Heeft u geen vergunning van De Nederlandsche Bank (DNB)? Dan mag u niet actief zijn als elektronischgeldinstelling. Dit volgt uit artikel 2:10a van de Wet op het financieel toezicht (Wft). Het verbod geldt niet als u onder de vrijstellingsregeling valt.
DNB voert een actief handhavingsbeleid waarbij regelmatig controles worden verricht. Wanneer u zonder een vergunning of vrijstelling van DNB toch elektronisch geld uitgeeft, en niet bent uitgezonderd van de vergunningplicht kan DNB diverse handhavingsmaatregelen treffen. Zoals het opleggen van een last onder dwangsom of een bestuurlijke boete.
Economisch delict
Een overtreding van de Wft is een strafbaar feit (Wet op de economische delicten). DNB kan hiervan aangifte doen bij het Openbaar Ministerie.
Nieuwsbericht toezicht
DNB heeft onderzoeken gedaan naar de naleving van de sanctieregelgeving door financiële instellingen. In de onderzoeken hebben wij bekeken of zij hun bedrijfsvoering hiervoor goed hebben ingericht. Graag delen wij de uitkomsten.
Lees meer
Nieuwsbericht toezicht
Wist u dat u vanaf heden uw aanvraagstatus kunt volgen op Mijn DNB? Vanaf 11 mei 2023 kunt u op Mijn DNB - Dienst Toezicht aanvragen - de status zien waarin uw toetsingsaanvraag zich bevindt.
Lees meer
Nieuwsbericht toezicht
De verplichte accountantscontrole op financiële staten zoals neergelegd in artikel 3:72, zevende lid, van de Wft is sinds 1 januari 2023 ook van toepassing op betaalinstellingen en elektronischgeldinstellingen.
Lees meer
