Relevantie voor instellingen
Derdenbetalingen kunnen – afhankelijk van de context – een verhoogd risico met zich meebrengen. Ze worden in sommige gevallen gebruikt om de herkomst van geld te verhullen of de betrokkenheid van bepaalde partijen te maskeren. Het ontvangen van zulke betalingen is dan ook niet zonder risico en kan, onder bepaalde omstandigheden, leiden tot verwijtbaarheid of het belemmeren van opsporing.
Voor financiële instellingen is het van belang dergelijke risico’s tijdig te signaleren en passende maatregelen te treffen. Wij erkennen dat het om een complex fenomeen gaat, dat lastig te detecteren kan zijn. Daarom gaan we hierover graag het gesprek aan met individuele instellingen en met de sector als geheel in het kader van onze publicatie Integriteitstoezicht in Beeld 2025 en de Financial Crime Threat Assessment van de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB). Om inzichten te delen, dilemma’s te bespreken en te verkennen hoe risico’s effectiever kunnen worden beheerst.