Aanwijzing voor Amicorp Netherlands B.V. wegens onvoldoende cliëntenonderzoek en het niet beschikken over een effectieve compliancefunctie

De aanpak van witwassen en terrorismefinanciering is van groot belang bij de effectieve bestrijding van ernstige criminaliteit. Trustkantoren hebben daarbij een belangrijke poortwachtersfunctie. Bij trustkantoren bestaat namelijk een risico dat deze worden misbruikt voor witwassen, financiering van terrorisme of ander maatschappelijk onbetamelijk gedrag. Op basis van de Wet toezicht trustkantoren 2018 (Wtt 2018) zijn zij verplicht om hun bedrijfsvoering zo in te richten dat dergelijke integriteitsrisico’s worden gesignaleerd en beheerst. Daarvoor is het van belang dat trustkantoren weten wie hun cliënt is, waar het geld van de cliënt vandaan komt en wat het doel van de cliënt met de trustdienstverlening is. Ook is het van belang dat het trustkantoor een voortdurende controle uitoefent op de cliënt, zodat het tijdig ongebruikelijke transacties kan detecteren en melden bij de Financial Intelligence Unit. Het trustkantoor moet daarnaast over een effectieve compliancefunctie beschikken om zo intern de naleving van wet- en regelgeving, zoals de Wtt 2018, te controleren. Amicorp is tekortgeschoten bij de invulling van de verplichtingen om gedegen cliëntenonderzoek te verrichten en over een effectieve compliancefunctie te beschikken.      

Cliëntenonderzoek en compliancefunctie

DNB heeft bij Amicorp verschillende dienstverleningsdossiers onderzocht. In alle onderzochte dossiers heeft DNB tekortkomingen geconstateerd. De tekortkomingen zien onder andere op het vaststellen van het integriteitsrisicoprofiel, de herkomst van het vermogen van de doelvennootschap, de vermogenspositie van de ultimate beneficial owner (UBO) en het uitoefenen van een voortdurende controle op de cliënt. Op basis hiervan heeft DNB geconcludeerd dat Amicorp de relevante integriteitrisico’s ten aanzien van haar cliënten onvoldoende in kaart brengt met als bijkomend gevolg dat Amicorp onvoldoende in staat is passende mitigerende maatregelen te treffen. Dit terwijl Amicorp cliënten bedient die integriteitrisico’s met zich meebrengen en actief zijn in hoogrisicosectoren of -landen. Zeker nu geen sprake is van een effectieve compliancefunctie ontstaat daardoor een verhoogd risico op betrokkenheid bij bijvoorbeeld het witwassen van gelden, terrorismefinanciering of belastingontduiking.

Aanwijzing

De handhavingsaanpak van DNB is primair gericht op het bevorderen van de naleving van de wet. Een aanwijzing is een handhavingsmaatregel met een opdracht om binnen een gestelde termijn een bepaalde gedragslijn te volgen, gericht op de naleving van de wet. Bij het geven van de aanwijzing aan Amicorp heeft DNB meegewogen dat een formele maatregel passend is voor de ernst, het aantal en de duur van de geconstateerde overtredingen. De gedragslijn in de aanwijzing ziet erop dat Amicorp uiterlijk 30 juni 2025 ervoor moet zorgen dat alle dienstverleningsdossiers aantoonbaar voldoen aan de relevante bepalingen uit de Wtt 2018. Ook dient Amicorp uiterlijk 30 september 2024 te beschikken over een effectieve compliancefunctie.

Bezwaar

Amicorp heeft geen bezwaar gemaakt tegen de aanwijzing. 

Lees hieronder de volledige aanwijzing, met uitzondering van vertrouwelijke gegevens. Voor nadere informatie kunt u contact opnemen met de informatiedesk van DNB: 0800 – 020 1068 (gratis).