In 2015 heeft DNB ruim 170 integriteitrisicoanalyses van banken, verzekeraars, betaalinstellingen, trustkantoren en pensioenfondsen beoordeeld. Uit de deze beoordeling blijkt dat meer dan 80% van de analyses niet voldoet en dat er vele instellingen zijn die niet over een integriteitrisicoanalyse beschikken. DNB vindt het zorgelijk dat dit cruciale onderdeel bij zo veel instellingen niet op orde is en heeft daarom besloten deze good practices te publiceren.
In de good practiceskunnen financiële instellingen en pensioenfondsen lezen welke stappen een instelling of fonds moet nemen om een gedegen integriteitrisicoanalyse op te stellen. Een integriteitrisicoanalyse is niet alleen een wettelijke verplichting. Zonder deze risicoanalyse kan een instelling of fonds de integriteitwetgeving niet risicogebaseerd naleven. Daarnaast is de integriteitrisicoanalyse een voorwaarde voor een toereikende inrichting van de integere bedrijfsvoering.
De good practices beschrijven waarom een instelling of een fonds een integriteitrisicoanalyse moet maken, hoe dat gedaan kan worden en welke gevolgen aan de risicoanalyse verbonden moeten worden.
Nieuwsbericht toezicht
DNB heeft in 2021 en 2022 een themaonderzoek uitgevoerd bij betaalinstellingen die betaaldiensten aanbieden aan merchants actief in de online Gambling en Gaming sector. Aanleiding voor het onderzoek zijn de verhoogde inherente integriteitsrisico’s in deze sector.
Lees meer
Nieuwsbericht Nederlandse Depositogarantie
DNB heeft op 1 december 2022 de wijzigingen van de twee beleidsregels gepubliceerd die van belang zijn voor een tijdige uitkering door het depositogarantiestelsel (DGS). Deze wijzigingen zijn in het najaar van 2022 publiek geconsulteerd.
Lees meer
Nieuwsbericht toezicht
DNB wijzigde in 2020 de samenstelling van de systeembuffers, om deze in lijn te brengen met de herziene richtlijn kapitaalvereisten (CRD V). De systeemrisicobuffer (SRB) werd toen opgeheven, en de systeemrelevantiebuffers voor Other Systemically Important Institutions werden waar nodig bijgesteld.
Lees meer
