Derdenbetalingen – facturen die worden betaald door derden waardoor de werkelijke oorsprong en begunstigde van de transactie verborgen blijven – zijn al langer een belangrijk aandachtspunt binnen het integriteitstoezicht van DNB. Zo werd de witwasmethodiek recent uitgelicht in Integriteitstoezicht in Beeld 2025. Ook in de nabije toekomst blijven derdenbetalingen en de wijze waarop onder toezicht staande instellingen risico’s op dit vlak mitigeren een belangrijk aandachtsgebied binnen het toezicht van DNB.
© DNB
Vanzelfsprekend pakt DNB dit probleem niet in isolatie aan. De input van onze ketenpartners is cruciaal om effectief te opereren. Op 15 april organiseerden we daarom in ons nieuwe auditorium de Kennismiddag Derdenbetalingen. Aan de hand van een aantal inhoudelijke presentaties wisselden onze eigen toezichthouders kennis uit met deelnemers van verschillende ketenpartners waaronder de FIU, FIOD, AFM en BFT.
De kennismiddag onderstreepte andermaal het belang van goede herkenning van risico-indicatoren en de cruciale rol die instellingen hierin vervullen. Meer bewustwording met betrekking tot derdenbetalingen kan een belangrijke bijdrage leveren aan de bescherming van ons financiële stelsel. Dit soort betalingen wordt tenslotte in bepaalde gevallen ingezet voor constructies die gelinkt zijn aan ondergronds bankieren of de instroom van crimineel geld in de legale economie.
© DNB
Derdenbetalingen kunnen – afhankelijk van de context – een verhoogd risico met zich meebrengen. Ze worden in sommige gevallen gebruikt om de herkomst van geld te verhullen of de betrokkenheid van bepaalde partijen te maskeren. Het ontvangen van zulke betalingen is dan ook niet zonder risico en kan, onder bepaalde omstandigheden, leiden tot verwijtbaarheid of het belemmeren van opsporing.
Voor financiële instellingen is het van belang dergelijke risico’s tijdig te signaleren en passende maatregelen te treffen. Wij erkennen dat het om een complex fenomeen gaat, dat lastig te detecteren kan zijn. Daarom gaan we hierover graag het gesprek aan met individuele instellingen en met de sector als geheel in het kader van onze publicatie Integriteitstoezicht in Beeld 2025 en de Financial Crime Threat Assessment van de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB). Om inzichten te delen, dilemma’s te bespreken en te verkennen hoe risico’s effectiever kunnen worden beheerst.
Integriteitstoezicht in beeld 2025
16 mei 2025
Nieuwsbericht toezicht
DNB heeft het invaarsjabloon op een aantal punten gewijzigd. Aanleiding daarvoor waren de eerste ervaringen met afgeronde invaarmeldingen en gewijzigde regelgeving. U vindt de nieuwe versie van het invaarsjabloon hier en de aangepaste invulinstructie hier.
Lees meer TRANSITIENIEUWS - Verbeterde versie van invaarsjabloon voor pensioenfondsen beschikbaar
16 mei 2025
Nieuwsbericht toezicht
Als instelling maakt u gebruik van Mijn DNB. Met de dienst Toezicht aanvragen heeft u nu óók de mogelijkheid om toezichtincidenten digitaal te melden bij DNB.
Lees meer Toezichtincident? Meld nu via MijnDNB!
15 mei 2025
Nieuwsbericht toezicht
Volatiliteit op financiële markten kan tot grote liquiditeitsbehoefte bij financiële instellingen leiden, bijvoorbeeld door onderpandverplichtingen op derivaten.
Lees meer Verzekeraars komen niet snel in liquiditeitsproblemen bij renteschokken, maar zijn afhankelijk van functioneren geldmarkten
06 mei 2025
Nieuwsbericht toezicht
Onder DORA moeten financiële instellingen een informatieregister bijhouden voor alle contractuele overeenkomsten over het gebruik van door derde aanbieders verleende ICT-diensten.
Lees meer DORA: status uitvraag informatieregister