Op 1 maart 2021 heeft de European Banking Authority (EBA) de finale herziene richtsnoeren omtrent risicofactoren voor witwassen en terrorismefinanciering (ML/TF) gepubliceerd.
Publicatie vond plaats nadat tussen 5 februari 2020 en 6 juli 2020 een publieke consultatie heeft plaatsgevonden.
Bij de herziening is rekening gehouden met wijzigingen in het EU-rechtskader voor de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering en worden er nieuwe ML/TF-risico’s in de richtsnoeren opgenomen. De risicofactoren die benoemd worden in de richtsnoeren, moeten worden meegenomen in de beoordeling van ML/TF risico’s met betrekking tot de zakelijke relaties en/of incidentele transacties. Verder kunnen financiële instellingen de richtsnoeren gebruiken om het cliëntenonderzoek aan te passen aan de relevante risicofactoren zodat de beheersmaatregelen op een efficiëntere wijze risicogebaseerd ingezet kunnen worden.
Daarnaast heeft de EBA ook nieuwe sectorale richtsnoeren opgenomen (GL 18) voor onder andere rekeninginformatiediensten (AIS) en betaalinitiatiediensten (PIS). DNB zal de Q&A’s omtrent de vereisten van het cliëntenonderzoek en transactiemonitoring voor de AIPSs en PISPs conform de EBA richtsnoeren komende maand bijwerken. Een substantiële verandering is o.a. dat transactiemonitoring voor AIS niet enkel tussen gekoppelde rekeningen dient plaats te vinden, maar ook tussen niet-gekoppelde rekeningen.
De finale herziene richtsnoeren omtrent risicofactoren voor witwassen en terrorismefinanciering zijn tot stand gekomen na een uitgebreide publieke consultatie waarop 58 ‘responses’ van een breed scala aan belanghebbenden zijn binnengekomen. De overgrote meerderheid aan ‘responses’ van de belanghebbenden zagen op de nieuwe sectorale richtsnoeren opgenomen voor onder andere rekeninginformatiediensten (AIS) en betaalinitiatiediensten (PIS) omtrent AISP en PISP dienstverlening. In de ‘Summary of responses to the consultation and the EBA’s analysis’ is te lezen hoe de verschillende ‘responses’ zijn meegenomen in de herziening. De richtsnoeren zullen vanaf drie maanden na publicatie van toepassing zijn.
Meer informatie vindt u op de website van de EBA.
DORA is een Europese verordening die tot doel heeft de digitale weerbaarheid van de financiële sector te vergroten en is van toepassing per 17 januari 2025.
Lees meer DORA: uitnodiging voor ‘dry run’ ter voorbereiding op rapportering informatieregister
Op 10 april lanceert DNB het nieuwe Advanced Red Teaming (ART) framework. Dit framework is ontwikkeld voor het uitvoeren van ethische hacktesten en volgt op het eerdere succes van de striktere TIBER testen.
Lees meer DNB lanceert ART: een breed inzetbaar ethisch hack framework ter verhoging van de cyberweerbaarheid van de financiële sector
De snelle ontwikkeling van artificiële intelligentie (AI) stelt AFM en DNB voor uitdagingen in het toezicht. De toezichthouders publiceren nu een rapport met uitgangs- en aandachtspunten voor het vormgeven van het toezicht op AI. AFM en DNB gaan hierover graag de dialoog aan met de sector.
Lees meer AFM en DNB publiceren rapport over de impact van AI in de financiële sector en het toezicht daarop
Financiële instellingen zijn door de invoering van het tiende sanctiepakket tegen Rusland verplicht om aanvullende informatie over bevroren tegoeden en tegoeden van de Russische Centrale Bank te melden.
Lees meer Meldplicht tiende sanctiepakket tegen Rusland
