Instellingen hebben de mogelijkheid om, mits toestemming is verleend door de bevoegde autoriteiten, bij het bepalen van hun kapitaalratio’s gebruik te maken van interne modellen. Instellingen kunnen hiertoe onder andere een verzoek indienen tot gebruik van een intern model voor marktrisico (Artikel 363 CRR) of tegenpartijkredietrisico (Artikel 283 CRR).
De ECB stelt aanvraagformulieren beschikbaar om een verzoek tot het gebruik van een intern model in te dienen. Ook instellingen die onder direct toezicht van DNB staan kunnen de aanvraagformulieren die door de ECB worden gepubliceerd gebruiken om toestemming aan te vragen voor het gebruik van een intern model voor marktrisico of tegenpartijkredietrisico.
Indiening van de aanvraag middels het aanvraagformulier sluit niet uit dat DNB in een voorkomend geval, met redenen omkleed, aanvullende informatie van de desbetreffende financiële onderneming zal verlangen. Een verzoek daartoe zal DNB in dat geval schriftelijk aan de instelling doen toekomen.
DNB heeft de bancaire systeemrelevantiebuffers geëvalueerd en handhaaft de huidige buffers. Als gevolg hiervan blijven de Other Systemically Important Institutions (O-SII) buffers van toepassing voor ING (2%), Rabobank (1,75%), ABN AMRO Bank (1,25%), BNG (0,25%) en de Volksbank (0,25%).
Lees meer DNB handhaaft systeemrelevantiebuffers voor banken
Met de Digital Operational Resilience Act (DORA) wordt van instellingen in de financiële sector verwacht dat ze digitaal weerbaar zijn en hun ICT-risicomanagement op orde hebben. Dit stelt specifieke eisen aan de kennis en ervaring van de personen die het beleid van deze instellingen bepalen.
Lees meer ICT-risicomanagement onder DORA onderdeel van personentoetsingen
In 2025 stelt DNB twee jaarlijkse rapportages al beschikbaar per februari.
Lees meer Vragenlijsten SBA-NFR én IRAP 2025 eerder beschikbaar
FATF heeft een update van haar ‘grijze’ en ‘zwarte’ lijsten gepubliceerd.
Lees meer Update FATF-waarschuwingslijsten oktober 2024
