De wet- en regelgeving heeft als doelstelling de recirculatie van eurobankbiljetten en –munten door marktpartijen mogelijk te maken onder zodanige omstandigheden dat bescherming tegen valsemunterij is gewaarborgd. Dit is de reden dat geldverwerkers op grond van artikel 6, eerste lid, van de Verordening (EG) 1338/2001 de verplichting hebben om alle ontvangen eurobankbiljetten en/of –munten te controleren op echtheid en geschiktheid voordat deze opnieuw in omloop worden gebracht, en te zorgen voor het detecteren van vervalsingen. DNB is belast met het toezicht op de naleving van deze echtheids- en geschiktheidscontrole van de eurobankbiljetten en –munten; hetgeen ook wordt aangeduid als chartaal toezicht.
Geldverwerkers zijn kredietinstellingen, geldvervoerders, wisselkantoren, betalingsdienstverleners en economische operatoren, zoals bedoeld in artikel 9a van de Bankwet 1998, de artikelen 3 en 4 van de Verordening (EG) 1210/2010 betreffende de echtheidscontrole van euromunten en de behandeling van euromunten die ongeschikt zijn voor circulatie en artikel 6 van de Verordening (EG) 1338/2001 tot vaststelling van maatregelen die noodzakelijk zijn voor de bescherming van de euro tegen valsemunterij. Onder economische operatoren vallen onder andere winkeliers en casino’s, die van het publiek ontvangen eurobankbiljetten recirculeren via een (geld)automaat.
De voorschriften ter zake van de controleprocedures op echtheid en geschiktheid zijn voor eurobankbiljetten en –munten op verschillende wijze vastgelegd. Voor eurobankbiljetten zijn deze, alsook de verplichting hierover te rapporteren aan DNB, nader vastgelegd in het ECB-Besluit 2010/14. Voor euromunten zijn deze nader vastgelegd in de Verordening (EG) 1210/2010.
Het chartale toezicht bestaat onder meer uit het geven van voorlichting over de neergelegde normen, het verzamelen van gegevens en het doen van onderzoek naar de mate van naleving van de normen. DNB heeft in dit kader personen aangewezen die zijn belast met het chartale toezicht. Bij niet naleving van de normen door de geldverwerkers is DNB onder meer bevoegd tot oplegging van een bestuurlijke boete of een last onder dwangsom.
DNB heeft de bancaire systeemrelevantiebuffers geëvalueerd en handhaaft de huidige buffers. Als gevolg hiervan blijven de Other Systemically Important Institutions (O-SII) buffers van toepassing voor ING (2%), Rabobank (1,75%), ABN AMRO Bank (1,25%), BNG (0,25%) en de Volksbank (0,25%).
Lees meer DNB handhaaft systeemrelevantiebuffers voor banken
Met de Digital Operational Resilience Act (DORA) wordt van instellingen in de financiële sector verwacht dat ze digitaal weerbaar zijn en hun ICT-risicomanagement op orde hebben. Dit stelt specifieke eisen aan de kennis en ervaring van de personen die het beleid van deze instellingen bepalen.
Lees meer ICT-risicomanagement onder DORA onderdeel van personentoetsingen
In 2025 stelt DNB twee jaarlijkse rapportages al beschikbaar per februari.
Lees meer Vragenlijsten SBA-NFR én IRAP 2025 eerder beschikbaar
FATF heeft een update van haar ‘grijze’ en ‘zwarte’ lijsten gepubliceerd.
Lees meer Update FATF-waarschuwingslijsten oktober 2024
