Illegale eenden

En van dat soort illegale dienstverleners zijn we niet gediend. Iedere Nederlander moet erop kunnen vertrouwen dat als je een verzekering afsluit, er toezicht op die verzekeraar wordt gehouden. Wie spaargeld bij een bank aanhoudt, wil dat er toezicht op die bank wordt gehouden en dat het depositogarantiestelsel van toepassing is. We willen ook niet dat illegale instellingen zaken doen met criminelen of sancties omzeilen. En instellingen die wel een vergunning hebben, zijn ook niet blij met illegale partijen. Dat zijn oneerlijke concurrenten. Van die vreemde eenden willen ook zij zo snel mogelijk af.

Signalen

Dat laatste is voor ons een geluk bij een ongeluk. We maken dankbaar gebruik van signalen van instellingen die wel een vergunning of registratie hebben en bij ons klagen over oneerlijke concurrenten. Daar gaan we dan natuurlijk achteraan. Partijen met echt criminele bedoelingen verstoppen zich vaak wat beter en concurreren meestal niet met instellingen die wel hun papieren op orde hebben. Daar helpen anderen ons weer. Wij hebben zelf niet de mogelijkheden van een echte opsporingsinstantie. Maar bijvoorbeeld de Fiscale Inlichtingen en Opsporingsdienst (FIOD) heeft die wel en weet ons ook te vinden als zij zo’n partij hebben gevonden. Ook consumenten die het slachtoffer zijn van zo’n illegale aanbieder - of hun advocaten - helpen ons aan waardevolle signalen.

Eend

Als we een signaal binnen krijgen of zelf een illegaal gevonden denken te hebben, begint het echte werk. We stellen eerst vast of we echt met een illegale aanbieder te maken hebben. In goed Nederlands: 'if it walks like a duck and quacks like a duck' is de verleiding groot te denken dat we met een eend te maken hebben, maar dat is niet altijd zo. Soms heeft een klagende partij ook over het hoofd gezien dat de vermeende illegaal wel degelijk over de juiste papieren beschikt, bijvoorbeeld omdat een buitenlandse vergunning ook in Nederland geldig is. Anderen bieden bij nader inzien toch geen illegale diensten aan. Als we dit soort partijen als eend zouden behandelen levert dat een 'canard' op en ook dat willen we niet.

Eerst een brief…

Dan blijven er nog genoeg signalen over van partijen die wel degelijk illegaal zijn. Die sturen we eerst een waarschuwingsbrief (als we een adres kunnen vinden, want sommige illegalen hebben zich zo goed verstopt dat ook dat niet lukt). Zo’n brief heeft al best wel vaak effect. Soms omdat een partij gewoon per ongeluk zonder vergunning actief is. Dat gebeurt echt! In andere gevallen omdat ze de bui wel zien hangen (zeker als ze op onze website ook even hebben opgezocht hoe hoog de boetes zijn die we hiervoor uitdelen).

… en dan zwaarder geschut

Als die brief niet het gewenst effect heeft, komen we in ruiger vaarwater terecht. Een relatief kleine stap is dat we het nodig kunnen vinden het publiek te waarschuwen dat een partij zonder vergunning actief is. Je wilt immers niet dat consumenten het slachtoffer worden of onbewust meewerken aan illegale activiteiten. We kijken ook samen met het Openbaar Ministerie of een partij via het strafrecht moet worden aangepakt of dat we als DNB dat zelf doen, via wat het bestuursrecht heet. Lichtere gevallen - bijvoorbeeld partijen die de overtreding gemakkelijk kunnen beëindigen door alsnog een vergunning of registratie aan te vragen - kunnen we dan ook prima zelf aan.

Kuikentjes

Ook die lichtere gevallen zijn geen schattige kuikentjes en ontkomen niet ongestraft. Op het illegaal actief zijn staan boetes en die delen we ook uit. En als we er geen vertrouwen in hebben dat een partij de illegale praktijken beëindigt kunnen we een last onder dwangsom opleggen. Vrij vertaald krijgt zo’n partij dan iedere week of maand (of andere periode) dat de activiteiten nog niet beëindigd zijn een last, een soort boete. Dat helpt ze meestal wel over de brug.

En als die eend dan niet over de brug komt, maar er vrolijk onder door zwemt? Dan gaan we toch weer naar het Openbaar Ministerie, want dan hebben we, om in Duck-termen te blijven, kennelijk te maken met onwelwillende Zware Jongens.