Een clearinginstelling moet bij vergunningaanvraag en bij de uitoefening van haar bedrijf aan allerlei in de Wet op het financieel toezicht (Wft) verankerde eisen voldoen.
Die eisen zijn gericht op het bevorderen van de soliditeit van de instellingen en het bijdragen aan de stabiliteit van het financiële stelsel, en daarmee ook op het beschermen van de belanghebbenden tegen het verliesrisico als gevolg van een tekortschietende solvabiliteit of liquiditeit. De Nederlandsche Bank (DNB) ziet er op toe dat een clearinginstelling de wettelijke eisen naleeft.
De Wft en de daarop gebaseerde lagere regelgeving stelt aan een clearinginstelling eisen omtrent de volgende onderwerpen (dit betreft geen volledige opsomming):
geschiktheid
betrouwbaarheid
integere bedrijfsuitoefening
personen die het dagelijks beleid bepalen
de zeggenschapsstructuur
de inrichting van de bedrijfsvoering
het uitbesteden van werkzaamheden
het minimum aantal leden van de raad van commissarissen
het minimum eigen vermogen
de solvabiliteit
liquiditeit
Welke eisen gesteld worden aan clearinginstellingen is afhankelijk van de manier waarop het bedrijf van clearinginstelling in Nederland wordt uitgeoefend. De eisen die worden gesteld aan vergunninghoudende clearinginstellingen worden hieronder weergegeven. Dit zijn clearinginstellingen (i) zonder bankvergunning of (ii) met zetel in een niet-aangewezen staat.
Swipe onderstaande tabel om meer kolommen te zien.
Artikelen
Zonder bankvergunning + NL bijkantoor of zetel in NL
Zetel in niet-aangewezen staat + NL bijkantoor
Zetel in niet-aangewezen staat + diensten
Zonder bankvergunning + diensten
Geschiktheid
3:8
+
+
-
-
Betrouwbaarheid
3:9
+
+
-
-
Beleid integere bedrijfsuitoefening
3:10
+
+
-
-
Plaats en aantal beleidsbep.
3:15 / 3:21
+
+
-
-
Transparante zeggenschaps-
structuur
3:16
+
-
-
-
Inrichting bedrijfsvoering
3:17
+
+
-
-
Uitbesteden werkzaamheden
3:18
+
+
-
-
Aantal leden RvC
3:19
+
-
-
-
Eigen vermogen
3:53 (1) en (3)
+
+
-
-
Solvabiliteit
3:57 (1) en (2)
+
+
+ (2:8)
+ (2:8)
Liquiditeit
3:63 (1) en (2)
+
+
-
-
Relevante clearinginstellingen pagina's van markttoetreding
DNB zal in 2023 de Q&A Onafhankelijk functioneren Raad van Commissarissen: standpunt DNB actualiseren. DNB is voornemens voor de zomer een consultatieproces te starten.
De Nederlandsche Bank (DNB) toetst of beoogd beleidsbepalers, zoals bestuurders en commissarissen, geschikt zijn om hun functie te vervullen en of hun betrouwbaarheid buiten twijfel staat. Daarbij worden eventuele antecedenten meegewogen.
Op 1 mei 2022 treedt de Wet open overheid (Woo) in werking. De Woo heeft als doel overheden en semi-overheden transparanter te maken. Iedereen kan een Woo-verzoek indienen om publieke informatie te verkrijgen. Met de Woo komt de Wet openbaarheid van bestuur (Wob) te vervallen.
Om de gebruiksvriendelijkheid van onze website te optimaliseren, maken wij gebruik van cookies. Lees meer over de cookies die wij gebruiken en de gegevens die we daarmee verzamelen in onze cookie-policy.