Op 10 februari hebben wij gereageerd op een brief van de Verenigde Bitcoinbedrijven Nederland (VBNL). In die brief had de VBNL een aantal vragen over ons toezicht, met name over ons toezicht op de naleving van sanctiewetgeving. Omdat wij merken dat er in de sector vragen zijn over onze reactie, delen wij onze brief graag via deze nieuwsbrief. U kunt onze brief hieronder downloaden.
In onze brief gaan we in op de verschillende stellingen en vragen van de VBNL. Zo bespreken we de eisen aan de integriteitsrisicoanalyse, aan de registratie van cryptoaanbieders en de eisen die voortvloeien uit sanctiewetgeving. Verder benoemen we de verschillende momenten waarop wij deze eisen, met name die op het gebied van sanctiewetgeving, aan de sector kenbaar hebben gemaakt.
Reactie brief VBNL
Deze pagina is aangevuld op 28-10-2021.
Op 26 april 2021 heeft het CBb een uitspraak gedaan waarin de naleving van de Sanctiewet 1977, en de wijze waarop DNB toezicht dient te houden op naleving van deze vereisten door onder toezicht staande instellingen, centraal stonden. DNB ziet naar aanleiding van deze ontwikkeling in recente jurisprudentie, reden om op een meer risicogebaseerde wijze invulling te geven aan de naleving van de Sanctiewet 1977, voor zover het gaat om het vaststellen dat de opgegeven persoon ook daadwerkelijk de ontvanger of verzender is van de crypto. DNB heeft recentelijk ook in een beslissing op bezwaar, waarin de naleving van de Sanctiewet 1977 door een aanbieder van cryptodiensten centraal stond, in lijn met de genoemde jurisprudentie een eerder door DNB genomen besluit heroverwogen. DNB heeft haar website hierop aangepast. Op korte termijn zal DNB de genoemde pagina veranderen van een factsheet in een Q&A.
Twee relevante nieuwe ontwikkelingen op het gebied van regelgeving voor cryptoactiva zijn van belang voor banken. Ten eerste bevat de Capital Requirements Regulation 3 (CRR3) een overgangsregime voor de directe blootstellingen van banken aan cryptoactiva.
Lees meer Nieuwe regels voor blootstellingen van banken aan cryptoactiva
Embedded finance biedt klanten het gemak van betalingsopties binnen apps en on-the-spot verzekeringen. Deze naadloze integratie van financiële diensten, beschikbaar precies wanneer en waar nodig, maakt het leven simpeler. Maar deze vooruitgang brengt ook nieuwe risico’s met zich mee.
Lees meer Embedded finance: de balans vinden tussen gemak en risico in de digitale economie
FATF heeft een update van haar ‘grijze’ en ‘zwarte’ lijsten gepubliceerd.
Lees meer Update FATF waarschuwingslijsten - update 2 juli 2024
DNB en acht andere autoriteiten en inspecties hebben op 11 april 2024 een samenwerkingsprotocol getekend in het kader van de Wet bescherming klokkenluiders. Het samenwerkingsprotocol is op 8 mei 2024 gepubliceerd in de Staatscourant.
Lees meer DNB tekent samenwerkingsprotocol Wet bescherming klokkenluiders
