De Nederlandsche Bank (DNB) heeft op 6 maart 2019 een aanwijzing gegeven aan Triodos Bank N.V. (Triodos). DNB heeft vastgesteld dat Triodos wettelijke verplichtingen op het gebied van klantintegriteit heeft geschonden. Inmiddels heeft Triodos haar informatiesystemen zodanig aangepast dat wel aan deze verplichtingen wordt voldaan.
© DNB
De Wet op het financieel toezicht (Wft) beoogt met regulering van de financiële sector onder andere de integriteit van het financiële systeem te bevorderen. Hierbij gaat het onder meer over het tegengaan van belangenverstrengeling, wetsovertredingen en/of andere handelingen die maatschappelijk ongewenst zijn. Met het oog daarop diende Triodos te beschikken over een adequate systematische risico analyse (hierna: SIRA) die periodiek moet worden bijgesteld. Voorts diende Triodos de uit de SIRA volgende (rest-)risico’s om te zetten in adequaat beleid, procedures en maatregelen. Triodos is hierin tekortgeschoten.
Triodos diende te beschikken over een informatiesysteem dat een effectieve beheersing van de bedrijfsprocessen en de risico’s mogelijk maakte en dat voorziet in interne en externe informatiebehoefte. Triodos is hierin tekortgeschoten.
De aanwijzing strekte ertoe dat Triodos haar beleid en procedures op het gebied van cliëntenonderzoek zodanig zou aanpassen en alle cliëntendossiers zou reviseren, zodat Triodos in staat zou zijn om een voortdurende controle op haar cliënten van de Nederlandse branche en diens transacties te verrichten. Bij besluit van 29 juni 2020 heeft DNB de begunstigingstermijn waarbinnen Triodos aan de aanwijzing diende te voldoen gewijzigd. Triodos diende uiterlijk april 2022 de aanwijzing volledig te hebben opgevolgd.
Uit het door DNB in 2023 uitgevoerde validatieonderzoek is gebleken dat Triodos in voldoende mate aan de voorgeschreven gedragslijn heeft voldaan.
Triodos heeft op 21 maart 2019 zelf ook al bekendgemaakt dat ze een aanwijzing van DNB heeft gekregen om haar processen met betrekking tot cliëntenonderzoek en transactiemonitoring te verbeteren.
Er is tegen de aanwijzing en het wijzigingsbesluit geen bezwaar gemaakt. Hierdoor zijn deze besluiten onherroepelijk geworden.
Lees hieronder de aanwijzing en het wijzigingsbesluit, met uitzondering van vertrouwelijke gegevens. Voor nadere informatie kan contact worden opgenomen met de Publieksvoorlichting van DNB: 0800 - 020 1068 (gratis).
Wijzigingsbesluit Triodos Bank N.V.
Aanwijzingsbesluit Triodos Bank N.V.
Actuele stand van zaken Triodos Bank N.V.
DNB heeft de bancaire systeemrelevantiebuffers geëvalueerd en handhaaft de huidige buffers. Als gevolg hiervan blijven de Other Systemically Important Institutions (O-SII) buffers van toepassing voor ING (2%), Rabobank (1,75%), ABN AMRO Bank (1,25%), BNG (0,25%) en de Volksbank (0,25%).
Lees meer DNB handhaaft systeemrelevantiebuffers voor banken
Met de Digital Operational Resilience Act (DORA) wordt van instellingen in de financiële sector verwacht dat ze digitaal weerbaar zijn en hun ICT-risicomanagement op orde hebben. Dit stelt specifieke eisen aan de kennis en ervaring van de personen die het beleid van deze instellingen bepalen.
Lees meer ICT-risicomanagement onder DORA onderdeel van personentoetsingen
In 2025 stelt DNB twee jaarlijkse rapportages al beschikbaar per februari.
Lees meer Vragenlijsten SBA-NFR én IRAP 2025 eerder beschikbaar
FATF heeft een update van haar ‘grijze’ en ‘zwarte’ lijsten gepubliceerd.
Lees meer Update FATF-waarschuwingslijsten oktober 2024
