De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) is op 1 augustus 2008 in werking getreden en is sindsdien meerdere keren gewijzigd. De Europese anti-witwasrichtlijnen worden grotendeels in de Wwft geïmplementeerd. De Wwft vormt een geheel van maatregelen ter voorkoming van misbruik van het financiële stelsel voor witwassen en het financieren van terrorisme.
De Wwft kent een risicogebaseerde benadering. Dit houdt in dat instellingen zelf een inschatting maken van de relevante risico’s van een cliënt en daar vervolgens voldoende mitigerende maatregelen tegenover zetten. De mate van risico die wordt genomen bepaalt vervolgens welke mitigerende maatregelen noodzakelijk zijn.
Het cliëntenonderzoek vormt een belangrijk onderdeel van de maatregelen om witwassen en financieren van terrorisme te voorkomen. Instellingen dienen in beginsel in alle gevallen cliëntenonderzoek uit te voeren. Het cliëntenonderzoek behelst ook het onderzoek naar (voorgenomen) transacties. De zwaarte van het onderzoek wordt afgestemd op het risico dat een bepaald type cliënt, relatie, product of transactie meebrengt.
Financiële en andere instellingen die beroeps of bedrijfsmatig bepaalde in de wet genoemde (financiële) diensten verlenen, zijn verplicht om eventuele ongebruikelijke transacties te melden aan FIU Nederland. Ongebruikelijke transacties worden geïdentificeerd aan de hand van in de wet opgenomen indicatoren.
DNB is belast met het toezicht op de naleving van de Wwft op verschillende instellingen, waaronder banken en andere financiële ondernemingen. In ons toezicht kijkt DNB naar de procedures en maatregelen die instellingen hebben getroffen om witwassen en financieren van terrorisme te voorkomen.
15 mei 2025
Nieuwsbericht toezicht
Volatiliteit op financiële markten kan tot grote liquiditeitsbehoefte bij financiële instellingen leiden, bijvoorbeeld door onderpandverplichtingen op derivaten.
Lees meer Verzekeraars komen niet snel in liquiditeitsproblemen bij renteschokken, maar zijn afhankelijk van functioneren geldmarkten
06 mei 2025
Nieuwsbericht toezicht
Onder DORA moeten financiële instellingen een informatieregister bijhouden voor alle contractuele overeenkomsten over het gebruik van door derde aanbieders verleende ICT-diensten.
Lees meer DORA: status uitvraag informatieregister
01 mei 2025
Handhavingsmaatregelen
De Nederlandsche Bank (DNB) heeft op 19 juni 2024 aan de verzekeraar Onderling Fonds “Sliedrecht” BA (OFS) een aanwijzing opgelegd vanwege de zorgelijke solvabiliteitspositie, veroorzaakt door het renterisico.
Lees meer Aanwijzing voor Onderling Fonds “Sliedrecht” B.A. wegens zorgelijke ontwikkeling solvabiliteit
01 mei 2025
Nieuwsbericht toezicht
Hierbij informeren we u opnieuw over de verschillende meldplichten voor deposito’s in het kader van de sancties tegen Rusland en Belarus. Van banken wordt op een aantal punten actie verwacht. Voor dit jaar is de deadline voor het rapporteren van deposito’s 23 mei 2025 .
Lees meer Meldplicht deposito’s