Chartaal toezicht bestaat onder meer uit het geven van voorlichting over de neergelegde normen, het verzamelen van gegevens en het doen van onderzoek naar de mate van naleving van de normen.
Chartaal toezicht bestaat onder meer uit het geven van voorlichting over de neergelegde normen, het verzamelen van gegevens en het doen van onderzoek naar de mate van naleving van de normen.
DNB heeft in een besluit medewerkers aangewezen die zijn belast met chartaal toezicht; Besluit aanwijzing toezichthouders DNB 2022. Met ingang van 1 januari 2017 heeft De Nederlandsche Bank publieke munttaken van de Koninklijke Nederlandse Munt overgenomen. Deze taken zijn het verzorgen van de geldsomloop voor zover deze uit munten bestaat en het fungeren als Nationaal Analysecentrum voor Munten (Verwijst naar een externe site).
De toezichthouders stellen onder meer vast of de geldverwerkers die eurobankbiljetten recirculeren, deze controleren met de daarvoor bestemde bankbiljettensorteermachines en daartoe beheerste processen hebben ingeregeld. Deze type machines moeten het afgelopen jaar met goed gevolg door één van de nationale centrale banken van het Eurosysteem zijn getest en voorkomen op de actuele lijst met succesvol geteste machines van de ECB. Het gaat daarbij om een combinatie van hardware en software.
Opdat de ECB en DNB naleving door geldverwerkers kunnen controleren en om geldomloopontwikkelingen te volgen, dienen geldverwerkers twee maal per jaar, uiterlijk twee maanden na het verstrijken van de rapportage periode, een halfjaarrapportage op te stellen. In deze rapportage dient onder meer de navolgende informatie te worden vastgelegd:
De toezichthouders stellen onder meer vast of de geldverwerkers die euromunten recirculeren, deze controleren op de daarvoor bestemde muntensorteermachines. Deze type machines moeten met goed gevolg door één van de aangewezen nationale autoriteiten of het Europees Technisch en Wetenschappelijk Centrum (ETWC) zijn getest en voorkomen op de actuele lijst van de Europese Commissie, waarop alle muntsorteermachines zijn opgenomen waarvoor het ETWC een positieve en geldige samenvatting van het verslag van de detectietest heeft ontvangen of opgesteld.
Opdat de Europese Commissie en de lidstaten naleving door geldverwerkers kunnen controleren, dienen geldverwerkers jaarlijks een rapportage op te stellen. In deze rapportage dient onder meer de navolgende informatie te worden vastgelegd:
Links: (Verwijzen naar externe sites)
DNB heeft de bancaire systeemrelevantiebuffers geëvalueerd en handhaaft de huidige buffers. Als gevolg hiervan blijven de Other Systemically Important Institutions (O-SII) buffers van toepassing voor ING (2%), Rabobank (1,75%), ABN AMRO Bank (1,25%), BNG (0,25%) en de Volksbank (0,25%).
Lees meer DNB handhaaft systeemrelevantiebuffers voor banken
Met de Digital Operational Resilience Act (DORA) wordt van instellingen in de financiële sector verwacht dat ze digitaal weerbaar zijn en hun ICT-risicomanagement op orde hebben. Dit stelt specifieke eisen aan de kennis en ervaring van de personen die het beleid van deze instellingen bepalen.
Lees meer ICT-risicomanagement onder DORA onderdeel van personentoetsingen
In 2025 stelt DNB twee jaarlijkse rapportages al beschikbaar per februari.
Lees meer Vragenlijsten SBA-NFR én IRAP 2025 eerder beschikbaar
FATF heeft een update van haar ‘grijze’ en ‘zwarte’ lijsten gepubliceerd.
Lees meer Update FATF-waarschuwingslijsten oktober 2024
