© Shutterstock
De COVID-19 pandemie heeft ervoor gezorgd dat we ons meer in de online wereld zijn gaan begeven, wat de discussie over het delen van gevoelige persoonlijke informatie nieuw leven heeft ingeblazen. Verrassend genoeg is er nog maar weinig bekend over hoe consumenten aankijken tegen het gebruik van hun betaaldata door banken en andere partijen en welke factoren hierbij een rol spelen. De bereidheid om data te delen hangt af van het type data, het type data-ontvangend bedrijf, de wijze van dataverwerking en de financiële vergoeding die geboden wordt, zo blijkt uit het DNB Working Paper Not all data are created equal - Data sharing and privacy.
Consumenten zijn het minst geneigd om bedrijven toegang te geven tot hun gezondheidsdata, gevolgd door betaalgegevens en data over vermogen en pensioenen. Deze datasoorten worden minder snel gedeeld dan de drie andere onderzochte datasoorten: locatiegegevens verzameld via de mobiele telefoon, persoonlijke kenmerken en persoonlijke voorkeuren.
Consumenten delen hun data het liefst met banken, gevolgd door verzekeraars. De bereidheid om data te delen met webwinkeliers en grote technologiebedrijven is het kleinst. Vertrouwen speelt een rol; banken genieten het meeste vertrouwen. Vooral mensen van 45 jaar of ouder en mensen met een hoog inkomen delen hun data liever met banken dan met andere partijen.
Bij anonieme verwerking van persoonlijke data geven consumenten veel vaker toestemming dan wanneer de gegevens met hen verbonden kunnen worden. In vergelijking met andere mensen, zijn laagopgeleiden, mensen met een laag inkomen en mensen met lage digitale vaardigheden eerder bereid hun data op niet-anonieme wijze te laten gebruiken. Bij datadeling kan de privacy van deze mensen eerder in het geding komen dan bij andere mensen.
Een financiële beloning moedigt mensen aan hun data te delen. Mannen en mensen met een hoog inkomen, hoge opleiding of lage leeftijd reageren relatief sterk op zo’n financiële prikkel. De financiële compensatie die nodig is, hangt het meest af van de wijze van dataverwerking (anoniem of niet), gevolgd door de datasoort, en varieert het minst met het soort bedrijf dat de data ontvangt. Dit wijst erop dat als andere bedrijven sneller en beter zijn in het gebruik van persoonsgegevens dan banken en zij financiële voordelen door willen geven aan hun klanten, deze bedrijven toegang kunnen krijgen tot allerlei soorten persoonsgegevens.
Zie DNB Working Paper 728 Not all data are created equal: Data sharing and privacy dat geschreven is door Michiel Bijlsma, Carin van der Cruijsen en Nicole Jonker.
U kunt zelf kiezen of u deze nieuwsberichten direct, wekelijks of maandelijks ontvangt. U kunt de frequentie wijzigen: in de mail waarin u dit bericht heeft gekregen, bij ‘Wilt u uw gegevens wijzigen?’
Onder toezicht staande instellingen krijgen in fasen weer toegang tot het UBO-register. Door een uitspraak van het Hof van Justitie van de EU over het UBO-register was het register niet meer voor iedereen toegankelijk.
Lees meer Weer toegang tot UBO-register en verplicht melden onjuiste gegevens
In 2024 heeft DNB het Advanced Red Teaming (ART) framework voor de financiële sector gelanceerd. Net als bij TIBER, test ART met redteaming hoe goed uw instelling is voorbereid op een realistische cyberaanval.
Lees meer Uw organisatie voorbereiden op een cyberaanval met een ART-test
Binnen het Eurosysteem doen circa 70 Europese financiële instellingen mee aan een verkennend onderzoek naar het afwikkelen van financiële transacties via nieuwe digitale platforms. DNB doet ook mee met vijf Nederlandse financiële instellingen.
Lees meer Eurosysteem experimenteert met het afwikkelen van financiële transacties via nieuwe technologieën
Het Maatschappelijk Overleg Betalingsverkeer (MOB) is een overleg waarin organisaties betrokken bij het aanbieden en afnemen van betaaldiensten zich inzetten voor een veilig, betrouwbaar, toegankelijk en efficiënt betalingsverkeer. Het MOB wordt voorgezeten door DNB.
Lees meer Resultaten MOB-vergadering 16 mei 2024
