Onlangs hebben wij een datacontrole onderzoek uitgevoerd. Graag delen we een aantal conclusies uit dat onderzoek.
© iStock
Jaarlijks vullen verzekeraars de SBA NFR - Integriteitstoezicht vragenlijst (IRAP) in. Voor DNB is deze vragenlijst een belangrijke informatiebron om de integriteitsrisico's binnen instellingen te identificeren en om beheersmaatregelen en mogelijke thema’s in beeld te brengen. De kwaliteit van de door verzekeraars aangeleverde data is hierbij van groot belang. Daarom heeft DNB in het vierde kwartaal van 2023 een datacontrole uitgevoerd bij een aantal verzekeraars.
Veel verzekeraars besteden hun sanctiescreening uit. Uit het onderzoek is gebleken dat verzekeraars niet altijd controleren of hun uitbestedingspartners alle relaties screenen tegen de meest actuele sanctielijsten. In de praktijk kan het daarom voorkomen dat relaties geen hit opleveren waar dat wel zou moeten gebeuren. Het blijft de verantwoordelijkheid van de verzekeraar om ervoor te zorgen dat de screening adequaat en volledig is, ook als deze is uitbesteed. Anderzijds zien we ook verzekeraars die positief opvallen doordat ze grondig controleren of de uitbestedingspartner een volledige screening van relaties uitvoert tegen de actuele sanctielijsten.
DNB zal in 2024 wijzigingen aanbrengen in de vragen voor levensverzekeraars in de IRAP. Er zullen specifieke vragen worden toegevoegd met betrekking tot de diverse producten die zij aanbieden, omdat verschillende producten uiteenlopende risico’s met zich meebrengen. Sommige levensverzekeringen met waardeopbouw, zoals bijvoorbeeld een spaarverzekering met uitgebreide afkoopmogelijkheden, vormen een reëel risico voor witwassen. Een overlijdensrisicoverzekering zonder waardeopbouw, een uitvaartverzekering die in natura uitkeert of een pensioenverzekering vormt daarentegen een laag risico. Hoe hoger het risico, des te meer maatregelen er nodig zijn om dat risico te beheersen. Bij een laag risico kunnen levensverzekeraars een vereenvoudigd cliëntenonderzoek uitvoeren, terwijl bij producten met een hoger risico een dergelijk vereenvoudigd cliëntenonderzoek vaak niet toereikend is.
De datacontrole toonde ook aan dat bepaalde vragen onbedoeld op verschillende wijzen werden geïnterpreteerd en beantwoord. Met name de vragen met betrekking tot opleidingen en nevenfuncties leidden tot diverse interpretaties en antwoorden. DNB zal de vragen waarover onduidelijkheid bestond, aanpassen in de IRAP 2024.
De Nederlandsche Bank publiceert een nieuw document dat financiële instellingen praktische handvatten geeft bij de vervulling van hun rol als poortwachter ter bescherming van de sector tegen financieel economische criminaliteit. Een belangrijk uitgangspunt daarbij is de risicogebaseerde benadering.
Lees meer Resultaten consultatie Q&As en Good Practices Wwft
Op vier onderdelen vraagt DNB verzekeraars en pensioenfondsen de kwaliteit van hun ingevulde SBA NFR te vergroten. In veel gevallen is meer onderbouwing nodig, of moeten instellingen hun antwoorden meer onderbouwen. Dit kan er na verificatie toe leiden dat het risicoprofiel moet worden aangepast.
Lees meer Verbetering nodig in aanlevering SBA NFR
De Nederlandsche Bank heeft "Integriteitstoezicht in Beeld 2024-2025" (IIB) gepubliceerd. Met deze nieuwe, jaarlijkse publicatie delen wij onze bevindingen en inzichten uit het integriteitstoezicht.
Lees meer Nieuw rapport over het integriteitstoezicht: Integriteitstoezicht in Beeld
Op dinsdag 28 mei a.s. organiseert DNB van 15.00 tot 16.45 uur een digitale informatiebijeenkomst over toetsingen.
Lees meer Informatiebijeenkomst over personentoetsingen DNB
