR) op 30 december 2024, hebben aanbieders van cryptodiensten een vergunning of notificatie nodig van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) of een andere Europese toezichthouder. De door DNB aan de cryptodienstaanbieder opgelegde boete ziet op de periode dat hij verplicht was om zich te registreren als aanbieder van cryptodiensten bij DNB.

Boete

Bij het opleggen van de boete en het bepalen van de boetehoogte van 2.850.000 euro heeft DNB de ernst, omvang, duur en verwijtbaarheid meegenomen.

De rechtbank Rotterdam heeft het boetebedrag gematigd tot 2.277.500 euro.

Procedure en actuele stand van zaken

De cryptodienstaanbieder heeft bezwaar gemaakt tegen de bestuurlijke boete. DNB heeft het bezwaar ongegrond verklaard. De cryptodienstaanbieder heeft vervolgens beroep ingesteld bij de rechtbank Rotterdam. Op 19 december 2025 heeft de rechtbank Rotterdam uitspraak gedaan en het beroep gegrond verklaard. De rechtbank heeft de boete gematigd en de beslissing op bezwaar vernietigd. Tegen die uitspraak heeft DNB op 29 januari 2026 hoger beroep ingesteld bij het College van Beroep voor het bedrijfsleven.

In de onderstaande tabel leest u de actuele stand van zaken met betrekking tot dit besluit.

Lees hieronder het volledige boetebesluit, met uitzondering van vertrouwelijke gegevens. Voor nadere informatie kan contact worden opgenomen met de informatiedesk van DNB: 0800 - 020 1068 (gratis).