Een bijkantoor is volgens de definitie in de Wft een; ‘gezamenlijke duurzaam in een andere staat dan de staat van de zetel aanwezige onderdelen zonder rechtspersoonlijkheid van een betaalinstelling’.
Indien een betaalinstelling via een bijkantoor haar diensten in een andere EER-lidstaat wil aanbieden, geeft de betaalinstelling DNB van dit voornemen kennis. Deze kennisgeving geschiedt door middel van het notificatieformulier en het verstrekken van gegevens aan DNB door de betaalinstelling. De vereiste gegevens voor een dergelijke kennisgeving zijn vastgelegd in artikel 42a sub b Besluit markttoegang financiële ondernemingen. Ten behoeve van de informatieverstrekking aan DNB is een Q&A opgesteld. Indien de gegeven informatie niet voldoende is, stelt DNB de betaalinstelling hiervan op de hoogte. Wanneer alle gegevens aangaande de notificatie naar tevredenheid van DNB verstrekt zijn, start de notificatietermijn van één maand. Binnen die maand kan de toezichthouder van de ontvangende lidstaat op de voorgenomen notificatie reageren, Op basis van een reactie van die toezichthouder kan DNB besluiten het bijkantoor niet in te schrijven in de daarvoor bestemde registers. Hierdoor zal de betaalinstelling niet haar diensten via een bijkantoor in een andere lidstaat kunnen aanbieden. Is dit niet het geval dan zal DNB en de ontvangende lidstaat, na het verstrijken van de notificatietermijn, het bijkantoor in de daarvoor bestemde register inschrijven. Vanaf dat moment kan het bijkantoor beginnen met het verlenen van haar diensten in de lidstaat.
Het doorlopende toezicht op het bijkantoor rust op DNB. DNB kan het toezicht gezamenlijk met de toezichthouder van de ontvangende lidstaat uitvoeren. Een bijkantoor valt ook onder hoofdstuk 3 en 4 van het Besluit prudentiële regels en dient zich ook aan deze regelgeving te confirmeren. De toezichthouder van de ontvangende lidstaat houdt zelf toezicht met betrekking tot witwassen en terrorismefinanciering volgens hun eigen wet- en regelgeving. Een goede kennis van de wet- en regelgeving van de ontvangende lidstaat omtrent deze onderwerpen is een vereiste.
DNB kan te allen tijde verzoeken om nadere gegevens en/of een toelichting op de verstrekte gegevens.
Notificatieverzoeken en specifieke vragen met betrekking tot notificaties kunt u mailen naar infobetaalinstelling@dnb.nl.
De Nederlandsche Bank heeft "Integriteitstoezicht in Beeld 2024-2025" (IIB) gepubliceerd. Met deze nieuwe, jaarlijkse publicatie delen wij onze bevindingen en inzichten uit het integriteitstoezicht.
Lees meer Nieuw rapport over het integriteitstoezicht: Integriteitstoezicht in Beeld
Op dinsdag 28 mei a.s. organiseert DNB van 15.00 tot 16.45 uur een digitale informatiebijeenkomst over toetsingen.
Lees meer Informatiebijeenkomst over personentoetsingen DNB
DORA is een Europese verordening die tot doel heeft de digitale weerbaarheid van de financiële sector te vergroten en is van toepassing per 17 januari 2025.
Lees meer DORA: uitnodiging voor ‘dry run’ ter voorbereiding op rapportering informatieregister
Op 10 april lanceert DNB het nieuwe Advanced Red Teaming (ART) framework. Dit framework is ontwikkeld voor het uitvoeren van ethische hacktesten en volgt op het eerdere succes van de striktere TIBER testen.
Lees meer DNB lanceert ART: een breed inzetbaar ethisch hack framework ter verhoging van de cyberweerbaarheid van de financiële sector
