Update FATF-waarschuwingslijsten oktober 2024
FATF heeft een update van haar ‘grijze’ en ‘zwarte’ lijsten gepubliceerd.
Lees meer Update FATF-waarschuwingslijsten oktober 2024U gebruikt een verouderde browser. DNB.nl werkt het beste met:
De Nederlandsche Bank (DNB) heeft op 6 maart 2019 een aanwijzing gegeven aan Triodos Bank N.V. (Triodos). DNB heeft vastgesteld dat Triodos wettelijke verplichtingen op het gebied van klantintegriteit heeft geschonden. Inmiddels heeft Triodos haar informatiesystemen zodanig aangepast dat wel aan deze verplichtingen wordt voldaan.
Gepubliceerd: 04 april 2024
© DNB
De Wet op het financieel toezicht (Wft) beoogt met regulering van de financiële sector onder andere de integriteit van het financiële systeem te bevorderen. Hierbij gaat het onder meer over het tegengaan van belangenverstrengeling, wetsovertredingen en/of andere handelingen die maatschappelijk ongewenst zijn. Met het oog daarop diende Triodos te beschikken over een adequate systematische risico analyse (hierna: SIRA) die periodiek moet worden bijgesteld. Voorts diende Triodos de uit de SIRA volgende (rest-)risico’s om te zetten in adequaat beleid, procedures en maatregelen. Triodos is hierin tekortgeschoten.
Triodos diende te beschikken over een informatiesysteem dat een effectieve beheersing van de bedrijfsprocessen en de risico’s mogelijk maakte en dat voorziet in interne en externe informatiebehoefte. Triodos is hierin tekortgeschoten.
De aanwijzing strekte ertoe dat Triodos haar beleid en procedures op het gebied van cliëntenonderzoek zodanig zou aanpassen en alle cliëntendossiers zou reviseren, zodat Triodos in staat zou zijn om een voortdurende controle op haar cliënten van de Nederlandse branche en diens transacties te verrichten. Bij besluit van 29 juni 2020 heeft DNB de begunstigingstermijn waarbinnen Triodos aan de aanwijzing diende te voldoen gewijzigd. Triodos diende uiterlijk april 2022 de aanwijzing volledig te hebben opgevolgd.
Uit het door DNB in 2023 uitgevoerde validatieonderzoek is gebleken dat Triodos in voldoende mate aan de voorgeschreven gedragslijn heeft voldaan.
Triodos heeft op 21 maart 2019 zelf ook al bekendgemaakt dat ze een aanwijzing van DNB heeft gekregen om haar processen met betrekking tot cliëntenonderzoek en transactiemonitoring te verbeteren.
Er is tegen de aanwijzing en het wijzigingsbesluit geen bezwaar gemaakt. Hierdoor zijn deze besluiten onherroepelijk geworden.
Lees hieronder de aanwijzing en het wijzigingsbesluit, met uitzondering van vertrouwelijke gegevens. Voor nadere informatie kan contact worden opgenomen met de Publieksvoorlichting van DNB: 0800 - 020 1068 (gratis).
Wijzigingsbesluit Triodos Bank N.V.
Aanwijzingsbesluit Triodos Bank N.V.
Actuele stand van zaken Triodos Bank N.V.
FATF heeft een update van haar ‘grijze’ en ‘zwarte’ lijsten gepubliceerd.
Lees meer Update FATF-waarschuwingslijsten oktober 2024DNB verlengt de geldende minimumvloer voor de risicoweging van Nederlandse hypothecaire leningen met twee jaar, tot en met 30 november 2026. Deze ondergrens heeft betrekking op banken die hun kapitaalvereisten voor hypotheken met interne modellen berekenen.
Lees meer DNB verlengt regeling risicoweging hypothecaire leningenOp dinsdag 5 november a.s. organiseert DNB van 15.00 tot 16.45 uur een fysieke informatiebijeenkomst over personentoetsingen.
Lees meer Informatiebijeenkomst over personentoetsingen DNBThe Dutch Central Bank (DNB) and the Dutch Banking Association (NVB) invite you to the DNB Inhouse Day Financial Economic Crime Supervision on Wednesday, the 27th of November 2024.
Lees meer DNB Inhouse Day Banking sector: Financial Economic Crime SupervisionOm de gebruiksvriendelijkheid van onze website te optimaliseren, maken wij gebruik van cookies.
Lees meer over de cookies die wij gebruiken en de gegevens die we daarmee verzamelen in onze cookie-policy.