De Nederlandsche Bank (DNB) heeft op 6 maart 2019 een aanwijzing gegeven aan Triodos Bank N.V. (Triodos). DNB heeft vastgesteld dat Triodos wettelijke verplichtingen op het gebied van klantintegriteit heeft geschonden. Inmiddels heeft Triodos haar informatiesystemen zodanig aangepast dat wel aan deze verplichtingen wordt voldaan.
© DNB
De Wet op het financieel toezicht (Wft) beoogt met regulering van de financiële sector onder andere de integriteit van het financiële systeem te bevorderen. Hierbij gaat het onder meer over het tegengaan van belangenverstrengeling, wetsovertredingen en/of andere handelingen die maatschappelijk ongewenst zijn. Met het oog daarop diende Triodos te beschikken over een adequate systematische risico analyse (hierna: SIRA) die periodiek moet worden bijgesteld. Voorts diende Triodos de uit de SIRA volgende (rest-)risico’s om te zetten in adequaat beleid, procedures en maatregelen. Triodos is hierin tekortgeschoten.
Triodos diende te beschikken over een informatiesysteem dat een effectieve beheersing van de bedrijfsprocessen en de risico’s mogelijk maakte en dat voorziet in interne en externe informatiebehoefte. Triodos is hierin tekortgeschoten.
De aanwijzing strekte ertoe dat Triodos haar beleid en procedures op het gebied van cliëntenonderzoek zodanig zou aanpassen en alle cliëntendossiers zou reviseren, zodat Triodos in staat zou zijn om een voortdurende controle op haar cliënten van de Nederlandse branche en diens transacties te verrichten. Bij besluit van 29 juni 2020 heeft DNB de begunstigingstermijn waarbinnen Triodos aan de aanwijzing diende te voldoen gewijzigd. Triodos diende uiterlijk april 2022 de aanwijzing volledig te hebben opgevolgd.
Uit het door DNB in 2023 uitgevoerde validatieonderzoek is gebleken dat Triodos in voldoende mate aan de voorgeschreven gedragslijn heeft voldaan.
Triodos heeft op 21 maart 2019 zelf ook al bekendgemaakt dat ze een aanwijzing van DNB heeft gekregen om haar processen met betrekking tot cliëntenonderzoek en transactiemonitoring te verbeteren.
Er is tegen de aanwijzing en het wijzigingsbesluit geen bezwaar gemaakt. Hierdoor zijn deze besluiten onherroepelijk geworden.
Lees hieronder de aanwijzing en het wijzigingsbesluit, met uitzondering van vertrouwelijke gegevens. Voor nadere informatie kan contact worden opgenomen met de Publieksvoorlichting van DNB: 0800 - 020 1068 (gratis).
Wijzigingsbesluit Triodos Bank N.V.
Aanwijzingsbesluit Triodos Bank N.V.
Actuele stand van zaken Triodos Bank N.V.
Hierbij informeren we u opnieuw over de verschillende meldplichten voor deposito’s in het kader van de sancties tegen Rusland en Belarus. Van banken wordt op een aantal punten actie verwacht. Voor dit jaar is de deadline voor het rapporteren van deposito’s 7 juni 2024.
Lees meer Meldplicht deposito’s
DNB start op 14 mei met de publieke consultatie van de regeling tot wijziging van de Regeling specifieke bepalingen CRD en CRR in verband met de verlenging van een minimumvloer voor de risicoweging van leningen aan particulieren gedekt met hypotheken op onroerend goed in Nederland.
Lees meer Consultatie verlenging regeling risicoweging hypothecaire leningen 2024
DNB en acht andere autoriteiten en inspecties hebben op 11 april 2024 een samenwerkingsprotocol getekend in het kader van de Wet bescherming klokkenluiders. Het samenwerkingsprotocol is op 8 mei 2024 gepubliceerd in de Staatscourant.
Lees meer DNB tekent samenwerkingsprotocol Wet bescherming klokkenluiders
De Nederlandsche Bank publiceert een nieuw document dat financiële instellingen praktische handvatten geeft bij de vervulling van hun rol als poortwachter ter bescherming van de sector tegen financieel economische criminaliteit. Een belangrijk uitgangspunt daarbij is de risicogebaseerde benadering.
Lees meer Resultaten consultatie Q&As en Good Practices Wwft
