DNB heeft in 2019 een aanwijzing gegeven aan trustkantoor BK

Poortwachter

De aanpak van witwassen heeft prioriteit bij de overheid, omdat het van groot belang is voor de effectieve bestrijding van allerlei vormen van ernstige criminaliteit. De Wet toezicht trustkantoren 2018 heeft als doel integriteitsrisico’s bij trustdienstverlening te verkleinen. Bij trustdiensten bestaat namelijk een risico dat deze worden misbruikt voor witwassen, de financiering van terrorisme of ander maatschappelijk onbetamelijk gedrag. Trustkantoren fungeren op grond van deze wet als poortwachters en zijn verplicht hun bedrijfsvoering zo in te richten dat integriteitrisico’s worden gesignaleerd en kunnen worden beheerst. Dit houdt in dat trustkantoren zich voorafgaand en tijdens hun dienstverlening moeten inspannen om potentieel misbruik te onderkennen. Zij dienen zich tot in detail op de hoogte te stellen van hun klanten, de te bedienen doelvennootschappen en de ratio van hun dienstverlening.

Overtreding

DNB heeft bij BK verschillende dossiers van klanten onderzocht. De rode draad hieruit is dat BK de voortdurende controle op de zakelijke relatie en diens cliënten destijds niet goed uitvoerde. Daarnaast bleek dat het systeem waaruit signalen naar voren komen over klanten en de transacties die zij verrichten onvoldoende was ingericht. BK liep hierdoor het risico dat zij kwaadwillenden, zoals drugscriminelen, fraudeurs en terroristen, toegang had gegeven tot haar dienstverlening. Dit heeft er ook toe geleid dat BK ongebruikelijke transacties niet tijdig heeft gerapporteerd bij de overheid (Financial Intelligence Unit), waardoor opsporingsdiensten mogelijk signalen hebben gemist in hun strijd tegen ondermijnende criminaliteit.

Aanwijzing

Een aanwijzing is een handhavingsmaatregel met een opdracht aan de instelling om binnen een gestelde termijn een bepaalde gedragslijn te volgen, gericht op het beëindigen of ongedaan maken van de overtreding. Deze aanpak, die zich richt op de naleving van de wet, vond DNB het meest geschikt om BK ertoe te bewegen de overtreding te beëindigen. DNB is tevreden over de inzet van de maatregel omdat BK volledig aan de aanwijzing heeft voldaan. Sindsdien heeft BK zowel haar groepsstructuur, als haar dienstverlening anders ingericht en heeft zij onder nieuw management een beperktere risicobereidheid.

Bezwaar, beroep en hoger beroep

BK heeft bezwaar gemaakt tegen de gegeven aanwijzing. Op 20 december 2019 heeft DNB het bezwaar van BK ongegrond verklaard. Vervolgens heeft BK beroep ingesteld. De rechtbank Rotterdam heeft het ingestelde beroep op 17 juni 2021 deels gegrond verklaard. Daarbij heeft de rechtbank Rotterdam geoordeeld dat DNB wel in redelijkheid gebruik heeft kunnen maken van haar bevoegdheid tot het opleggen van een aanwijzing. BK heeft hierna hoger beroep ingesteld. Het College van Beroep voor het bedrijfsleven heeft op 6 februari 2024 de uitspraak van de rechtbank Rotterdam bevestigd. Hierdoor zijn de aanwijzing, het wijzigingsbesluit en de beslissing op bezwaar onherroepelijk geworden. Nu deze besluiten onherroepelijk zijn geworden mag DNB publiceren.

Lees hieronder de aanwijzing, het wijzigingsbesluit en de beslissing op bezwaar, met uitzondering van vertrouwelijke gegevens. Voor nadere informatie kan contact worden opgenomen met de Publieksvoorlichting van DNB: 0800 - 020 1068 (gratis).