Markttoegang CN

Nieuwe ondernemingen die willen toetreden tot de financiële markt van Caribisch Nederland (Bonaire, Sint Eustatius en Bonaire) krijgen te maken met de in de Wfm BES en Wwft BES neergelegde regels en eisen omtrent markttoegang. Een belangrijke voorwaarde om in of vanuit Caribisch Nederland actief te mogen zijn is het hebben van een door DNB verleende vergunning.

Vergunningplicht

Iedereen die in of vanuit Caribisch Nederland actief wil zijn als kredietinstelling, elektronischgeldinstelling, geldtransactiekantoor, trustkantoor of verzekeraar (levens-, natura-uitvaart of schadeverzekeraar) heeft een vergunning van DNB nodig.

Een vergunning moet bij DNB worden aangevraagd en DNB kijkt of de aanvraag voldoet aan alle toetredingseisen (vergunningeisen) van de Wfm BES. Pas als is aangetoond dat aan alle eisen is voldaan kan de vergunning worden verleend en kan de aanvrager haar bedrijf uitoefenen.

Vergunningeisen

De vergunningeisen zijn opgenomen in de Wfm BES, Besluit financiële markten BES (Bfm BES) en de Wwft BES. De vergunningeisen hebben betrekking op onder meer de volgende onderwerpen:

• Betrouwbaarheid en geschiktheid beleidsbepalers
• Zetel en rechtsvorm
• Integere bedrijfsuitoefening
• Beheerste bedrijfsuitoefening
• Doorzichtige zeggenschapsstructuur
• Uitbesteding aan derden
• Financiële waarborgen
• Vermogensscheiding (geldtransactiekantoor en trustkantoor)

Let wel: bovenstaand overzicht betreft geen uitputtende opsomming van de vergunningeisen voor de verschillende type financiële ondernemingen. Voor een volledig overzicht wordt u verwezen naar het wettelijk kader (artikel 2:11 Wfm BES) en de vragen in het Aanvraagformulier:

Duur van een vergunningprocedure

De wettelijke beslistermijn van een vergunningaanvraag bedraagt 13 weken. DNB schort de beslistermijn op als de aanvraag niet compleet is of als DNB tijdens de beoordeling zaken tegenkomt die nadere toelichting of aanvulling behoeven om tot een goed oordeel te kunnen komen. DNB stelt dan de aanvrager in de gelegenheid om de aanvraag aan te vullen. De beslistermijn gaat weer lopen vanaf het moment van ontvangst van de informatie.

De volledigheid en de kwaliteit van de aanvraag zijn dus van invloed op de totale duur van de behandeling van de vergunningaanvraag.

Register

In het register zijn de vergunningen opgenomen die door DNB op grond van de Wfm BES zijn verleend. Verzekeraars met zetel buiten Caribisch Nederland, dus met zetel op Curaçao en Sint Maarten, mogen onder omstandigheden, na notificatie aan DNB, diensten verrichten in Caribisch Nederland. Deze genotificeerde verzekeraars worden eveneens in het register opgenomen.

Kosten vergunningaanvraag

Aan de behandeling van een vergunningaanvraag en notificatie zijn kosten verbonden. De kosten zijn verschuldigd ongeacht de uitkomst van de vergunningaanvraag of de notificatieprocedure. De hoogte van deze eenmalige kosten voor de behandeling van de aanvraag is bij ministeriële regeling vastgelegd.

Kosten doorlopend toezicht

DNB brengt jaarlijks kosten in rekening voor het doorlopend toezicht op de financiële onderneming.

De hoogte van deze doorlopende toezichtskosten is bij ministeriele regeling vastgelegd.

Verklaring van geen bezwaar voor een gekwalificeerde deelneming in een financiële onderneming

Een verklaring van geen bezwaar (vvgb) is vereist voor het houden, verwerven of vergroten van een gekwalificeerde deelneming in een kredietinstelling, elektronischgeldinstelling, trustkantoor of verzekeraar (leven-, natura-uitvaart-, en schadeverzekeraar) met zetel in Caribisch Nederland respectievelijk voor het uitoefenen van de aan die deelneming verbonden zeggenschap.

Onder een gekwalificeerde deelneming wordt het volgende verstaan:

• een rechtstreeks of middellijk belang van ten minste tien procent van het geplaatste aandelenkapitaal van de in de vorige alinea genoemde type financiële ondernemingen, of
• het rechtstreeks of middellijk kunnen uitoefenen van ten minste tien procent van de stemrechten in de in de vorige alinea genoemde financiële ondernemingen, danwel
• het rechtstreeks of middellijk kunnen uitoefenen van een daarmee vergelijkbare zeggenschap,

Een vvgb-aanvraag wordt bij DNB door middel van een aanvraagformulier ingediend.

Aan de behandeling van een vvgb-aanvraag zijn kosten verbonden. De kosten zijn verschuldigd ongeacht de uitkomst van de vvgb-aanvraag. De hoogte van deze eenmalige kosten voor de behandeling van de vvgb-aanvraag is bij ministeriële regeling vastgelegd.

Aanvraagformulier voor een verklaring van geen bezwaar ten behoeve van de volgende handelingen door een kredietinstelling met zetel in Caribisch Nederland:

• Het verminderen van het eigen vermogen door terugbetaling van kapitaal of uitkering van reserves
• Het al dan niet rechtstreeks - geheel of voor een belangrijk deel - overnemen van de activa en passiva van een andere onderneming of instelling
• Het overgaan tot een financiële of vennootschappelijke reorganisatie
• Het verwerven of vergroten van een significante deelneming in een andere onderneming
• Het aangaan van een fusie met een andere onderneming of instelling
• Het vestigen van filialen, bijkantoren en kassen onder welke naam dan ook
• Het wijzigen van de statuten