De toepassing door DNB van de richtsnoeren en aanbevelingen van de ESA’s en het Joint Committee

Nationale bevoegde autoriteiten (National competent authorities, NCAs), waaronder de Nederlandsche Bank (DNB), hebben de verplichting om zich tot het uiterste in te spannen om aan de richtsnoeren en aanbevelingen van de ESA’s te voldoen². Binnen twee maanden nadat een richtsnoer of aanbeveling is uitgevaardigd bevestigt elke bevoegde autoriteit of zij daaraan voldoet of voornemens is daaraan te voldoen. Wanneer een bevoegde autoriteit daaraan niet voldoet of niet voornemens is daaraan te voldoen – bijvoorbeeld omdat de nationale wetgeving dat verhindert – stelt zij de desbetreffende ESA daarvan in kennis, met opgave van de redenen. Dit proces heet de ‘comply-or-explain procedure’.      

In onderstaand overzicht zijn de richtsnoeren en aanbevelingen weergegeven waaraan DNB voldoet. Het overzicht bevat de richtsnoeren en aanbevelingen die de ESAs en het Joint Committee hebben vastgesteld voor zover het regels betreft voor financiële ondernemingen waarvan het toezicht in Nederland berust bij DNB. In het overzicht is bij elke richtsnoer of aanbeveling aangegeven: 1) de grondslag in de onderliggende Europese Richtlijn of Verordening en 2) de datum waarop de richtsnoer of aanbeveling van toepassing is. De volledige teksten van de richtsnoeren en aanbevelingen van EBA kunnen worden geraadpleegd op de webpagina Compliance with EBA regulatory products. Zie verder ook het Single Rulebook van de EBA. De richtsnoeren van EIOPA kunnen worden geraadpleegd op de webpagina EIOPA Guidelines. Zie verder ook het Solvency II Single Rulebook. De richtsnoeren van ESMA, ten slotte, kunnen worden teruggevonden op de webpagina Guidelines and Technical Standards. De richtsnoeren van ESMA betreffen vaak de activiteiten van financiële ondernemingen waarvan het toezicht berust bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Waar het ESMA richtsnoeren betreft die door DNB worden toegepast, zijn die in onderstaand overzicht opgenomen. Meer informatie over ESMA-richtsnoeren en aanbevelingen die door de AFM worden toegepast zijn te vinden op de website van de AFM.   

Let op:  Dit overzicht wordt frequent geüpdatet, maar het kan zo zijn dat de huidige versie niet volledig up-to-date is. De datum die op het overzicht staat geeft aan wanneer het voor de laatste keer is bijgewerkt.