Zowel de bank of verzekeraar als DNB zijn betrokken bij de toets op betrouwbaarheid van het tweede echelon. De instelling doet eerst zelf onderzoek naar de betrouwbaarheid van de leidinggevenden die het risicoprofiel kunnen beïnvloeden. Het resultaat van dit eigen betrouwbaarheidsonderzoek en het ingevulde betrouwbaarheidsformulier wordt verstuurd naar DNB. Vervolgens start DNB een aanvullend onderzoek naar de betrouwbaarheid.
Voor het uitvoeren van een eigen betrouwbaarheidsonderzoek raadpleegt een instelling de volgende informatiebronnen:
Voor het doorgeven van de resultaten van het betrouwbaarheidsonderzoek maakt de instelling gebruik van het format resultaten betrouwbaarheidsonderzoek onderneming.
DNB stuurt de gegevens van de te toetsen persoon naar de Belastingdienst en de Landelijk Officier van Justitie. Daarnaast kan DNB informatie inwinnen bij andere financiële toezichthouders en strafrechtelijke autoriteiten, en toezichtinformatie raadplegen. Als daar aanleiding toe is, voert DNB een gesprek met de te toetsen persoon. De doorlooptijd bij DNB is mede afhankelijk van de kwaliteit van het eigen betrouwbaarheidsonderzoek door de instelling. Als dit onderzoek diepgaand en volledig is, kan een toetsing sneller worden afgerond.
Zodra het onderzoek van DNB is afgerond, stuurt DNB een schriftelijk bericht naar de instelling met daarin het besluit over de betrouwbaarheid. De betrokken persoon ontvangt hiervan een kopie. Bij een negatief besluit neemt DNB eerst telefonisch contact op met de te toetsen persoon en de instelling.
Hierbij informeren we u opnieuw over de verschillende meldplichten voor deposito’s in het kader van de sancties tegen Rusland en Belarus. Van banken wordt op een aantal punten actie verwacht. Voor dit jaar is de deadline voor het rapporteren van deposito’s 7 juni 2024.
Lees meer Meldplicht deposito’s
DNB start op 14 mei met de publieke consultatie van de regeling tot wijziging van de Regeling specifieke bepalingen CRD en CRR in verband met de verlenging van een minimumvloer voor de risicoweging van leningen aan particulieren gedekt met hypotheken op onroerend goed in Nederland.
Lees meer Consultatie verlenging regeling risicoweging hypothecaire leningen 2024
DNB en acht andere autoriteiten en inspecties hebben op 11 april 2024 een samenwerkingsprotocol getekend in het kader van de Wet bescherming klokkenluiders. Het samenwerkingsprotocol is op 8 mei 2024 gepubliceerd in de Staatscourant.
Lees meer DNB tekent samenwerkingsprotocol Wet bescherming klokkenluiders
De Nederlandsche Bank publiceert een nieuw document dat financiële instellingen praktische handvatten geeft bij de vervulling van hun rol als poortwachter ter bescherming van de sector tegen financieel economische criminaliteit. Een belangrijk uitgangspunt daarbij is de risicogebaseerde benadering.
Lees meer Resultaten consultatie Q&As en Good Practices Wwft
