Consultatie good practice intragroepverhoudingen elektronischgeld- en betaalinstellingen
DNB is de consultatie gestart van een good practice over intragroepverhoudingen.
Lees meer
Introductie Wwft
Wet- en regelgeving
De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) is op 1 augustus 2008 in werking getreden en is sindsdien meerdere keren gewijzigd. De Europese anti-witwasrichtlijnen worden grotendeels in de Wwft geïmplementeerd. De Wwft vormt een geheel van maatregelen ter voorkoming van misbruik van het financiële stelsel voor witwassen en het financieren van terrorisme.
Risicogeoriënteerde benadering en open normen
De Wwft kent een risicogebaseerde benadering. Dit houdt in dat instellingen zelf een inschatting maken van de relevante risico’s van een cliënt en daar vervolgens voldoende mitigerende maatregelen tegenover zetten. De mate van risico die wordt genomen bepaalt vervolgens welke mitigerende maatregelen noodzakelijk zijn.
Cliëntenonderzoek
Het cliëntenonderzoek vormt een belangrijk onderdeel van de maatregelen om witwassen en financieren van terrorisme te voorkomen. Instellingen dienen in beginsel in alle gevallen cliëntenonderzoek uit te voeren. Het cliëntenonderzoek behelst ook het onderzoek naar (voorgenomen) transacties. De zwaarte van het onderzoek wordt afgestemd op het risico dat een bepaald type cliënt, relatie, product of transactie meebrengt.
Meldplicht
Financiële en andere instellingen die beroeps of bedrijfsmatig bepaalde in de wet genoemde (financiële) diensten verlenen, zijn verplicht om eventuele ongebruikelijke transacties te melden aan FIU Nederland. Ongebruikelijke transacties worden geïdentificeerd aan de hand van in de wet opgenomen indicatoren.
Toezicht op naleving Wwft
DNB is belast met het toezicht op de naleving van de Wwft op verschillende instellingen, waaronder banken en andere financiële ondernemingen. In ons toezicht kijkt DNB naar de procedures en maatregelen die instellingen hebben getroffen om witwassen en financieren van terrorisme te voorkomen.
Interessante artikelen
-
-
Kosten toezicht, resolutie en DGS
Binnenkort zal DNB de facturen voor de kosten van toezicht, resolutie en het depositogarantiestelsel (DGS) versturen. De tarieven zijn gestegen ten opzichte van 2022.
Lees meer -
Depositogarantiestelsel seminar: “DGS at a crossroads: let’s look ahead”
De Nederlandsche Bank (DNB) organiseert haar jaarlijkse depositogarantiestelsel (DGS) seminar voor de sector met het onderwerp “DGS at a crossroads: let’s look ahead”. Het seminar vindt plaats op donderdag 23 november 2023 bij DNB, Spaklerweg 4 in Amsterdam. Het seminar vindt plaats in het Engels.
Lees meer -
Aanwijzing voor CCV Group B.V. vanwege overtredingen Wwft
De Nederlandsche Bank (DNB) heeft op 13 maart 2019 een aanwijzing opgelegd aan CCV Group B.V. De aanwijzing is opgelegd, omdat CCV bepaalde voorschriften uit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) niet voldoende naleefde.
Lees meer
